预期收(shōu)益率计算公式？是(shì)期望收益(yì)率=(期末(mò)价格-期初(chū)价格+现金(jīn)股息(xī))/期初(chū)价(jià)格的。关于预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式以及股票预期收益率计(jì)算公式，投资组合的(de)预期收益率计算公式，证(zhèng)券组合预期(qī)收益(yì)率计算公(gōng)式，债券预期收(shōu)益率计算公式(shì)，投(tóu)资(zī)预(yù)期收益率计算公式等问题，小编将为你整理以下的知识答(dá)案：

预期收(shōu)益(yì)率是什(shén)么

　　预期收(shōu)益(yì)率也称为期望收益(yì)率的。

　　是指在不确定(dìng)的条件下(xià)，预(yù)测的(de)某资(zī)产(chǎn)未(wèi)来可实现的(de)收益率。对于(yú)无(wú)风(fēng)险收益率，一般是(shì)以政(zhèng)府短(duǎn)期(qī)债券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市(shì)场风险和收(shōu)益模型中，使用最久，也是大多数公司(sī)采用的(de)是资本资产定价(jià)模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对降低公司的(de)特有风险有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的(de)资产集中在(zài)有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上(shàng)。

预期收益率(lǜ)计(jì)算公式

　　是期望收益率=(期末价格-期(qī)初(chū)价格+现金股息)/期初价格(gé)的。

期望收益(yì)率(lǜ)的计算公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价(jià)格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数(shù)公司(sī)采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn)分散(sàn)投资对降低公司的(de)特有风险有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然将(jiāng)他们(men)的资(zī)产集中(zhōng)在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　比(bǐ)较流行的还有(yǒu)后来(lái)兴起的(de)套利定(dìng)价模(mó)型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利(lì)用(yòng)套利(lì)的机(jī)会获利，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供(gōng)不(bù)同的预(yù)期收益(yì)率(lǜ)，投资者(zhě)会选择(zé)拥有较高预期收益率的投资组(zǔ)合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要(yào)以资本资产定价(jià)模型为基础，结合套利定价模型来(lái)计算。

　　首先一个概(gài)念是β值。

　　它(tā)表明—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市场投资组合的协方(fāng)差/市场投(tóu)资组合的(de)方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自身的协方差就(jiù)是市场投资组合的方差，因(yīn)此(cǐ)市场投资(zī)组合的β值永远等于1，风险(xiǎn)大(dà)于平(píng)均资产的投资β值(zhí)大(dà)于1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资(zī)组合中，可(kě)能会有个别资(zī)产的收益率小于0，这说明，这项资产的(de)投资回报率会小于无风(fēng)险利率。

　　一般(bān)来讲，要避(bì)免(miǎn)这样(yàng)的投(tóu)资项目，除(chú)非你(nǐ)已经很好(hǎo)到(dào)做到(dào)分散化。

　　首(shǒu)先确定(dìng)一个可接(jiē)受(shòu)的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了一个投资者将其资(zī)产从无风(fēng)险(xiǎn)投(tóu)资(zī)转移(yí)到(dào)一个平均(jūn)的风险投资时所需要的额外(wài)收益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资(zī)组合的预期收益率减去无风险投资的(de)收益(yì)率的差额(é)。

　　这个数字(zì)一般情况下要大于(yú)1才有意义(yì)，否则说明你的(de)投资(zī)组合(hé)选择是(shì)有问题的(de)。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无(wú)风险收益率，一般(bān)是以政府长期债券的年利率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在(zài)美国(guó)等发达(dá)市场，有完善的股票市场作(zuò)为参考依据(jù)。

　　就目前我国的(de)情况，从股票市场尚难(nán)得出(chū)一(yī)个合适的(de)结(jié)论(lùn)，结合(hé)国民生产总值的增长率来估计(jì)风(fēng)险溢酬(chóu)未尝不是一个好的选择。

预(yù)期收益率和(hé)无风险收益率有(yǒu)什么区(qū)别

　　预期收益率也称为 期望收益率，是指在(zài)不确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可 实(shí)现(xiàn) 的收益率。

　　对(duì)于无风险收益(yì)率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府短期债券的年(nián)利率为基(jī)础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用最久，也是(shì)至今大多(duō)数公司采(cǎi)用的(de)是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司的 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡(héng)量 市(shì)场风险(xiǎn) 和(hé)收益(yì)模型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至今大多(duō)数公司(sī)采用的是 资本资(zī)产(chǎn)定(dìng)价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对(duì)降低公司(sī)的 特(tè)加州时间现在几点钟，加州时间与北京时间差有风险 有好处，但大部分投(tóu)资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在(zài)有限(xiàn)的(de)几项资产上。

