大家早上好！昨(zuó)夜(yè)今晨，又有很(hěn)多大事发生！

　　美联储如期(qī)加息25个基点；美联储主席鲍威尔表示，尚未就是(shì)否停(tíng)止加息(xī)作出明(míng)确决(jué)定！

　　美国三(sān)大股指随(suí)后全线收跌；美国(guó)证券(quàn)交(jiāo)易委员(yuán)不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市场对银行财务健康状(zhuàng)况的担(dān)忧打(dǎ)压股市。

　　美银行危机愈演(yǎn)愈烈，西(xī)太(tài)平洋(yáng)银(yín)行(xíng)盘后重挫超60％！

　　中概股(gǔ)涨跌(diē)不一；知临集团一度狂飙近300％！

　　美联储如期加息25个基点(diǎn)

　　当地(dì)时(shí)间5月(yuè)3日，美(měi)国(guó)联邦储备委员会(huì)（美(měi)联储）发布最新的(de)联邦公开市场委员会（FOMC）货币政策(cè)会议纪要，根(gēn)据会议纪要公布的内容(róng)，美(měi)联储将(jiāng)联邦基金利率目(mù)标(biāo)区间上调25个基(jī)点到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯(xùn)，此次加息为自去年(nián)3月(yuè)以来连续第十次加息，本(běn)轮已累计加息500个基点。美(měi)联(lián)储(chǔ)FOMC声明删(shān)除了(le)此前(qián)暗示未(wèi)来还会(huì)加息的措辞，称货(huò)币政(zhèng)策更(gèng)紧缩的(de)程(chéng)度程度取决于经济状况。

　　美(měi)联储(chǔ)FOMC声(shēng)明表(biǎo)示，将把累(lèi)积紧缩效(xiào)应和政(zhèng)策滞后性纳(nà)入考量；通胀率居(jū)高不下，高度关注通胀风险；信(xìn)贷环境收紧可(kě)能会打压经(jīng)济活动；加息决定得到FOMC委员一(yī)致通过。

　　美联储(chǔ)FOMC声明删除了此前暗示未来还会(huì)加息(xī)的措辞(cí)。美联(lián)储FOMC声明显(xiǎn)示，政策更紧缩(suō)的(de)程度程度取决于(yú)经(jīng)济(jì)；信(xìn)贷紧缩的影响程(chéng)度(dù)不确定；申美国银行体系是健(jiàn)全(quán)和有(yǒu)弹(dàn)性的(de)。

　　美联储FOMC声明表示，第一季(jì)度经济(jì)活动以适(shì)度的速度扩张；最近(jìn)数月的就业人口增幅是稳健的；对美国国债和(hé)MBS持仓的(de)减持(chí)速度将保持不(bù)变(biàn)，即每月减持600亿(yì)美元美债与350亿美元抵(dǐ)押支持证券（MBS）。

　　美国利率期货显示交(jiāo)易员在美联(lián)储利率决议后(hòu)已经定价6月和7月会暂停加息、9月会进行降(jiàng)息。

　　三(sān)菱日联美国(guó)宏观策略主(zhǔ)管George Goncalves表(biǎo)示，FOMC这份声(shēng)明与美(měi)联(lián)储(chǔ)在(zài)2006年的声明一致，当时美联储将联邦(bāng)基金利率(lǜ)推高(gāo)至5.25％的峰值。他们(men)从来没(méi)有直截了当地(dì)说“我们结(jié)束（加息）了(le)”，但(dàn)在我(wǒ)看来(lái)，这是他们已经是最接近这么做了。

　　在随后举行(xíng)的新闻(wén)发布会上，美联储主席鲍威尔表示，今天没有做出暂停加息的决(jué)定(dìng)，我们将通过逐次会议决定利率的结果。根(gēn)据(jù)美联储自(zì)己(jǐ)的预测，周三(sān)的加息可能是(shì)美联储2023年的最后(hòu)一次加息。然而(ér)，鲍威(wēi)尔表(biǎo)示，如果(guǒ)通胀率居(jū)高不下，可(kě)能需要进一步收(shōu)紧货币(bì)政策。

　　在过(guò)去的(de)一年里，美联储主席(xí)鲍(bào)威尔一再(zài)表示，在通胀得到控制之前，有(yǒu)必要继续(xù)加息。目前的(de)年通货膨胀率为5％，仍远高于美联储2％的目(mù)标。

