财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首(shǒu)个交易日，A股银行(xíng)板块(kuài)大象起(qǐ)舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中(zhōng)字(zì)头”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当行情出(chū)现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有了工(gōng)商(shāng)银行、建设银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四季度新发产品在(zài)今(jīn)年(nián)一(yī)季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基(jī)金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的(de)招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗(qí)下易(yì)方(fāng)达蓝筹精(jīng)选持有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多(duō)的(de)单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地(dì)区农商行的(de)丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银(yín)行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗(qí)下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股的(de)基金(jīn)公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季(jì)度被(bèi)朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A粤语顶你个肺是脏话吗，顶你个肺真正意思、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公募基金及(jí)券商资(zī)管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较(jiào)去(qù)年(nián)四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以及中泰(tài)资(zī)管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资(zī)管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的要(yào)数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为持(chí)仓工商(shāng)银行最多(duō)的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重(zhòng)仓股中均有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新(xīn)数据显示，中泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行(xíng)、招商(shāng)银(yín)行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去(qù)的一季度，工(gōng)商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业(yè)依(yī)次为制造业、金融业以及批(pī)发(fā)和零售业，持(chí)仓占净(jìng)值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋(fēng)A一季(jì)度增(zēng)持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工商银行。今(jīn)年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险收益(yì)比(bǐ)较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化(huà)工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业的(de)企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电(diàn)子(zi)、三安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这(zhè)2只产品(pǐn)分(fēn)别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连(lián)续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末(mò)，中庚基金(jīn)共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵活配置(zhì)，则为苏农银(yín)行的第(dì)八(bā)大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十(shí)大流(liú)通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持(chí)苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行十(shí)大(dà)流通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季(jì)度首(shǒu)度减持(chí)苏(sū)农银(yín)行；同在一(yī)季度减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连(lián)续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公(gōng)司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航一季(jì)度末仍(réng)持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第(dì)八大流通股东。同期，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东行列(liè)；在(zài)去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾连续多个季度增(zēng)持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的(de)农(nóng)商行(xíng)。

　　身(shēn)为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波银(yín)行也得到了(le)诸(zhū)多明(míng)星基金(jīn)经理的青(qīng)睐(lài)。截至一季(jì)度(dù)末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波(bō)银(yín)行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价(jià)值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是(shì)易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易(yì)方达优质企业三年(nián)持有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一(yī)年(nián)持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优质(zhì)农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队(duì)5月4日(rì)最新研(yán)报，银行业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度(dù)的收(shōu)入(rù)增速有明(míng)显(xiǎn)的修(xiū)复。

　　经(jīng)过(guò)对(duì)比，海通国(guó)际(jì)认为城商行业绩(jì)最好，其次是农(nóng)商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增(zēng)速(sù)大(dà)致符(fú)合(hé)预(yù)期。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交(jiāo)行(xíng)和邮(yóu)储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中(zhōng)中(zhōng)行收入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆(fù)盖率都有(yǒu)提高，其(qí)中(zhōng)中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保(bǎo)险公司(sī)的会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要注意口径(jìng)差异(yì)对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负(fù)增长。收入(rù)压(yā)力(lì)主(zhǔ)要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很低(dī)，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客(kè)户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团(tuán)队认为息差压(yā)力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利(lì)润增速和收入增(zēng)速(sù)韧性最强，海通(tōng)国(guó)际建(jiàn)议关(guān)注粤语顶你个肺是脏话吗，顶你个肺真正意思优(yōu)质的城商(shāng)行，辅以比(bǐ)较优质(zhì)的农(nóng)商行(xíng)。城商(shāng)行是行(xíng)业(yè)里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团(tuán)队认为(wèi)，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其(qí)次是收入增速最超(chāo)预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率较高的农(nóng)业银行粤语顶你个肺是脏话吗，顶你个肺真正意思也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关(guān)注一季(jì)报不错的低估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增(zēng)速(sù)较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商(shāng)银(yín)行(xíng)和平安(ān)银行可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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