预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式(shì)是(shì)怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称为期望收(shōu)益(yì)率，是指在(zài)不确定的条件下(xià)，预测的某资(zī)产未来(lái)可实现的(de)收(shōu)益(yì)率。

　　预(yù)期(qī)收(shōu)益率(lǜ)的(de)公式为：资产i的预期收益(yì)率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合(hé)的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期(qī)年化预期收益率是怎么算出来的 逾期(qī)年(nián)化预期收(shōu)益率是(shì)指投(tóu)资期限为一年所获的(de)预期预期收益率，也(yě)是将当前预期收益率换算成年预期(qī)收益率的一种计(jì)算方法，计算公式为：年化(huà)预(yù)期收益率=（投资内预期(qī)收益/本金）/（投资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投资(zī)金额×预期年化预(yù)期收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万(wàn)元(yuán)购买了一个(gè)投资期限为(wèi)30的(de)理财产品，该产品的预(yù)期年化预期(qī)收益(yì)率为4.5%，那么你(nǐ)可获得的预期(qī)预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚好为(wèi)1年，那么预期预期收(shōu)益的计算方(fāng)式会更(gèng)简单：预期年化预期(qī)收益=本金×预期(qī)年(nián)化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思(sī)

　　在实际投资过程中(zhōng)，七日年(nián)化预期收益(yì)率也是经常遇到的一个概念(niàn)，七日年(nián)化预(yù)期收益率是指将7日的(de)平均预(yù)期收益水(shuǐ)平换算成年化率后得出(chū)的预期收(shōu)益(yì)率，常用于货币基金。

　　七日年化预期收益率(lǜ)往往(wǎng)都是浮动(dòng)的，不(bù)代表未来的年化预期收益率(lǜ)，但可(kě)用于参考该理财产品的(de)盈利水平。

　　 一般情况下(xià)，预期年化预期收(shōu)益(yì)率越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期(qī)限(xiàn)越长(zhǎng)的产(chǎn)品，预期预期收益率往(wǎng)往也越(yuè)高(gāo)。

　　以上关于预期(qī)年(nián)化预期收益率是怎(zěn)么算出来的的内容，希望对大家有所帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示，理财(cái)有(yǒu)风险(xiǎn)，投资需(xū)谨慎(shèn)。

　　预(yù)期(qī)收益率计算公式(shì)？是(shì)期(qī)望收益率=(期(qī)末(mò)价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价格的。关于预期收益率计算公式(shì)以及股票(piào)预期收益(yì)率计算公式，投(tóu)资(zī)组合的预期收益率计(jì)算(suàn)公式，证券组合预期收益率(lǜ)计(jì)算公式，债券(quàn)预期收益(yì)率(lǜ)计算公式(shì)，投资(zī)预期收益(yì)率计算公式等问题，小编将(jiāng)为你整(zhěng)理以(yǐ)下的知识答案：

预期收(shōu)益率是什(shén)么

　　预期(qī)收益率也称(chēng)为期望收(shōu)益率的。

　　是指在(zài)不确定的条件(jiàn)下，预测的某资产未来可实现(xiàn)的收益率。对于无风险收(shōu)益率，一般是(shì)以政(zhèng)府短期债券(quàn)的年利率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在衡量市(shì)场(chǎng)风险和(hé)收益模型中，使用(yòng)最久，也是大多数(shù)公司(sī)采用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公(gōng)司的特(tè)有风(fēng)险有好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

预期收(shōu)益率(lǜ)计(jì)算公式

　　是期望(wàng)收(shōu)益(yì)率=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。

期望(wàng)收益率(lǜ)的计算公式(shì)

　　期望收益率=(期末价格-期初(chū)价格(gé)+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价(jià)格

　　在(zài)衡量市(shì)场风(fēng)险和收益(yì)模型中，使用最久，也是至(zhì)今大(dà)多数(shù)公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对(duì)降低公(gōng)司(sī)的特有风险有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然将他们的(de)资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较流行的还(hái)有后来兴起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是(shì)投资(zī)者会利用套利的机会获利(lì)，既如果两个投资组(zǔ)合面临(lín)同样的风(fēng)险但提(tí)供不同的(de)预期收益(yì)率，投资者(zhě)会(huì)选(xuǎn)择(zé)拥有较高预期收(shōu)益率的投(tóu)资组(zǔ)合(hé)，并不会(huì)调(diào)整收益至(zhì)均衡。

　　我们(men)主(zhǔ)要(yào)以资本(běn)资(zī)产定(dìng)价模(mó)型为基础，结合(hé)套(tào)利定(dìng)价模型来(lái)计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的(de)β值=资产i与市(shì)场投(tóu)资(zī)组合的协方差/市(shì)场(chǎng)投资(zī)组合(hé)的(de)方差

