财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳动节(jié)后的首个(gè)交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行(xíng)一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓情(qíng)况更为(wèi)引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)。这(zhè)一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在(zài)管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰(tài)星(xīng)元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多(duō)的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商(shāng)银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐(lài)，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持有(yǒu)招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多只产品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波(bō)银(yín)行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还重(zhòng)仓建行农行(xíng)

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公(gōng)募(mù)基金以及中泰(tài)资(zī)管、光(guāng)证(zhèng)资管、银河金(jīn)汇3家券(quàn)商资(zī)管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最多的(de)单(dān)只基金产(chǎn)品。去年(nián)年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数(shù)量成为持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主动管理产品。2022年(nián)三季度(dù)、四(sì)季(jì)度(dù)，该产品十大重仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据(jù)显示，中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A今年(nián)以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产(chǎn)产业链企业以及(jí)农药化工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依(yī)次(cì)为制造业、金融业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产(chǎn)品(pǐn)的(de)第(dì)二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工(gōng)商银行(xíng)。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越周(zhōu)期(qī)的公司这条主线进行(xíng)投资，重点投(tóu)资了(le)电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金前(qián)十(shí)大重仓(cāng)股中并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭(tàn)公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰(tài)红利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大(dà)国有大(dà)行(xíng)中，易(yì)方达张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末(mò)，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家基(jī)金公司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东(dōng)；持(chí)股保持(chí)不变(biàn)的中庚价(jià)值滴滴总部在北京哪个区，滴滴总部北京地址灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十(shí)大(dà)流(liú)通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年于(yú)今年(nián)一季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行；同在一季度减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至(zhì)三季度连续减持苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是(shì)大手(shǒu)笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第(dì)八大(dà)流通(tōng)股东(dōng)。同(tóng)期，中庚价值品质(zhì)一年持有退出常熟银行(xíng)十大流通(tōng)股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度(dù)增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”，宁波(bō)银行(xíng)也(yě)得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截(jié)至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最(zuì)多的是(shì)易(yì)方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以及(jí)张清华在管的(de)易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际(jì)林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行业(yè)一季度(dù)收入增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度(dù)的收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩(jì)最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有大(dà)行利(l滴滴总部在北京哪个区，滴滴总部北京地址ì)润增速大致符合预(yù)期。其(qí)中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行(xíng)和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率(lǜ)持平(píng)，中行(xíng)、交行和邮(yóu)储下(xià)降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅(fú)最(zuì)大(dà)。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保费收入(rù)对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的会计(jì)规(guī)则有(yǒu)差(chà)别，需要注(zhù)意(yì)口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负(fù)增长(zhǎng)。收入(rù)压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年初一(yī)些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季度(dù)息差(chà)压力最大。三四月份极低(dī)利(lì)率消失(shī)后，该团队认为息差(chà)压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓解。

　　基(jī)于城商(shāng)行(xíng)在(zài)上述4类(lèi)银行中利(lì)润增速(sù)和(hé)收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通国际建议(yì)关(guān)注优质的城商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块，建议持(chí)续关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟银(yín)行财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行(xíng)贴近中特(tè)估(gū)概念，团(tuán)队首选利(lì)润增速(sù)最(zuì)好的(de)交通银行，其次(cì)是(shì)收入(rù)增速最超预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商(shāng)银行；机(jī)构(gòu)热门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复的(de)招(zhāo)商(shāng)银行和平安银行可以(yǐ)在业(yè)绩(jì)真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易。

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