今年以来基金代(dài)销机构被基金公(gōng)司解(jiě)约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金公(gōng)司发(fā)布(bù)与(yǔ)基(jī)金代销(xiāo)机构解约的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有18家基(jī)金公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构终止合(hé)作。而从机构类型看，中小型独(dú)立基(jī)金销售机构居多(duō)，此(cǐ)外(wài)，也有银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于经(jīng)营不善或(huò)违规(guī)，已有多(duō)家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基(jī)金公司与基金销(xiāo)售机构之(zhī)间的合(hé)作本(běn)就是双向选择，在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景(jǐng)下，基金公司严格筛(shāi)选代销机构(gòu)也是(shì)降(jiàng)本增效的主流选择。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募(mù)密集(jí)终止(zhǐ)与(yǔ)基金代(dài)销机(jī)构合作

　　6月1日，西(xī)部利(lì)得基金发布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该公(gōng)司旗下基金(jīn)的相(xiāng)关销售业(yè)务(wù)。值得注(zhù)意的是(shì)，今年以来，还有方正富(fù)邦基(jī)金、平安基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金(jīn)的基金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基(jī)金发(fā)布(bù)公告，经(jīng)与北京虹点(diǎn)基(jī)金(jīn)销售有限公司、上海凯石(shí)财富基金销(xiāo)售有限公司协商一(yī)致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金(jīn)销(xiāo)售机构将不再代理(lǐ)销售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布公告(gào)称，与方德(dé)保险(xiǎn)代理有限公(gōng)司、民商基金销售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理(lǐ)公司旗下所有公募基金。自(zì)公(gōng)告之日起，上述公司不再(zài)办(bàn)理本公司旗(qí)下基金的开户、认购(gòu)、申(shēn)购等基金买入的相(xiāng)关(guān)业务，只保留赎回(huí)业(yè)务，直(zhí)至所有客户赎回全部份额。而(ér)在今年4月，西部利得基(jī)金、上银基金也终止(zhǐ)了与民商基金的基金销售合作，上银(yín)基金则于(yú)2月终止与该机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈(yíng)基金(jīn)、万家基金新(xīn)增与(yǔ)民商基金的销售(shòu)合作。

　　防晒衣买什么颜色的好，七种颜色防紫外线排行tyle='color: #ff0000; line-height: 24px;'>防晒衣买什么颜色的好，七种颜色防紫外线排行mg alt="多(duō)家宣布：终止合作！" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092106253.png">

　　据中国基金(jīn)报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公(gōng)司(sī)宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止合计(jì)7家独立基金销售机构的合作；3月，有(yǒu)8家(jiā)基金公司(sī)终止了(le)合计17家独立基金销售机构的代销合(hé)作，其中包括1家(jiā)保险(xiǎn)公司；4月(yuè)，有5家基金公司终(zhōng)止了合计(jì)6家独立基金销售(shòu)机构的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基(jī)金公司宣布终止了(le)合计12家基金代(dài)销机构的合作(zuò)，这其中包括独立基金销售(shòu)机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作关系的基金公司(sī)最多，年(nián)内(nèi)已有5家(jiā)；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合(hé)作关系最为频繁(fán)，3月(yuè)以来几乎每月都会(huì)和基金代(dài)销机构(gòu)解(jiě)除合作关(guān)系，目(mù)前已(yǐ)累计(jì)解约11家，海富通基金今(jīn)年(nián)2月(yuè)和(hé)3月分别解除(chú)5家合作(zuò)关(guān)系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机(jī)构

　　助推(tuī)降本增效(xiào)

　　整(zhěng)体来看，前述(shù)被解约的基金销售机构多为中小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增(zēng)多(duō)及监管趋严，近(jìn)几(jǐ)年公募基金公司(sī)对于代销(xiāo)机构(gòu)的(de)选(xuǎn)择标准也在提高(gāo)。在高质(zhì)量发(fā)展背景下，严(yán)格筛选基(jī)金代销机构，也是(shì)实现降本增效的一大举措。

　　一家基金(jīn)公司(sī)内(nèi)部人员表示，基金公司终止与销售(shòu)机构(gòu)的合(hé)作，无非是以(yǐ)下三种情况：一是基(jī)金销量一直得不(bù)到有(yǒu)效增长，对(duì)基金公司整体基(jī)金销售贡(gòng)献(xiàn)不大；二是受(shòu)到(dào)监(jiān)管处罚(fá)；三(sān)是销售机(jī)构(gòu)主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过(guò)一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员(yuán)也坦(tǎn)言，今年(nián)以来(lái)权益市场低迷，基金销售困难也加(jiā)速(sù)了(le)对尾部销售机构的淘(táo)汰(tài)。“上太(tài)多销售合(hé)作机(jī)构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总(zǒng)经理贾志也表示，基金公(gōng)司终止与代销机构的(de)合作，通常(cháng)是(shì)基金代销(xiāo)机构销售能力较弱，且又受到(dào)监(jiān)管(guǎn)的(de)处罚，就(jiù)会很果(guǒ)断地解除合作(zuò)关系。“基金公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的(de)合(hé)作是(shì)市(shì)场化的，要考(kǎo)虑维(wéi)护(hù)成本与合作的潜力，基金公司(sī)会(huì)依(yī)据(jù)自身的发(fā)展状况有选择(zé)的与基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)合作。”