　　市场投资组合与(yǔ)其自身的(de)协方(fāng)差(chà)就(jiù)是市场投资组合的方差，因此市场投资组合的β值永远等(děng)于1，风险大于平均(jūn)资产(chǎn)的投资β值(zhí)大于(yú)1，反之(zhī)小于1，无风险(xiǎn)投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明(míng)的是，在(zài)投资(zī)组(zǔ)合(hé)中，可(kě)能会有(yǒu)个(gè)别资产的收(shōu)益率小于0，这说(shuō)明，这项资产(chǎn)的(de)投资(zī)回报(bào)率会(huì)小于无风(fēng)险利(lì)率。

　　一般来讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除非你(nǐ)已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首(shǒu)先确定一个可接受的收益率，即风险溢(yì)酬(chóu)。

　　风险溢(yì)酬衡量了一个投资者将其(qí)资产从无风险投资(zī)转移(yí)到一个(gè)平均(jūn)的风(fēng)险投资(zī)时所需要的额(é)外收益(yì)。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期收益率减去无风险投资的(de)收益(yì)率的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况(kuàng)下要大于1才(cái)有意义，否则说明你的投资组合选择是有问题的。

　　风险(xiǎn)越(yuè)高，所(suǒ)期望的风(fēng)险溢酬就应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政府长期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市(shì)场，有完善的(de)股票市场作为参考依(yī)据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从(cóng)股票市场尚难得出一个合适(shì)的(de)结论，结合国民生产总(zǒng)值的增长率来估计风险溢酬未尝不是一个好的选择。

预(yù)期收益率和无风险收益率有什么(me)区别

　　预(yù)期收益率也称(chēng)为 期望(wàng)收(shōu)益率(lǜ)，是指(zhǐ)在(zài)不确定的(de)条件下，预测(cè)的某资产未来(lái)可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于(yú)无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债券的年利(lì)率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是 资本资产(chǎn)定(dìng)价模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司的 特有风险(xiǎn) 有好(hǎo)处，但大部分投资者仍(réng)然将他(tā)们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和收益模型中，使用最久，也是(shì)至(zhì)今大多数公司采用的是(shì) 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司的 特有风(fēng)险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计(jì)算公式是怎样的？

　　预期(qī)收益率也称为期望收益率(lǜ)，是指在不确定的条件下，预(yù)测的某资产未来可实(shí)现的收益率。

　　预期收益(yì)率的公(gōng)式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期年化预期收益率是怎么算出来的 逾期年化预期收益率是指投资期限为一年所获的预期预期收益率，也是将当(dāng)前预加州时间现在几点钟，加州时间与北京时间差期收益率换算成(chéng)年预期收益率的一种计算方法(fǎ)，计算公式为(wèi)：年化预期收益(yì)率=（投资内预期收益(yì)/本(běn)金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预(yù)期(qī)年(nián)化(huà)预期(qī)收益=投资金(jīn)额×预期年化预期收益率×投资期(qī)限/365。

　　例如(rú)你(nǐ)用1万元购(gòu)买(mǎi)了一个投资期限为30的理财(cái)产品(pǐn)，该(gāi)产品的预期年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那(nà)么你可获得的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投(tóu)资期限刚好为(wèi)1年，那么预期预期收益(yì)的计(jì)算方式(shì)会更简单：预期年化预(yù)期收益=本金×预期(qī)年(nián)化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期(qī)收益率是(shì)什么意(yì)思

　　在实际(jì)投资(zī)过(guò)程中，七日年(nián)化预(yù)期收益率也是(shì)经常遇(yù)到的(de)一个(gè)概念，七日年化预期收益率是指将7日的平(píng)均预期收益水平换算成年化率后(hòu)得出(chū)的预期收益(yì)率，常用(yòng)于货(huò)币基金。

　　七日年化预期(qī)收益率往往都(dōu)是(shì)浮动的，不代表未(wèi)来的(de)年化预期收(shōu)益率，但可用于参考该理财产品的盈利(lì)水(shuǐ)平(píng)。

　　 一般(bān)情况(kuàng)下，预期年化(huà)预期(qī)收益率越高(gāo)的产品，风险也越大。

　　此外(wài)，投资期限越长(zhǎng)的(de)产品，预期预期(qī)收益率(lǜ)往往也(yě)越高(gāo)。

　　以上关于预期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率是怎么算出来的的内容(róng)，希(xī)望对大(dà)家有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示(shì)，理财有风(fēng)险(xiǎn)，投资需谨慎。

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