财联社(shè)5月(yuè)5日(rì)讯（记者封(fēng)其(qí)娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报(bào)披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和(hé)基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披露(lù)。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓(cāng)情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓持(chí)有了工商银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四季度新发(fā)产品在今年(nián)一季度(dù)也重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商(shāng)银(yín)行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓(cāng)该股(gǔ)最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟(shú)银(yín)行。一季(jì)度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持苏(sū)农银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一(yī)季度(dù)末，58家公(gōng)募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管、银(yín)河(hé)金汇3家(jiā)券商资管(guǎn)。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商(shā总监和经理哪个大ng)银行最多的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去(qù)年年末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持(chí)仓工商银(yín)行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金(jīn)网最(zuì)新数据显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品第三(sān)、第(dì)八十(shí)大重仓股。过去的一(yī)季度，工商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业(yè)链企业(yè)以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工(gōng)等(děng)。

　　总(zǒng)体(tǐ)而(ér)言(yán)，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三大(dà)重仓(cāng)行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发(fā)和(hé)零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智硕(shuò)建信智(zhì)远先锋(fēng)A一季度(dù)增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该(gāi)产品尚未持有(yǒu)工商银行(xíng)。今年以来，该产(chǎn)品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位(wèi)，排名位于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)指出，建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益比(bǐ)较(jiào)高、有望穿越周期的(de)公(gōng)司这(zhè)条主(zhǔ)线进(jìn)行投资，重点投资(zī)了(le)电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新(xīn)能源等行(xíng)业(yè)的企业(yè)。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一季(jì)度(dù)末，周智硕在管基金前十(shí)大重仓(cāng)股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等(děng)煤(méi)炭(tàn)公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料(liào)公司以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利优(yōu)选一年(nián)均重(zhòng)仓(cāng)了建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基金(jīn)共计(jì)持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股东一季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季(jì)度(dù)，中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配(pèi)置，则(zé)为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该(gāi)产(chǎn)品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏(sū)农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)总监和经理哪个大年于今年(nián)一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示，重(zhòng)仓(cān总监和经理哪个大g)常熟银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基(jī)金的(de)身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数量在(zài)一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度(dù)末仍持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持(chí)有退出常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年(nián)四季度(dù)，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度增持过(guò)常熟银行(xíng)、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明(míng)星基(jī)金经理的青睐。截至一(yī)季(jì)度(dù)末，在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的(de)基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量，排名(míng)第一、第三(sān)；这一阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银行的(de)，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的是易方达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招商(shāng)银(yín)行最多的(de)单只产品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易(yì)方达优质(zhì)企(qǐ)业三(sān)年持(chí)有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰(fēng)回(huí)报A、易(yì)方达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建议关(guān)注优质(zhì)城商(shāng)行，辅(fǔ)以优(yōu)质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国际林加力(lì)团队(duì)5月4日最新研(yán)报(bào)，银行业一季(jì)度收(shōu)入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低(dī)点(diǎn)，一(yī)季度的收(shōu)入增(zēng)速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期(qī)；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为正增(zēng)长，其中中(zhōng)行收入(rù)增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力(lì)团队指出(chū)，大行资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中(zhōng)工行、农行(xíng)和建(jiàn)行不良率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需要注意的是(shì)，一(yī)季度保费收入对营(yíng)收贡(gòng)献较大(dà)，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口径(jìng)差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初(chū)一些大银行以极(jí)低利(lì)率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季(jì)度息差压力(lì)最大。三(sān)四月份极低利率消失(shī)后(hòu)，该团队认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商(shāng)行在上述4类银(yín)行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通(tōng)国际建议(yì)关注优(yōu)质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的子(zi)版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速(sù)最好的交通(tōng)银(yín)行，其次是收入(rù)增速最超(chāo)预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预(yù)期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错(cuò)的低估(gū)值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机(jī)构热(rè)门(mén)股中，估值可能修复的(de)招商银(yín)行和平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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