财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的首(shǒu)个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞(wǔ)。在银行(xíng)板块火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉(lā)下帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资(zī)管(guǎn)，由(yóu)姜诚(chéng)在(zài)管的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多(duō)的单只产品。工(gōng)商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行。同时(shí)，建信基金周(zhōu)智硕去年(nián)四季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚(chéng)在(zài)管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有(yǒu)招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区(qū)农商(shāng)行的丘(qiū)栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银(yín)行、常(cháng)熟银行。一季度末(mò)数(shù)据显示(shì)，苏农银(yín)行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年(nián)3只(zhǐ)产品均有减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一(yī)季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)以及中泰(tài)资管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优选A共(gòng)计持(chí)有工(gōng)商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年(nián)年(nián)末，在(zài)持仓工商(shāng)银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持仓(cāng)工商银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季(jì)度(dù)，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别(bié)为在姜诚在(zài)管产品第三(sān)、第(dì)八十大重仓股。过去的一(yī)季度(dù)，工商银(yín)行股(gǔ)价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地(dì)产产业链企业(yè)以及(jí)农药化工企(qǐ)业(yè)华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓(cāng)行业(yè)依次(cì)为制(zhì)造业(yè)、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工(gōng)商银行成为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风(fēng)险收益比较(jiào)高、有望(wàng)穿越(yuè)周期(qī)的(de)公司这条主线(xiàn)进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大(dà)重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达(dá)张清华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持(chí)苏南(nán)农商行、张坤、张清华(huá)重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司(sī)中，中庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一(yī)季(jì)度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三(sān)、第七、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保(bǎo)持不(bù)变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵(líng)活(huó)配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身(shēn)苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东(dōng)行列(liè)后(hòu)，便(biàn)不(bù)曾减持(chí)过。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东以来，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)于(yú)今年(nián)一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季(jì)度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一季度(dù)末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公司第(dì)八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四(sì)季度(dù)，这(zhè)2只(zhǐ)产品(pǐn)已(yǐ)分别减持了(le)常(cháng)熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个(gè)季(jì)度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行(xíng)也得(dé)到了诸(zhū)多(duō)明(míng)星基金经(jīng)理(lǐ)的青睐(lài)。截(jié)至一(yī)季度(dù)末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名(míng)第一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是(shì)易方达(dá)基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多的(de)产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优(yōu)质企(qǐ)业三年(nián)持有(yǒu)、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的(de)易方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国(guó)际(jì)林加力团队5月4日(rì)最新研报(bào)，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng女生为什么不能光膀子，为什么女人不能光膀子)的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其次是(shì)农商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后是(shì)股份行。国有大行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储银行(xíng)分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农(nóng)行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行(xíng)均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有(yǒu)提高，其(qí)中中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需要注意(yì)的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收(shōu)入压(yā)力主要(yào)是由于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价(jià)导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率很(hěn)低(dī)，还有年(nián)初(chū)一些大银行以极低利(lì)率去抢大额(é)对公(gōng)客户的(de)贷款，所以一季(jì)度息差压力(lì)最大。三(sān)四月份(fèn)极低利(lì)率消失(shī)后，该(gāi)团队(duì)认(rèn)为息差压力(lì)后面(miàn)会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上(shàng)述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速(sù)和(hé)收(shōu)入增速韧性最强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建议(yì)持续关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟银(yín)行财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加(jiā)力团队认为(wèi)，大(dà)行(xíng)贴近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选利润增(zēng)速(sù)最(zuì)好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超(chāo)预期的中国银行，再(女生为什么不能光膀子，为什么女人不能光膀子zài)次(cì)是(shì)结构数据（手续费(fèi)收(shōu)入(rù)）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业银行(xíng)也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一季(jì)报不错的(de)低估(gū)值黑马股，比如利润(rùn)和收(shōu)入增速较好的浙商银行(xíng)；机(jī)构热门股(gǔ)中，估(gū)值可(kě)能修复的招商银行和平安银行可(kě)以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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