财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的(de)首个交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字头”众多(duō)个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数(shù)据和基(jī)金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人关(guān)注。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以及招商银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持股数(shù)量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基(jī)金(jīn)周智硕去年(nián)四季度新(xīn)发(fā)产品(pǐn)在今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售(shòu)之王”的(de)招商(shāng)银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗下多(duō)只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十大流通股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行也在一季度被(bèi)朱(zhū)少(shǎo)醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品，重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度(dù)，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以及中泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共(gòng)计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行(xíng)最多的(de)单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商(shāng)银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银(yín)行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工商(shāng)银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中(zhōng)国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等(děng)地(dì)产产业(yè)链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次(cì)为(wèi)制造(zào)业、金(jīn)融业以及批(pī)发(fā)和(hé)零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生代“黑(hēi)马(mǎ)”的周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度(dù)增(zēng)持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该(gāi)产品(pǐn)的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去年年(nián)报显示(shì)，该产(chǎn)品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银(yín)行。今年(nián)以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一(yī)季(jì)报(bào)中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行(xíng)投资(zī)，重(zhòng)点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中并(bìng)无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光电等(děng)半导体材料(liào)公司以及(美人刑是什么，古代刑法美人计是什么意思jí)南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度(dù)末，这(zhè)2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清(qīng)华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一(yī)季(jì)度末，中庚基(jī)金(jīn)共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一(yī)季(jì)度减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数(shù)量(liàng)仍(réng)为最多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前(qián)十(shí)大流(liú)通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银(yín)行第三(sān)、第七(qī)、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持股保持(chí)不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏(sū)农银(yín)行的(de)第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)行列后(hòu)，便不曾减持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度(dù)保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季度减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前(qián)多个(gè)季度(dù)，中庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚(gēng)基(jī)金便开始(shǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟银(yín)行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季(jì)度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有退出(chū)常熟(shú)银行十大流通股东(dōng)行(xíng)列；在去年四季(jì)度，这2只产品(pǐn)已分(fēn)别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也(yě)曾连续多个季度(dù)增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行(xíng)的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名(míng)第(dì)一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商银行(xíng)最多的是易方(fāng)达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企(qǐ)业三年(nián)持(chí)有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商(shāng)行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报(bào)，银行业一(yī)季(jì)度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度(dù)的(de)低(dī)点，一季(jì)度的收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为城商(shāng)行业绩最好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是(shì)大行，最(zuì)后(hòu)是股份行。国有大行(xíng)利(lì)润增(zēng)速(sù)大(dà)致符合预期。其(qí)中(zhōng)农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮(yóu)储银行均为正增(zēng)长，其(qí)中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大。需(xū)要注意的(de)是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公(gōng)司(sī)的(de)会计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银行以极低(dī)利率去抢大额对公(gōng)客(kè)户(hù)的贷款，所以一季度息差(chà)压力最大。三四月份极(jí)低(dī)利率消失后，该团队认为(wèi)息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在上述4类(lèi)银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最(zuì)强，海通国际建议(yì)关(guān)注优质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好(hǎo)的交通银(yín)行，其次(cì)是收(shōu)入增速最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收入）超(chāo)预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高(gāo)的(de)农业银行也值得关注。股份(fèn)行(xíng)中，该(gāi)团(tuán)队(duì)建议(yì)关(guān)注一季报不错的低(dī)估(gū)值黑马股(gǔ)，比如利润和收入(rù)增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可(kě)能修复的(de)招商银行和平安(ān)银行可(kě)以在业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和交易(yì)。

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