　　鲍威尔称未定何时停(tíng)止加息(xī)

　　当地时(shí)间(jiān)5月3日，美(měi)联储主(zhǔ)席(xí)鲍威(wēi)尔在新(xīn)闻发(fā)布会上就当(dāng)天(tiān)的(de)加息决定发(fā)表讲话，表示美联储尚未就是(shì)否(fǒu)停止加息作出明确(què)决定。

　　鲍威尔称，美国目前通胀率仍然远高(gāo)于(yú)2％的目(mù)标，美联储将“依赖数据”继续制定货(huò)币政策，未来仍有(yǒu)可能继续(xù)加息(xī)。他认(rèn)为需要(yào)更(gèng)多数据(jù)来决定联邦(bāng)基金利率是(shì)否具有(yǒu)足够的紧(jǐn)缩作用。

　　鲍威尔当天提到摩根大(dà)通(tōng)收购(gòu)第一(yī)共和银行(xíng)时表示，大型银行进行大规模(mó)收(shōu)购并不是好(hǎo)政(zhèng)策，但是此次倒闭的银行被(bèi)收购对于银行系统是个(gè)好(hǎo)结果(guǒ)，在(zài)系(xì)统内(nèi)拥(yōng)有不同规模的银行以实现不同的目标(biāo)是有价值的。

　　美联储(chǔ)主席鲍(bào)威尔新(xīn)闻发布(bù)会要点总(zǒng)结：

　　1、利率政策：FOMC的确讨论过暂(zàn)停加息的可(kě)能性，但没有决定(dìng)在5月份(fèn)就这(zhè)样做；感觉我(wǒ)们(men)离终点越(yuè)来(lái)越接近；原则上无需加(jiā)息至太高的(de)水平。

　　2、通胀方面：通胀(zhàng)远高于(yú)目标，但已有(yǒu)所缓和，通胀压力继续高企，要降低通胀还有很长的路要走；如果通胀(zhàng)持续高企(qǐ)，我(wǒ)们不会降息。

　　3、经(jīng)济方面：美国可能会出现轻微的(de)经(jīng)济(jì)衰退；经济可能面临来自紧缩信(xìn)贷的阻力。

　　4、银行业危机：地区性银行发挥非(fēi)常重要的作用；不(bù)希望大型银行进(jìn)行(xíng)大规模(mó)收购(gòu)；银(yín)行业情(qíng)况总体上有所改善；美国银行系统健康且具有弹性。

　　5、债务(wù)上限：如果无法达成(chéng)债务上限(xiàn)协议(yì)，将对美国经济造(zào)成“高度不确定的(de)”后(hòu)果；美联储认为，债务上限对前景构成风(fēng)险。

　　6、就业方面：劳动力市场(chǎng)有一定的(de)走弱，但仍然(rán)太(tài)强劲；随着时(shí)间的(de)推移，工资水(shuǐ)平仍(réng)高(gāo)于2％的通胀水平(píng)；现在我们需要集中(zhōng)精力(lì)将通胀降下来；职(zhí)位(wèi)空缺(quē)仍然非常高；可(kě)以(yǐ)在(zài)不大幅提高失(shī)业率的情况(kuàng)下给就业市场降温。

　　美(měi)国三大股指全线收跌

　　SEC不(bù)会(huì)考(kǎo)虑禁止(zhǐ)做空

　　当(dāng)地时间5月3日，美联储(chǔ)宣布加息25个(gè)基(jī)点后，美国三大股指全线收跌。截至收盘，道指(zhǐ)跌0.8％报33414.24点，标(几天不见怎么这么湿，没过几天就湿成那样了biāo)普500指数(shù)跌0.7％报4090.75点(diǎn)，纳指跌0.46％报(bào)12025.33点(diǎn)。美国三大股指录得连续第(dì)三日下跌。

　　美(měi)国证交会(huì)官员表示(shì)，美国证券交易(yì)委(wěi)员不会（SEC）考虑禁(jìn)止(zhǐ)做(zuò)空，尽管市场(chǎng)对银行财(cái)务健康状况的担忧打压(yā)股市。

　　科技股涨跌(diē)不一，苹果跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈飞(fēi)涨(zhǎng)0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软(ruǎn)跌0.33％。

