财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行(xíng)板块火热(rè)行情的催化(huà)下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓情况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建设银行、农业银(yín)行3家国(guó)有(yǒu)上(shàng)市(shì)大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的单只产品(pǐn)。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚(chéng)在管产品还(hái)重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度(dù)新(xīn)发(fā)产品(pǐn)在今年一(yī)季度也(yě)重仓了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之(zhī)王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持(chí)有招(zhāo)商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多(duō)只产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银(yín)行(xíng)、常熟银行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏(sū)农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟(shú)银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季(jì)度末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商资(zī)管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持(chí)超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一(yī)季度末(mò)数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新数据显示，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季(jì)报，工商(shāng)银(yín)行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓(cāng)股。过(guò)去的一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺(luó)水泥等地(dì)产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之(zhī)为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季(jì)度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该(gāi)产品的(de)第(dì)二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的35不负年华的意思是什么呢，不负春光不负年华的意思36只产品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而(ér)上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿(chuān)越周(zhōu)期的(de)公司这条(tiáo)主线进(jìn)行(xíng)投资(zī)，重(zhòng)点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要(yào)重仓(cāng)了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源产业链公司(sī)。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行(xíng)中，易方达(dá)张清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数(shù)量，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已连(lián)续(xù)4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银(yín)行前(qián)十大(dà)流通(tōng)股东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不(bù)变(biàn)的中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保(bǎo)持(chí)不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季(jì)度首(shǒu)度减持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更(gèng)是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍(réng)持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第八(bā)大流(liú)通(tōng)股东。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟银行(xíng)十大流通股东行(xíng)列；在去年(nián)四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持(chí)了常(cháng)熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季(jì)度增持过常熟银行、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到(dào)了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓宁(níng)波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在(zài)管的(de)安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招商银行最(zuì)多(duō)的是(shì)易方达基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方(fāng)达(dá)悦(yuè)兴(xīng)一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关(guān)注优质(zhì)城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际林加力(lì)团队5月(yuè)4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一(yī)季度的收(shōu)入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行，然(rán)后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率(lǜ)持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最(zuì)大。需要注意的是(shì)，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速(s不负年华的意思是什么呢，不负春光不负年华的意思ù)负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初一些大银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户(hù)的贷(dài)款，所以一(yī)季度息差(chà)压力最大。三四(sì)月份极低利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在(zài)上述(shù)4类银行中(zhōng)利润增速和(hé)收入增速(sù)韧(rèn)性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关(guān)注(zhù)优质的(de)城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行是(shì)行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关(guān)注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银行财(cái)报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林(lín)加力(lì)团队认为(wèi)，大(dà)行贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是(shì)收入(rù)增速最超预期的中国银行，再次(cì)是结构数据(jù)（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率(lǜ)较高的农(nóng)业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不(bù)错的低估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增(zēng)速较(jiào)好的(de)浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安(ān)银行可以在业绩(jì)真(zhēn)空期(qī)进行博(bó)弈和交易。

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