财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板(bǎn)块火热行(xíng)情(qíng)的催(cuī)化下(xià)，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明星(xīng)基(jī)金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行3家(jiā)国有上市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的机构(gòu)为(wèi)中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕去年四季度(dù)新发产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗(qí)下(xià)多只产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏(sū)农银(yín)行、常(cháng)熟银行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前十大流通股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一(yī)众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季(jì)度(dù)被朱少醒旗(qí)下富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行(xíng)农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度(dù)末(mò)，58家公募(mù)基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行(xíng)A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A共计持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的单(dān)只基金产(chǎn)品。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银(yín)行最多的主动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银(yín)行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华(huá)鲁恒(héng)升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业(yè)依次为制(zhì)造业、金融业(yè)以及批发和(hé)零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持(chí)工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今(jīn)年以(yǐ)来(lái)，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排(pái)名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季(jì)报(bào)中，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而上(shàng)，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风(fēng)险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电(diàn)力设(shè)备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无(wú)银(yín)行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体(tǐ)材(cái)料公司以及(jí)南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利(lì)优(yōu)选一年(nián)均重仓一般上大一是多少岁，大一是多少岁哪年的(cāng)了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即使较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银(yín)行的4家基金公司(sī)中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有分别(bié)减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏(sū)农银(yín)行(xíng)第三、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持(chí)不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)，则为苏(sū)农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后(hòu)，便不曾减持(chí)过。该产品曾在(zài)2021年四季度(dù)、2022年三季(jì)度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度(dù)保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季(jì)度连(lián)续减持苏宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，重仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首(shǒu)位(wèi)。仅(jǐn)从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年四(sì)季度末(mò)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四季度，该(gāi)基(jī)金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金更是(shì)大(dà)手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十(shí)大流(liú)通股东(dōng)行(xíng)列；在去(qù)年(nián)四(sì)季度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行(xíng)、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得(dé)到了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银行(xíng)的(de)基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的(de)，还包(bāo)括陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易(yì)方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招(zhāo)商(shāng)银行最多的单只产(chǎn)品，季(jì)末(mò)持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外(wài)，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的(de)易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增(zēng)速略(lüè)高于(yú)2022年。由于2022年增速是(shì)逐(zhú)季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业(yè)绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最(zuì)后是股份(fèn)行(xíng)。国有大行(xíng)利润增(zēng)速大致符合(hé)预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正(zhèng)增(zēng)长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大行资(zī)产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持(chí)平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖(gài)率(lǜ)都(dōu)有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是(shì)，一(yī)季度保费收入(rù)对营收贡献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银(yín)行(xíng)和保(bǎo)险公司的会计(jì)规则有(yǒu)差别(bié)，需要注意(yì)口径差异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是(shì)由于1月(yuè)1号(hào)贷款(kuǎn)重(zhòng)定(dìng)价导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客户的(de)贷款，所(suǒ)以一(yī)季度(dù)息(xī)差压力最大。三四(sì)月份极低(dī)利率消失后，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后面(miàn)会(huì)逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类(lèi)银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注(zhù)优质的城(chéng)商(shāng)行，辅以(yǐ)比(bǐ)较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里一般上大一是多少岁，大一是多少岁哪年的最强的(de)子版块，建议持续(xù)关注。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团(tuán)队首选利润(r一般上大一是多少岁，大一是多少岁哪年的ùn)增(zēng)速最好的交通银行，其次(cì)是收入增速(sù)最超预期的(de)中国银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农业(yè)银行也值得关注。股份(fèn)行中，该团队建(jiàn)议关(guān)注一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股，比如(rú)利润(rùn)和收入增速较好的浙商(shāng)银(yín)行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和(hé)平(píng)安银行可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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