　　银(yín)行股全(quán)线走低，摩根(gēn)大通跌2.07％，高(gāo)盛跌(diē)1.39％，花(huā)旗跌0.7％，摩根士丹利跌1.75％，美国银行(xíng)跌(diē)1.03％，富国银行(xíng)跌0.46％。

　　能源股集体下跌，埃(āi)克森美(měi)孚跌1.97％，雪佛龙跌(diē)2％，康菲石油跌2.67％，斯伦贝谢跌(diē)1.99％，西方(fāng)石油跌1.77％。

　　美(měi)国至4月28日当周MBA30年(nián)期固定抵押贷款利率6.5％，为三周来首次下降(jiàng)，前(qián)值6.55％。当周购房按揭抵(dǐ)押贷款(kuǎn)申请指(zhǐ)数(shù)下跌2％；再融资申请指数上升0.8％，为连续第二周上升。

　　美国(guó)4月ADP就业人数29.6万人，为2022年7月以(yǐ)来(lái)最大增幅，预期14.8万人，前值14.5万人。

　　美(měi)国4月(yuè)Markit服(fú)务业PMI终值(zhí)53.6，预(yù)期53.7，初值53.7；综合PMI终(zhōng)值 53.4，预期(qī)53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制造业PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分(fēn)项(xiàng)指(zhǐ)数方面(miàn)，新订单指数大幅上升至56.1，前值52.2；就业指数50.8，前值51.3；库存指数47.2，前值(zhí)52.8。

　　美银行(xíng)危机愈演愈烈

　　西(xī)太平洋银行盘后重挫(cuò)超60％！

　　周三盘后交(jiāo)易(yì)中，PacWest Bancorp（西(xī)太平洋银行）股价一(yī)度重挫60.61％，此前有报道称该(gāi)银行正在考虑包(bāo)括(kuò)自(zì)身出售的战略选择。

　　有报道称，PacWest一直(zhí)在(zài)评估各(gè)种选(xuǎn)择(zé)，包(几天不见怎么这么湿，没过几天就湿成那样了bāo)括(kuò)分拆(chāi)或融资。报道(dào)称，由于PacWest没有很(hěn)多潜在买家对(duì)整个公司感兴趣，因此正式出售尚未开(kāi)始。

　　自今(jīn)年3月硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）倒(dào)闭以来，许多西(xī)海岸地区银行的股价受(shòu)到的打击尤(yóu)为严重，部(bù)分原因是人(rén)们(men)担心它(tā)们的客户基(jī)础(chǔ)相(xiāng)似。本周，第(dì)一共和(hé)银(yín)行（First Republic Bank）被监(jiān)管(guǎn)机构接管，并出售给(gěi)摩根大(dà)通（JPMorgan Chase）。

　　总(zǒng)部(bù)位于洛(luò)杉矶的PacWest的市值约为7.5亿美(měi)元，今年(nián)以(yǐ)来下跌了72％。周(zhōu)三，PacWest股价在常规交易时段下跌近(jìn)2％，连续第五个交易(yì)日下跌。

　　其他地区银行在(zài)报告发布后的盘后交易(yì)中下跌，SPDR标准(zhǔn)普尔地(dì)区(qū)银行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股(gǔ)价(jià)下跌29％，Comerica下(xià)跌11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报(bào)告(gào)称，截至3月(yuè)31日，第(dì)一几天不见怎么这么湿，没过几天就湿成那样了季(jì)度总(zǒng)存款减少逾(yú)50亿美(měi)元，至282亿(yì)美元。然而，该公司表示，从3月(yuè)20日到(dào)季度末，其存款净收益为11亿美元。PacWest还(hái)表示，从3月31日到4月(yuè)24日，存款又增加了7亿美元。

　　银行(xíng)板块这一大跌加剧了(le)该(gāi)行(xíng)业自周一以(yǐ)来(lái)的跌势。继3月份硅谷银行(xíng)（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年(nián)第三家倒闭的大型地(dì)区性银行。

　　摩根大通首席执行(xíng)官杰米？戴(dài)蒙(méng)周(zhōu)一表示，地区银行危机的(de)初始阶段(duàn)已经“结束”，华尔街(jiē)分析师对存款外逃问题已经得到控制持谨(jǐn)慎乐观态度(dù)。第一共和银行报告称，第一季(jì)度存款下降(jiàng)了约40％，这(zhè)引发了(le)人们对该银(yín)行如何能(néng)够(gòu)独立生(shēng)存的质(zhì)疑。

