财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象(xiàng)起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异动，明星(xīng)基金经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还重仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的(de)单只产品；此外，还(hái)有张清华(huá)旗下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行(xíng)的(de)丘栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只产品均有减(jiǎn)持(chí)苏农银(yín)行(xíng)，共计(jì)减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”宁(níng)波银行(xíng)也(yě)在一季度被朱少醒旗(qí)下富(fù谢娜给刘烨打过几次胎，谢娜和刘烨怀孕过吗)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了(le)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较(jiào)去(qù)年(nián)四季度，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商(shāng)资管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的(de)要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末(mò)数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数(shù)量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季(jì)度、四季(jì)度(dù)，该产(chǎn)品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金网最新(xīn)数据显示，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银行、招商银(yín)行分别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业(yè)链企业以及农药(yào)化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在(zài)管产品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依(yī)次(cì)为制造(zào)业、金融业以及批发(fā)和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出(chū)，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备(bèi)及新(xīn)能(néng)源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截(jié)至一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)在(zài)管(guǎn)基金前(qián)十大重仓股中并无(wú)银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光电等(děng)半导体材料公司以(yǐ)及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别(bié)持有建(jiàn)设(shè)银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基金产品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚(gēng)基(jī)金至(zhì)今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度(dù)末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家基金(jīn)公司(sī)中，中庚基金(jīn)持股数量仍(réng)为最(zuì)多(duō)。

　　较上一(yī)季(jì)度(dù)，苏农银行前十大(dà)流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年持有分(fēn)别减(jiǎn)持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第(dì)十大(dà)流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则(zé)为苏农银行的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东行列后，便不曾(céng)减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度(dù)分别增(zēng)持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度(dù)保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年于(yú)今年一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在(zài)一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年(nián)一至(zhì)三季度连(lián)续减持(chí)苏宁银行共计2谢娜给刘烨打过几次胎，谢娜和刘烨怀孕过吗846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚(gēng)基金的(de)身影(yǐng)。而此(cǐ)前多(duō)个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排(pái)在首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四(sì)季度末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公司(sī)首度减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常(cháng)熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季(jì)度，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下(xià)产品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟(shú)银行(xíng)、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品。

　　在一谢娜给刘烨打过几次胎，谢娜和刘烨怀孕过吗(yī)季度，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业(yè)三年持有、以及(jí)张清华在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质城(chéng)商(shāng)行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最(zuì)新研报，银行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的(de)低点，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认(rèn)为城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交(jiāo)行和邮(yóu)储银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行均(jūn)为正增长，其中中(zhōng)行收(shōu)入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出，大行资产质量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行和(hé)建行不良率(lǜ)持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率(lǜ)都(dōu)有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径(jìng)差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体(tǐ)收(shōu)入增速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力(lì)主要是由(yóu)于1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价(jià)导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大(dà)银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所(suǒ)以一季(jì)度息差压力最大。三四月(yuè)份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力后面会(huì)逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收(shōu)入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农商(shāng)行。城商行是行业里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持续(xù)关注(zhù)。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟(shú)银(yín)行(xíng)财报(bào)表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加(jiā)力(lì)团队认为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概(gài)念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是收(shōu)入(rù)增速最超预期的中国银(yín)行，再次(cì)是结(jié)构(gòu)数据（手续费收入）超预期的(de)邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高(gāo)的(de)农业银行也值(zhí)得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季(jì)报(bào)不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和(hé)收入增速较好的(de)浙商银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值(zhí)可(kě)能(néng)修复的招商银(yín)行和平安(ān)银(yín)行可以(yǐ)在业绩(jì)真空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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