财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个西安市城六区是哪几个交(jiāo)易(yì)日，A股银(yín)行板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块(kuài)火热(rè)行情的催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报(bào)披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披(pī)露(lù)。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上市大(dà)行以及(jí)招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多的机构为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在管的(de)4只产品重仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最(zuì)多的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去(qù)年(nián)四季度新(xīn)发产品在今年一(yī)季度(dù)也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多(duō)的单(dān)只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟(shú)银行。一(yī)季度(dù)末(mò)数(shù)据显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)3只产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金的(de)身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及(jí)工(gōng)银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季(jì)度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去(qù)年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资(zī)管。这其中，重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)最多的(de)要数(shù)中(zhōng)泰(tài)资(zī)管。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银行最多的(de)主动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新(xīn)数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同(tóng)类(lèi)产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工(gōng)商银行股价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业以及农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业(yè)、金融(róng)业以及批发(fā)和零售业(yè)，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生(shēng)代西安市城六区是哪几个“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力(lì)突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度末，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前(qián)十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行个(gè)股，主要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源(yuán)等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导体材(cái)料公(gōng)司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新能源(yuán)产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中(zhōng)排(pái)名(míng)第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基(jī)金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓(cāng)苏农银行的4家基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为(wèi)苏农银(yín)行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持(chí)股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农(nóng)银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农(nóng)银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年四(sì)季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季(jì)度首度减持苏农(nóng)银(yín)行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四季度，该(gāi)基金公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季(jì)度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品质一年持有退(tuì)出常(cháng)熟银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别(bié)减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾(céng)连续多个季度(dù)增(zēng)持(chí)过(guò)常熟银(yín)行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基(jī)金经(jīng)理(lǐ)的青(qīng)睐。截至一季度(dù)末(mò)，在一众重(zhòng)仓宁波(bō)银行的(de)基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排名第一、第三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是易方(fāng)达基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商(shāng)银行最多(duō)的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达(dá)优(yōu)质企(qǐ)业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际(jì)林(lín)加力(lì)团队5月4日(rì)最新研(yán)报，银行(xíng)业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下(xià)降的(de)，相比(bǐ)2022四季(jì)度(dù)的低(dī)点(diǎn)，一(yī)季(jì)度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收入(rù)增速中行、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均为(wèi)正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其(qí)中中行(xíng)增幅最大(dà)。需要(yào)注意的是，一季度保(bǎo)费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行(xíng)和(hé)保险公司的会计(jì)规则有差别，需(xū)要注意口(kǒu)径(jìng)差异对利(lì)润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致贷(dài)款利率很(hěn)低，还有年初一些(xiē)大银(yín)行(xíng)以极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客户(hù)的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压力后(hòu)面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述(shù)4类银(yín)行中利润(rùn)增速和收入增速韧(rèn)性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关(guān)注优质的(de)城商行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的(de)农商行。城商行(xíng)是行业里最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟银(yín)行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念(niàn)，团队首选利(lì)润(rùn)增速最好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增(zēng)速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是(shì)结构数(shù)据(jù)（手续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队(duì)建议(yì)关(guān)注一季(jì)报不错的低(dī)估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如(rú)利润和(hé)收入增速较(jiào)好的(de)浙商银行(xíng)；机(jī)构热门(mén)股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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