　　北(běi)方一家公(gōng)募公(gōng)司(sī)渠道(dào)负(fù)责(zé)人透露，其所(suǒ)在(zài)公(gōng)司选择基金销售公司(sī)，有一套(tào)完整的基金销(xiāo)售评(píng)估办法，比(bǐ)如基金销(xiāo)售保有规(guī)模、机构成立(lì)时间、综合能(néng)力，以(yǐ)及与(yǔ)哪些(xiē)公司合作(zuò)等都是(shì)考核的(de)要素(sù)，其(qí)中，要求(qiú)其公募(mù)基金销售保有(yǒu)规模(mó)排名(míng)排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作(zuò)后，需要对接系统，每年要付出系统维护成本(běn)，很多(duō)销售公司一年的保有量也没有多(duō)少，甚(shèn)至都覆(fù)盖不了成本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也有相当一(yī)部分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司与基金代销机构的合作是(shì)双向选择，基金公司希望能(néng)有销售能力强(qiáng)的机构合作，头部代销(xiāo)机构也(yě)会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据(jù)某基金研究人士称(chēng)，目前基金(jīn)代销的机构主要分为银行、第三方基金销售机构(gòu)，以及券商，从(cóng)禀赋(fù)来说，各(gè)有千秋(qiū)，比如(rú)，银行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服务(wù)，第三方销售渠道(dào)线上(shàng)渠(qú)道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天(tiān)等(děng)互联网(wǎng)平台流量形成显著护城河(hé)，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下(xià)营(yíng)业部(bù)为抓手，对权益类(lèi)产品服务(wù)能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售市场，主要(yào)还是(shì)在银行渠道和头部互联网公司(sī)，券商作为(wèi)后(hòu)起之秀，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马太(tài)效(xiào)应(yīng)显著(zhù)

　　基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近年来，马太效应依然是基金销售(shòu)行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新(xīn)公(gōng)布的公募基金(jīn)销售保(bǎo)有量数(shù)据显示，一季(jì)度(dù)，三方(fāng)机构销(xiāo)售(shòu)增长最(zuì)为(wèi)明显，互联网流量优势继续发力(lì)，银行、三方、券商(shāng)代销(xiāo)占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独立基(jī)金销售渠(qú)道中，头部机构(gòu)竞(jìng)争优势更(gèng)为突出。截至今年一季(jì)度末(mò)，公募基金(jīn)销(xiāo)售保(bǎo)有规模前100强(qiáng)中，21家(jiā)独立基金销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市(shì)场公募基(jī)金。而前三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售有限公司，其非货币市场公(gōng)募(mù)基金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未上榜的独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有规模则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市场473家基金代销机构中，目前共有(yǒu)26家(jiā)基金销售(shòu)机构的代销基金(jīn)数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金销售机构代(dài)销(xiāo)数量(liàng)不足百只。而在(zài)115家独立(lì)基金销售机构中，15家代销(xiāo)数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家代销不足(zú)白只(zhǐ)。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作(zuò)。

　　实(shí)际(jì)上，近些(xiē)年来基(jī)金销售行(xíng)业(yè)分化更趋明显，不少中小型基(jī)金销售机(jī)构在(zài)行业大洗牌中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月18日(rì)，根据(jù)证监会(huì)网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限公(gōng)司向中国(guó)证(zhèng)券监(jiān)督(dū)管理委员(yuán)会提(tí)交了注销公(gōng)募证券投资基(jī)金销售业务许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投资基金法》《公开募集(jí)证券投(tóu)资基金销售机(jī)构监督管理办法》等有关规定，中国证券监督管(guǎn)理委员会(huì)决定注销深(shēn)圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司(sī)公募(mù)证券投(tóu)资基(jī)金销售业务许可证。

　　同(tóng)样是(shì)在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售服务有(yǒu)限公司(sī)公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售业务许可证的(de)公示。永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售也(yě)是(shì)目前第一(yī)家(jiā)主动(dòng)注销基金销售(shòu)牌照(zhào)的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近(jìn)年(nián)来，有(yǒu)不少基(jī)金代销机构由于(yú)经营困难等原(yuán)因，主动注销基(jī)金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比(bǐ)如河(hé)南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟(chéng)视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀(yào)华基(jī)金等多家机构都选(xuǎn)择主动(dòng)注销(xiāo)基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规(guī)等(děng)原因被吊(diào)销(xiāo)牌(pái)照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富财富基金销售(shòu)牌(pái)照(zhào)。此前，泰(tài)诚财富(fù)、财(cái)路(lù)基(jī)金、大泰金石基金等第三方代销机(jī)构也(yě)被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管(guǎn)态势下(xià)，未来基金代销行业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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