今年以来基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)被基金公司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近(jìn)日(rì)，又有(yǒu)多家(jiā)基金公司发(fā)布与基金代销机构(gòu)解约的公告(gào)。截至6月1日，今年(nián)以来(lái)已有(yǒu)18家(jiā)基(jī)金公司(sī)宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构(gòu)终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小(xiǎo)型(xíng)独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构居多，此外(wài)，也有银(yín)行和保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提(tí)的是，近年来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基金销售机构主动(dòng)或(huò)被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基(jī)金(jīn)公司与基金销售机构之间的(de)合作本就是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景下，基金(jīn)公司严(yán)格筛选代销机构也(yě)是降本增效的主流选择。未(wèi)来，基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与基(jī)金代(dài)销机构合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西部利得基(jī)金发布(bù)公(gōng)告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领基金办理该公(gōng)司旗下(xià)基金(jīn)的相(xiāng)关销售(shòu)业务。值得注意的(de)是，今年以来，还(hái)有(yǒu)方正富邦基金、平(píng)安基金，以及海富通基金(jīn)停(tíng)止(zhǐ)了与浦领基金的(de)基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售有限公(gōng)司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基(jī)金销(xiāo)售机构将不再代理销售公(gōng)司(sī)旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基金也发布(bù)公(gōng)告称，与方德保险代理(lǐ)有限(xiàn)公司、民商基金销售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月(yuè)18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理公司旗下(xià)所有公募基(jī)金。自公告(gào)之日起，上(shàng)述公(gōng)司(sī)不再办理(lǐ)本公司旗下(xià)基金的开户、认购、申购等基金(jīn)买入的战狼3什么时候上映？相关(guān)业(yè)务，只保留赎回业务，直至(zhì)所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利(lì)得基金、上银基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上(shàng)银基(jī)金(jīn)则于2月终止与该(gāi)机(jī)构的合作(zuò)关(guān)系，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金(jīn)新增与(yǔ)民商基金的(de)销售合作(zuò)。

　　战狼3什么时候上映？"多家宣布：终止合(hé)作！" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092106253.png">

　　据(jù)中国基(jī)金报记者(zhě)统计，截至(zhì)6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金公司(sī)宣(xuān)布与28家基(jī)金代(dài)销机(jī)构终止合(hé)作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家独(dú)立基金销售机构的合作；3月，有8家基金(jīn)公司(sī)终止了合(hé)计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)的合作；5月以来，则已有9家(jiā)基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销机构的(de)合(hé)作，这其中包括独立基金销售机构、银(yín)行和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融基金解除(chú)合(hé)作关(guān)系的(de)基(jī)金公(gōng)司(sī)最多，年内(nèi)已有(yǒu)5家；而基(jī)金公司中，长(zhǎng)盛基金解除合(hé)作关(guān)系最为(wèi)频(pín)繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代(dài)销机(jī)构解除合作(zuò)关系，目前(qián)已(yǐ)累计解约11家(jiā)，海富通基金(jīn)今年(nián)2月和3月分别解除5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来(lái)看，前(qián)述被(bèi)解约(yuē)的基(jī)金销售机构(gòu)多(duō)为中(zhōng)小(xiǎo)型机构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机(jī)构数量增(zēng)多(duō)及监(jiān)管趋(qū)严，近几年公(gōng)募基金公司(sī)对于代销机构(gòu)的选择(zé)标准也在提高(gāo)。在(zài)高质量发展背景下(xià)，严格筛选(xuǎn)基金代销机构，也是(shì)实现(xiàn)降本增效的(de)一大举措。

