财联社5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行情出(chū)现异动(dòng)，明(míng)星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为(wèi)重仓工商银行最多(duō)的(de)单(dān)只产品。工商(shāng)银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银(yín)行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度(dù)新发(fā)产品在(zài)今年一季度(dù)也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最(zuì)多的(de)单只产品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多(duō)只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商(shāng)行(xíng)的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏(sū)农(nóng)银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金中元节一般过几天，鬼节不能吃什么东西持(chí)股数量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末(mò)，58家公募(mù)基(jī)金及券商资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去(qù)年四(sì)季(jì)度，机构共计减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的要数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金(jīn)产品。去年年末(mò)，在持仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商银行最多的主动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三(sān)季(jì)度(dù)、四季度，该产(chǎn)品(pǐn)十大重(zhòng)仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在(zài)1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别(bié)为在(zài)姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的(de)一(yī)季(jì)度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业(yè)以(yǐ)及(jí)农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业(yè)依次为制造业、金(jīn)融业以及批发和零售(shòu)业，持(chí)仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未(wèi)持(chí)有工(gōng)商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位(wèi)，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿(chuān)越(yuè)周(zhōu)期(qī)的公司这条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及(jí)新能源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体来看(kàn)，截至(zhì)一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农业银行，截(jié)至一季度(dù)末，这2只产品分(fēn)别(bié)持有建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌的(de)易方(fāng)达(dá)悦兴一年持(chí中元节一般过几天，鬼节不能吃什么东西)有A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二(èr)季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基金共计(jì)持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家(jiā)基金公司中，中庚基金(jīn)持(chí)股数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前(qián)十大流通股东一季度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)持(chí)有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银(yín)行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏(sū)农银行的(de)第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东行列后，便不(bù)曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品曾在2021年四(sì)季(jì)度、2022年三季(jì)度(dù)分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今年(nián)一(yī)季度首度(dù)减持(chí)苏农银行；同在(zài)一(yī)季(jì)度(dù)减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金(jīn)公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末(mò)仍(réng)持有常熟(shú)银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居(jū)该公(gōng)司第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十(shí)大(dà)流(liú)通(tōng)股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续多(duō)个(gè)季(jì)度增(zēng)持过常熟(shú)银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到(dào)了诸多(duō)明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季(jì)度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的是易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招商银行较多的(de)产(chǎn)品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三年持有(yǒu)、以及张清华(huá)在管的易方达(dá)裕丰回报A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易方达安心回(huí)报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商行

　　据(jù)海(hǎi)通国际(jì)林加力团(tuán)队5月4日最新研(yán)报，银行(xíng)业一季度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的(de)低点，一季(jì)度的收入增速有(yǒu)明显的修复。中元节一般过几天，鬼节不能吃什么东西

　　经过对比(bǐ)，海通国际(jì)认为城商(shāng)行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后是股份行。国(guó)有大行利润增速大(dà)致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入(rù)增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最大(dà)。需要(yào)注(zhù)意的是，一(yī)季度保费(fèi)收入(rù)对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注意口(kǒu)径(jìng)差异(yì)对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增(zēng)长。收入压力主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银行以极低(dī)利率去抢大额对公客(kè)户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息(xī)差压力(lì)最(zuì)大。三四月(yuè)份极低利率消(xiāo)失后，该(gāi)团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类(lèi)银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优质的(de)城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行(xíng)财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队(duì)认为(wèi)，大(dà)行贴(tiē)近(jìn)中特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润(rùn)增(zēng)速最好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次是收入增速最(zuì)超预期的中国银(yín)行，再次(cì)是结构数据(jù)（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速较(jiào)好的浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值可能修复的招(zhāo)商银(yín)行和(hé)平安银行可以在业绩(jì)真空期进行博弈和(hé)交易(yì)。

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