　　不过，其他多数地(dì)区性银(yín)行的存款下降幅度较小(xiǎo)，PacWest等一些(xiē)银行的存款在3月底开始反弹(dàn)。

　　不过，最近的银行倒闭以及预期的监管(guǎn)改革，也(yě)让人们对中(zhōng)型地区性银(yín)行(xíng)的长期盈(yíng)利(lì)前景产生了疑(yí)问(wèn)。

　　KBW分(fēn)析师David Konrad最近在给客户的(de)报告中称(chēng):"我们认为(wèi)，资产(chǎn)规模在5000亿美元至600亿美元(yuán)之间的银行(xíng)是(shì)当下环境中最明显的(de)赢家(jiā)，而在(zài)800亿至1200亿(yì)美元之间(jiān)的银行可(kě)能是一(yī)个无地带，因(yīn)为在(zài)这(zhè)个范围内的银行可能需要缩小规模以避免新的(de)监管规定，或者更积极地进行(xíng)并购以(yǐ)扩大规模并吸收监管成本。"

　　地区银行面临的另一个问题是美联(lián)储进(jìn)一(yī)步收(shōu)紧的可(kě)能(néng)性。更高(gāo)的利(lì)率将提高银(yín)行(xíng)持有存(cún)款的(de)成本，同(tóng)时也会(huì)降低其账(zhàng)面上长期(qī)债(zhài)券和贷款的市(shì)场价值(zhí)。

　　对这些资产市场价值的(de)担忧，是今年3月硅(guī)谷银行（Silicon Valley Bank）首次遭遇挤兑的导火索之一。美(měi)联(lián)储(chǔ)将基(jī)准利(lì)率上调0.25个百(bǎi)分点，但是市场对未来政策走(zǒu)势分歧(qí)依然较大。

　　热门中概股(gǔ)涨(zhǎng)跌不(bù)一

　　热门中(zhōng)概(gài)股(gǔ)涨跌不一，知临集(jí)团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金融涨59.97％，领(lǐng)涨中概(gài)股。此外，老虎(hǔ)证(zhèng)券涨4.76％，再鼎医药涨4.36％，亿航(háng)智能涨(zhǎng)3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山云(yún)涨2％。跌(diē)幅方面，乐居(jū)跌22.83％，能链智电跌5.55％，高途集团(tuán)跌5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚娱(yú)乐跌4.1％，陆金所控股跌3.68％。中(zhōng)概新能源汽车股涨跌互现，蔚(wèi)来(lái)汽车涨(zhǎng)2.68％，小鹏汽车跌0.77％，理想汽车跌0.74％。

　　知(zhī)临集(jí)团(tuán)一度狂飙近300％

　　知(zhī)临(lín)集团一度狂(kuáng)飙(biāo)296.43％，盘初一度触及(jí)熔断。随后涨幅收窄(zhǎi)，收于5.73美(měi)元(yuán)，涨104.64％。

　　知临集团是一(yī)家(jiā)中国(guó)香港制药公司，目前处于临床前阶段，致力于开发(fā)和商业化广泛(fàn)的治疗和诊断技(jì)术，以解(jiě)决未满(mǎn)足(zú)的医疗需求。知临集团已(yǐ)获得其(qí)技术的独(dú)家许可(kě)。此外，知临集团还在开(kāi)发某(mǒu)些(xiē)专有技术作为候选产品。知临集团正在寻求神经病学，传染(rǎn)病，胃肠(cháng)病学(xué)，肿(zhǒng)瘤学和其他疾病领域的治疗和诊断项(xiàng)目（包括寻求使用天然物(wù)质提取物(wù)或(huò)衍生物治疗疾病的项目）。知临集团也有专注(zhù)于(yú)手术机器人的项目(mù)。此外，知(zhī)临集团开设了一家医(yī)疗(liáo)诊所(suǒ)，AML诊所，2018年(nián)6月，其最初的重点是(shì)治疗由现代久坐不(bù)动的(de)生活方(fāng)式(shì)和人(rén)口老龄化引起(qǐ)的(de)慢性病。

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