财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五一(yī)劳动(dòng)节后的首个交易日(rì)，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热行(xíng)情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多(duō)个(gè)股亦(yì)被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报(bào)披露拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据和(hé)基(jī)金重仓(cāng)已经(jīng)悉数披露(lù)。当行情出(chū)现异(yì)动(dòng)，明星基金经理的重仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了(le)工(gōng)商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国有上市(shì)大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的(de)机构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季(jì)度(dù)也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基(jī)金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售之王(wáng)”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏(piān)爱苏南(nán)地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)在管(guǎn)产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身(shēn)影(yǐng)。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银(yín)行也在一季(jì)度(dù)被朱许昌学院是一本还是二本分数线，许昌学院是一本还是二本院校少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及(jí)工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的(de)58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年(nián)年末(mò)，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓(cāng)工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金(jīn)网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商(shāng)银行分(fēn)别(bié)为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管产品前(qián)三大(dà)重仓行业依次(cì)为(wèi)制造业、金(jīn)融业以及(jí)批发(fā)和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先锋A一季(jì)度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商(shāng)银行成为该产品(pǐn)的(de)第(dì)二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿(yì)元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行。今年以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高(gāo)、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要(yào)重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子(zi)、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持(chí)有建设(shè)银(yín)行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易(yì)方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家基金公(gōng)司中，中庚(gēng)基(jī)金持股数量仍(réng)为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏(sū)农银(yín)行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度(dù)，中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产许昌学院是一本还是二本分数线，许昌学院是一本还是二本院校品(pǐn)曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一(yī)季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三(sān)季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年四(sì)季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年(nián)四季度(dù)，该(gāi)基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持(chí)常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)一季(jì)度末仍(réng)持(chí)有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银(yín)行十大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持(chí)了常(cháng)熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多(duō)个(gè)季度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了(le)诸多(duō)明星基(jī)金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之王”招商(shāng)银行最多(duō)的是易方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下(xià)易许昌学院是一本还是二本分数线，许昌学院是一本还是二本院校方(fāng)达蓝筹精选是重仓(cāng)招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰(fēng)回(huí)报(bào)A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心回报(bào)A、易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业(yè)一季(jì)度收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季(jì)下(xià)降的(de)，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入(rù)增速(sù)有明(míng)显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次(cì)是农商(shāng)行，然(rán)后是大行，最后是(shì)股份(fèn)行(xíng)。国有大行利润(rùn)增速大(dà)致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和(hé)邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银(yín)行均为(wèi)正增(zēng)长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良(liáng)率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨(bō)备覆盖率都有(yǒu)提高，其(qí)中中行增幅最(zuì)大(dà)。需要(yào)注意(yì)的(de)是(shì)，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保(bǎo)险公司的(de)会计规则有差别(bié)，需要注(zhù)意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入(rù)增速负增长。收入压(yā)力主要(yào)是由于1月1号贷款重(zhòng)定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些(xiē)大银行以极低利(lì)率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力(lì)最大。三(sān)四(sì)月份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城(chéng)商行是行(xíng)业(yè)里(lǐ)最强的子版块，建议持(chí)续关注。农商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为(wèi)，大行贴近中特估概念，团(tuán)队(duì)首(shǒu)选利润(rùn)增速(sù)最好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是(shì)结构数据(jù)（手续费收入(rù)）超预(yù)期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率(lǜ)较(jiào)高的(de)农(nóng)业(yè)银(yín)行也(yě)值得关注(zhù)。股份行(xíng)中，该(gāi)团队(duì)建议关注一季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利润和(hé)收入增(zēng)速较(jiào)好的浙(zhè)商银行；机构热门(mén)股(gǔ)中，估值可能修复(fù)的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈(yì)和交易。

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