　　一家基(jī)金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构的合(hé)作，无非是以下三种情(qíng)况：一是(shì)基(jī)金销量(liàng)一直得(dé)不到有(yǒu)效(xiào)增长，对基金公司(sī)整体基金销售贡献不大(dà)；二是受到(dào)监管(guǎn)处罚；三是(shì)销售机构主业发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年(nián)就这(zhè)样终(zhōng)止过一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该内部(bù)人(rén)员也坦言(yán)，今年以(yǐ)来(lái)权益市场低迷，基金销售困(kùn)难也(yě)加(jiā)速了对尾部销售机构(gòu)的淘(táo)汰。“上太(tài)多(duō)销售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表(biǎo)示，基金公司终止与代销机构(gòu)的(de)合作，通常是基金代销机构(gòu)销售(shòu)能力较弱，且又受到监管(guǎn)的处(chù)罚(fá)，就会很果断地解除合作关系(xì)。“基金公司(sī)与基金代销(xiāo)机构的合作(zuò)是市场化的，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金(jīn)公司会依据自身的发展(zhǎn)状(zhuàng)况有选(xuǎn)择的(de)与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方(fāng)一(yī)家公募公(gōng)司渠道负责(zé)人透露，其所在公司选择基(jī)金销售公司(sī)，有一套完整的基金销售(shòu)评(píng)估办(bàn)法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构成立时间、综合能(néng)力，以(yǐ)及与哪些公司合作等都(dōu)是考核(hé)的要(yào)素，其中，要求(qiú)其公募基金(jīn)销(xiāo)售保(bǎo)有规(guī)模排名排名前(qián)100，是硬(yìng)性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作后，需要对接(jiē)系统，每年(nián)要付出系统维护成(chéng)本(běn)，很多销售(shòu)公司一年的保有量也没有多少，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一部分达不到标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公司与基金代销机构的合(hé)作是双向选择，基金公(gōng)司(sī)希望能有销售(shòu)能力(lì)强(qiáng)的机构合作，头部代(dài)销机构(gòu)也会对基金公司(sī)的投研(yán)能(néng)力，管(guǎn)理规模(mó)，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另据(jù)某基(jī)金研究人士称，目(mù)前(qián)基金代销的(de)机构主(zhǔ)要分(fēn)为银行(xíng)、第(dì)三方基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)，以(yǐ)及券(quàn)商(shāng)，从禀赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在(zài)渠(qú)道(dào)方面(miàn)基础较强，更擅长(zhǎng)固收类产品的服务，第(dì)三(sān)方销售渠道线上渠(qú)道较强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形(xíng)成显著护城(chéng)河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实(shí)，而(ér)券商是以线下营业部为(wèi)抓手，对(duì)权益类产品服务(wù)能力较(jiào)强(qiáng)。

　　贾志表示，未(wèi)来的(de)基金销售(shòu)市场，主要(yào)还是在银行渠(qú)道和头部互联网公司(sī)，券商作为后(hòu)起之秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马太效(xiào)应(yīng)显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近(jìn)年(nián)来，马太效应依然(rán)是基金(jīn)销售(shòu)行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会最(zuì)新公布(bù)的公募基金销售保有量数(shù)据显(xiǎn)示，一季度，三(sān)方机构销售增长最为明(míng)显，互联(lián)网流量(liàng)优势继续发力(lì)，银行、三方、券商(shāng)代销占比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基(jī)金销售渠道中，头部(bù)机(jī)构(gòu)竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售(shòu)保有规模前100强(qiáng)中(zhōng)，21家独立(lì)基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构保(bǎo)有2.81万亿(yì)非货币市(shì)场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基金合(hé)计保有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家中排(pái)在(zài)末位的(de)泛华普益基金(jīn)销售有限公司(sī)，其非货币(bì)市场公募基金(jīn)保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜(bǎng)的(de)独立基金销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目前(qián)共有(yǒu)26家基金(jīn)销售机构的代销基金数量在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家基金销售机(jī)构代销数量(liàng)不足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际上，近些年来(lái)基金销(xiāo)售行业(yè)分化更趋明(míng)显，不少(shǎo)中小型基(jī)金销售机构(gòu)在(zài)行业大洗牌(pái)中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示(shì)，近期(qī)深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销售有(yǒu)限公司向中(zhōng)国证券监督(dū)管理委员会(huì)提交(jiāo)了(le)注销公募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许(xǔ)可证的申请，根(gēn)据《行政许可(kě)法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开募集(jí)证券投资基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)监督管理(lǐ)办法(fǎ)》等有关规定，中国证券监督(dū)管理(lǐ)委员会决定注(zhù)销深圳前海凯恩(ēn)斯(sī)基金销(xiāo)售有限公司公募证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金销售业务(wù)许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在(zài)4月(yuè)，上(shàng)海(hǎi)证监局挂出了注(zhù)销永鑫保(bǎo)险销售服务(wù)有限(xiàn)公(gōng)司公募证券投资(zī)基金销售(shòu)业(yè)务许可证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前第一家主动(dòng)注(zhù)销基金销售牌照的(de)保(bǎo)险代理公司。

　　实际(jì)上(shàng)，近年来，有不少基金代销(xiāo)机构由于(yú)经营(yíng)困(kùn)难等原因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照，退(tuì)出竞争行(xíng)业。比如河南安(ān)存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天(tiān)下基金(jīn)、植信基金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀华基金等多(duō)家机构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局发布消息，宣布注销上(shàng)海久富(fù)财富基(jī)金销售(shòu)牌照。此(cǐ)前，泰诚财富(fù)、财路基金、大(dà)泰金(jīn)石基金(jīn)等第三方(fāng)代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下(xià)，未来(lái)基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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