财联(lián)社5月(yuè)5日讯（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳(láo)动(dòng)节后的首个交(jiāo)易(yì)日(rì)，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行(xíng)板块(kuài)火热行情(qíng)的催化下(xià)，“中字(zì)头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行一(yī)季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓(cāng)情况更为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露(lù)，姜诚重仓持(chí)有了工(gōng)商银行、建设(shè)银(yín)行、农业银行(xíng)3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及(jí)招商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓工商银(yín)行最多的机构为(wèi)中泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单只产品。工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季(jì)度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商(shāng)银(yín)行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为(wèi)“零(líng)售之王”的(de)招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农(nóng)银行前十(shí)大(dà)流通(tōng)股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资(zī)管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共(gòng)计减持(chí)超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机(jī)构中(zhōng)，有55家(jiā)公募(mù)基金以及中泰(tài)资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇3家券商资(zī)管。这(zhè)其(qí)中，重仓工商(shāng)银(yín)行最多(duō)的(de)要(yào)数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多(duō)的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓工商银(yín)行最多的(de)主动管理产品(pǐn)。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企(qǐ)业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓(cāng)行业依次(cì)为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10睡午觉和不睡午觉有什么区别，为什么不爱午睡的孩子智商高月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银(yín)行。今(jīn)年(nián)以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上(shàng)，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电力设(shè)备及(jí)新能源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光电等(děng)半导体材料公(gōng)司以及(jí)南都电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一(yī)年均(jūn)重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一(yī)众重仓该股的基(jī)金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)分别(bié)减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持睡午觉和不睡午觉有什么区别，为什么不爱午睡的孩子智商高，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持不(bù)变的(de)中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十(shí)大流通(tōng)股东行列(liè)后，便不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价(jià)值(zhí)品质一年(nián)于今年一(yī)季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)；同在一季度(dù)减持外(wài)，中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行的(de)基(jī)金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚(gēng)基金便(biàn)开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一季(jì)度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公司(sī)第八大(dà)流通股东。同期，中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大流通(tōng)股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度增持过常(cháng)熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行(xíng)也得(dé)到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波(bō)银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添富价(jià)值(zhí)精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银行的(de)，还(hái)包括陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是易(yì)方达基金，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下(xià)易(yì)方达蓝(lán)筹精选是重仓招商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质(zhì)企(qǐ)业三年(nián)持有、以及(jí)张清华在管的易(yì)方达(dá)裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加(jiā)力(lì)团队5月4日(rì)最新研(yán)报，银行(xíng)业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是(shì)逐季(jì)下降的，相比(bǐ)2022四(sì)季(jì)度的低点，一季度的(de)收入增速(sù)有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国际(jì)认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是(shì)农商行，然后是(shì)大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速大致符(fú)合预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期(qī)。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其(qí)中中行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队(duì)指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需(xū)要注(zhù)意的是，一季(jì)度保费收入(rù)对营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要注意口径差(chà)异对利(lì)润的(de)影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负(fù)增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致(zhì)贷款(kuǎn)利率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还(hái)有(yǒu)年初一(yī)些大银行(xíng)以极低(dī)利率去抢大(dà)额对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一季度(dù)息差压力最(zuì)大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓(h睡午觉和不睡午觉有什么区别，为什么不爱午睡的孩子智商高uǎn)解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中利润增速和收(shōu)入增速(sù)韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注优(yōu)质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城(chéng)商行(xíng)是行(xíng)业(yè)里最强的(de)子版(bǎn)块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中特(tè)估概念，团队首选利(lì)润增速最(zuì)好(hǎo)的交通(tōng)银行(xíng)，其次是(shì)收入增速(sù)最(zuì)超预期的中国(guó)银(yín)行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖(gài)率较(jiào)高的(de)农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低(dī)估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收(shōu)入增速较好的浙商(shāng)银(yín)行；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可能修复(fù)的(de)招商银行和(hé)平(píng)安银行可以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空(kōng)期进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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