财联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一(yī)劳动(dòng)节后(hòu)的(de)首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热行情的催化下(xià)，“中字(zì)头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季(jì)报披露(lù)拉(lā)下帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了(le)工商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行。同时(shí)，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)基金十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银(yín)行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的(de)招商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单(dān)只产(chǎn)品；此外，还(hái)有张清(qīng)华(huá)旗下多只产品(pǐn)也(yě)重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南(nán)地区农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持了(le)苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一(yī)季度(dù)大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波(bō)银行也在(zài)一季(jì)度被朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等(děng)老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号(hào)粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基(jī)金及(jí)券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计新冠疫苗接种后多久更新健康码，新冠疫苗接种后多久更新健康码信息138只产品重仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去年(nián)四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行最多的(de)单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工(gōng)商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓股。过(guò)去(qù)的一季度，工商银行股(gǔ)价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大重仓行业依(yī)次为制造(zào)业、金融业(yè)以及批(pī)发(fā)和(hé)零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A一(yī)季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于中后段。

　　在(zài)一(yī)季新冠疫苗接种后多久更新健康码，新冠疫苗接种后多久更新健康码信息报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞争力突(tū)出、风(fēng)险收益比较高(gāo)、有望(wàng)穿(chuān)越周期的公司这条主线进行(xíng)投(tóu)资(zī)，重点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看(kàn)，截至一季(jì)度末(mò)，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光电等(děng)半导体材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分(fēn)别持有(yǒu)建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张清华(huá)执(zhí)掌的(de)易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴(xīng)一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量(liàng)，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品中排(pái)名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍(réng)为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通(tōng)股东(dōng)一(yī)季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别(bié)为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七(qī)、第十大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持(chí)不变的(de)中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏农银行的第(dì)八(bā)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列(liè)后，便不曾(céng)减持过(guò)。该产品曾在(zài)2021年四(sì)季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度(dù)保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏(sū)农银(yín)行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年一至(zhì)三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基(jī)金公(gōng)司(sī)首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚(gēng)基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大(dà)流通(tōng)股东。同(tóng)期(qī)，中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一(yī)年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十大流(liú)通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸(zhū)多(duō)明星基(jī)金经理(lǐ)的(de)青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年(nián)持(chí)有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方(fāng)达安(ān)心回报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通(tōng)国际(jì)林加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一(yī)季(jì)度的收入(rù)增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际(jì)认为城商行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增(zēng)速(sù)大致(zhì)符合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均(jūn)为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大(dà)行(xíng)资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持续(xù)性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会(huì)计(jì)规则有差(chà)别(bié)，需要注(zhù)意口径(jìng)差异(yì)对利(lì)润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收入增(zēng)速负增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷(dài)款利(lì)率很低，还有年初一些大银行(xíng)以(yǐ)极低利率去(qù)抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度(dù)息差(chà)压力最大。三四月(yuè)份极(jí)低利(lì)率(lǜ)消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商行。城商行(xíng)是(shì)行(xíng)业里(lǐ)最(zuì)强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通(tōng)银(yín)行(xíng)，其次是收入(rù)增速最超预期的中国(guó)银(yín)行，再次是结(jié)构数据(jù)（手续费收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨(bō)备覆(fù)盖率较高的农(nóng)业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股(gǔ)份行中，该(gāi)团队(duì)建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利(lì)润和(hé)收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复(fù)的(de)招商银行和平(píng)安(ān)银行可(kě)以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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