财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情(qíng)的(de)催(cuī)化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一季(jì)报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数据(jù)和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)了工(gōng)商银(yín)行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商(shāng)银行最多的(de)机(jī)构为(wèi)中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的单只产品。工(gōng)商银(yín)行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)还(hái)重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银(yín)行。同时(shí)，建信基金周智硕去(qù)年四季略备薄酒的意思下一句，略备薄酒的读音(jì)度新发产品在今年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张(zhāng)坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南(nán)地区(qū)农商行(xíng)的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末(mò)数据显示，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减持苏(sū)农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一(yī)季(jì)度(dù)被朱少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一(yī)季(jì)度末(mò)，58家公募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资(zī)管、银河金汇(huì)3家券商资(zī)管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工(gōng)商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去(qù)年(nián)年末(mò)，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行(xíng)分(fēn)别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三(sān)、第八十(shí)大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银(yín)行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金(jīn)融业以及(jí)批发和零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为(wèi)中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智(zhì)硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该(gāi)产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类(lèi)的(de)3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自(zì)下而(ér)上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银行个(gè)股，主要重仓了(le)兖矿(kuàng)能(néng)源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只产品分(fēn)别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一(yī)季度(dù)末(mò)，中(zhōng)庚基金共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别为(wèi)苏农银(yín)行第三(sān)、第七、第十(shí)大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股东行(xíng)列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余(yú)季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚价值略备薄酒的意思下一句，略备薄酒的读音品质一年于(yú)今年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三季(jì)度连(lián)续(xù)减持苏宁(níng)银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开(kāi)始减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。去年四季度，该基金(jīn)公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚(gēng)基金更是大(dà)手笔减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出(chū)常熟银(yín)行十大流(liú)通股东行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品也曾(céng)连(lián)续多(duō)个(gè)季度增持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至(zhì)一季度末，在一众重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分(fēn)别(bié)以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银(yín)行最多的是(shì)易方达(dá)基金，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的(de)单只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达(dá)优(yōu)质企(qǐ)业(yè)三年持(chí)有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回(huí)报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日(rì)最新研报，银(yín)行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一(yī)季(jì)度的收(shōu)入增速有明(míng)显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然(rán)后是(shì)大行(xíng)，最后是(shì)股份行(xíng)。国有大行利(lì)润增速(sù)大致符合预(yù)期。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增(zēng)速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队(duì)指出，大行资(zī)产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提高(gāo)，其(qí)中中(zhōng)行(xíng)增幅最大。需(xū)要注意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压(yā)力主要是(shì)由(yóu)于1月(yuè)1号(hào)贷款(kuǎn)重定价(jià)导致贷(dài)款利(lì)率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初(chū)一些大银行(xíng)以极低利率去抢大(dà)额对公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队认为(wèi)息(xī)差压力后(hòu)面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银(yín)行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际(jì)建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商(shāng)行。城商(shāng)行(xíng)是行业里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注。农商行(xíng)中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银(yín)行，其(qí)次是(shì)收入增速最(zuì)超(chāo)预期的中国银(yín)行，再(zài)次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入(rù)增(zēng)速(sù)较(jiào)好(hǎo)的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平(píng)安银行可以(yǐ)在(zài)业绩真空期进(jìn)行(xíng)博(bó)弈(yì)和交易。

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