财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳(láo)动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据(jù)和(hé)基金重仓(cāng)已经悉(xī)数披露(lù)。当行(xíng)情出现异动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的(de)重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国(guó)有(yǒu)上市大行以及招商银(yín)行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机(jī)构为中泰(tài)资(zī)管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了(le)建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去(qù)年四季度(dù)新发产品在今(jīn)年一季度也重(zhòng)仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张清华旗下(xià)多(duō)只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在一(yī)众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银(yín)行(xíng)也在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下(xià)富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利等老将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝(sī)，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家公募基金(jīn)及(jí)券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了(le)工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言(yán)，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以(yǐ)及中泰(tài)资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银(yín)河(hé)金汇3家券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓工商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓(cāng)有工商(shāng)银行(xíng)最多的单只基(jī)金产(chǎn)品。去年年末，在(zài)持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为(wèi)持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年(nián)以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管(guǎn)产品第三、第(dì)八十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一季度，工(gōng)商银(yín)行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重(zhòng)仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前三(sān)大重仓行(xíng)业依次(cì)为(wèi)制造(zào)业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和(hé)零(líng)售业，持(chí)仓(cāng)占净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市(shì)场称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同时，工商银行成为(wèi)该产品的第二(èr)大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示(shì)，该产品尚(shàng)未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线(xiàn)进(jìn)行投资，重点投资了(le)电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行业的(de)企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优(yōu)选(xuǎn)一(yī)年(nián)均重仓了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只产品分别持(chí)有建(jiàn)设银(yín)行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行(xíng)中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的(de)易(yì)方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.2023年真的有僵尸病毒吗，丧尸病毒真的存在吗31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排(pái)名(míng)第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度(dù)减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计(jì)减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年(nián)一季度(dù)末(mò)，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农银行的(de)4家基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股(gǔ)东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银(yín)行十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)行列(liè)后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度(dù)减持外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年一至(zhì)三季度连续(xù)减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的(de)基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大(dà)流(liú)通股东。同(tóng)期，中庚价值品质(zhì)一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行(xíng)列(liè)；在去年(nián)四季(jì)度，这2只产品已(yǐ)分别(bié)减持(chí)了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐(lài)。截(jié)至一季度(dù)末，在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银行的基(jī)金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银行(xíng)的(de)，还包括陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之(zhī)王”招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的是(shì)易(yì)方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选是重仓招商(shāng)银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银行较(jiào)多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持(chí)有、以及张清(qīng)华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城(chéng)商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报，银(yín)行(xíng)业一季度收入增速(sù)略(lüè)高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然(rán)后是(shì)大行，最(zuì)后是股份行。国(guó)有大行利润增速大致符合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行在(zài)0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预期(qī)；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入(rù)增速中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林(lín)加力团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保险公司的(de)会计规则有差别(bié)，需要(yào)注意口径差异(yì)对利(lì)润的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增(zēng)速负(fù)增长(zhǎng)。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很(hěn)低，还有年初一(yī)些(xiē)大银行(xíng)以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基(jī)于(yú)城商行在(zài)上述4类银(yín)行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质(zhì)的(de)农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关(guān)注(zhù)。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首(shǒu)选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最(zuì)超预(yù)期的(de)中国银行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队(duì)建议关注一季报不错的(de)低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如(rú)利润和收入(rù)增速较好的浙商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估值可(kě)能修复的招商银行(xíng)和(hé)平安(ān)银(yín)行可以在(zài)业绩(jì)真空期进行博弈和(hé)交易(yì)。

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