财联社5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的(de)首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热(rè)行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经营(yíng)数据(jù)和(hé)基金重仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了工商银(yín)行、建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的(de)4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)。工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在(zài)今年一季度也(yě)重仓了(le)工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工(gōng)商(shāng)银(yín)行、招商银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单(dān)只产品；此外，还(hái)有张清(qīng)华旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地区(qū)农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数据显示(shì)，苏农银(yín)行前(qián)十(shí)大(dà)流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行(xíng)头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季(jì)度末，58家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)及券商资管旗下(xià)共(gòng)计138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商银(yín)行(xíng)A股(gǔ)，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四(sì)季(jì)度(dù)，机(jī)构共计减持超(chāo)过(guò)1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金以及中泰(tài)资管、光(guāng)证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的要数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)单(dān)只基(jī)金(jīn)产品。去年年末，在(zài)持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓(cāng)工商银行最多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股(gǔ)中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据显示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行(xíng)、招(zhāo)商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚在管产品(pǐn)第三、第(dì)八十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股。过(guò)去的一季度，工(gōng)商银行股价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商(shāng)银行(xíng)股(gǔ)价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链(liàn)企业以及农(nóng)药(yào)化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度(dù)增(zēng)持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同(tóng)时，工商银行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年报显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条主线进行投资(zī)，重点投资了(le)电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇你在教我做事啊是什么意思，你在教我做事啊是什么意思能源等煤(méi)炭(tàn)公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)，截至一季(jì)度末，这(zhè)2只产品分别持有建设(shè)银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦(yuè)兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的基(jī)金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金(jīn)共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一(yī)季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大(dà)流通股东(dōng)；持股保持不(bù)变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置，则为苏农银行(xíng)的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自(zì)2021年三(sān)季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持(chí)过。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度(dù)、2022年(nián)三季(jì)度(dù)分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年于今年一季度首度减持(chí)苏(sū)农银行；同(tóng)在(zài)一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度连(lián)续(xù)减持苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一(yī)众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度你在教我做事啊是什么意思，你在教我做事啊是什么意思(dù)末起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公(gōng)司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有退出常熟银(yín)行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾连续(xù)多(duō)个季度增持过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银(yín)行(xíng)这2家苏南(nán)地区的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基(jī)金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排(pái)名(míng)第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优(yōu)质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的(de)易方(fāng)达裕(yù)丰回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易方(fāng)达安心(xīn)回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速(sù)略(lüè)高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降的，相比2022四(sì)季度(dù)的低点(diǎn)，一(yī)季度的(de)收入增速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速大致符(fú)合预(yù)期。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银行分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持平，中行、交行和(hé)邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和(hé)保险公司(sī)的会(huì)计规则有差(chà)别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些大银行以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度息差压(yā)力最(z你在教我做事啊是什么意思，你在教我做事啊是什么意思uì)大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增速和收入增(zēng)速韧(rèn)性最强，海通国际(jì)建(jiàn)议(yì)关(guān)注优(yōu)质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商(shāng)行。城(chéng)商行是行业(yè)里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟(shú)银行财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大(dà)行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最(zuì)好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次(cì)是收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中国银行，再(zài)次是结(jié)构数据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行(xíng)也值得关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建议(yì)关注(zhù)一(yī)季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复(fù)的招商(shāng)银行和(hé)平安(ān)银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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