今(jīn)年以(yǐ)来基金代销机构被基(jī)金公司(sī)解约的情形(xíng)明显增多。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多家基金公司发布与基金代销机(jī)构解约(yuē)的(de)公(gōng)告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有(yǒu)18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家基(jī)金代销机构终止合作。而从机构类型(xíng)看，中小(xiǎo)型(xíng)独立基金销售机构(gòu)居多，此(cǐ)外，也有银行(xíng)和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由(yóu)于(yú)经营(yíng)不善(shàn)或违规，已(yǐ)有多家(jiā)基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与基金销售机构之间的(de)合作本就是双向选择，在高质量发展背景下，基金(jīn)公司(sī)严格筛选代(dài)销机构也是降(jiàng)本增效的(de)主流(liú)选择。未(wèi)来，基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基(jī)金代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布(bù)公告(gào)，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基金办理(lǐ)该(gāi)公(gōng)司旗下基金的(de)相关销(xiāo)售业务。值得注意的是，今(jīn)年(nián)以来，还有方正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富(fù)通基金停止了与浦领基金的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经(jīng)与北(běi)京(jīng)虹点基金销售(shòu)有限公司、上海(hǎi)凯石财富基金销售有限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理销(xiāo)售公(gōng)司(sī)旗下(xià)所有公募基金。

　　就(jiù)在此前(qián)的5月(yuè)18日，长盛基金也发布公告称，与(yǔ)方(fāng)德保(bǎo)险(xiǎn)代理有限(xiàn)公司、民商基(jī)金销(xiāo)售（上海）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月18日(rì)起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机构将不再(zài)代(dài)理公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募(mù)基金。自公告(gào)之日(rì)起，上述(shù)公司(sī)不再(zài)办(bàn)理本公司旗下基(jī)金的开户、认购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎(shú)回(huí)全部份额。而在(zài)今年4月，西部利得基(jī)金(jīn)、上银基金也终止了与民商基金的基金(jīn)销售合作，上银基金则(zé)于2月终止与(yǔ)该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基金(jīn)、万家基金(jīn)新(xīn)增(zēng)与民(mín)商基金的销售合作。

　　据中国基金报(bào)记(jì)者(zhě)统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合计7家独立基金销售机(jī)构的合作(zuò)；3月，有8家(jiā)基金公司终(zhōng)止了(le)合(hé)计17家独立(lì)基金(jīn)销售机构的代销(xiāo)合作，其(qí)中包(bāo)括1家保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司(sī)终止了(le)合计6家(jiā)独(dú)立基(jī)金销售机构的合作；5月(yuè)以来，则(zé)已有9家基金公司宣布终止了合计(jì)12家(jiā)基金代销机构的合作，这其中包括独立基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)、银行和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解(jiě)除合作(zuò)关系的基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关系最为频(pín)繁，3月以(yǐ)来几乎每月(yuè)都会和基金代销机构解除合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通基(jī)金(jīn)今年(nián)2月(yuè)和3月(yuè)分别解除5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体(tǐ)来看(kàn)，前述被解约的基金销售(shòu)机构多为中小型(xíng)机构。

切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代销机(jī)构数量(liàng)增多(duō)及(jí)监管趋严，近几(jǐ)年公募基(jī)金公司对于代销(xiāo)机构的选(xuǎn)择标准也(yě)在(zài)提(tí)高(gāo)。在高质量发展背(bèi)景(jǐng)下，严格筛选(xuǎn)基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)，也(yě)是(shì)实现降本(běn)增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)销售(shòu)机构的合作(zuò)，无非是(shì)以下(xià)三种情况(kuàng)：一是基(jī)金销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司(sī)整(zhěng)体基金销售贡献(xiàn)不大；二是受到监管(guǎn)处罚；三是(shì)销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无(wú)非就是这些(xiē)。”但该(gāi)内(nèi)部人员(yuán)也坦言，今年(nián)以来(lái)权益市场低迷，基金销售困难也加(jiā)速(sù)了对尾部(bù)销售(shòu)机构的(de)淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没(méi)有(yǒu)太大意义，只是徒增(zēng)后(hòu)台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾志也表(biǎo)示，基金公司(sī)终(zhōng)止与代(dài)销机(jī)构的(de)合作，通(tōng)常是基(jī)金代(dài)销机构销(xiāo)售(shòu)能力(lì)较(jiào)弱，且又受到监(jiān)管(guǎn)的处罚(fá)，就会很果断地解除(chú)合作关系。“基金公司与基金(jīn)代(dài)销机构的合作是市场(chǎng)化的，要(yào)考(kǎo)虑维护成本与合(hé)作的(de)潜力，基(jī)金公司会依据(jù)自身(shēn)的发展状况有(yǒu)选择的(de)与(yǔ)基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)合作。”

　　北(běi)方一家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所(suǒ)在(zài)公司选择(zé)基(jī)金销售公司，有一套(tào)完(wán)整(zhěng)的基金销售评估(gū)办法(fǎ)，比如基金(jīn)销售保有(yǒu)规模、机构成立时(shí)间(jiān)、综合能力(lì)，以及与哪些公司(sī)合作等都是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基金销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)规模排名排名前100，是(shì)硬(yìng)性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要(yào)对(duì)接(jiē)系统，每年要付出系统维(wéi)护(hù)成(chéng)本，很多销售公(gōng)司一年的保有(yǒu)量也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成(chéng)本。”据该负责人(rén)透(tòu)露，即便是前100名，也(yě)有相当一部分达不到(dào)标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金(jīn)公(gōng)司与基金代销机构的合(hé)作是(shì)双向选择，基金公司(sī)希望能有销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合作，头部(bù)代销机构也会对基(jī)金公司的投研能力(lì)，管(guǎn)理规模，也有(yǒu)一定的要求(qiú)。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称，目前基金代(dài)销的(de)机构(gòu)主要分为(wèi)银行、第三方基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)，以及(jí)券商，从禀(bǐng)赋来(lái)说，各有千秋(qiū)，比如，银行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长(zhǎng)固(gù)收类产品的服务，第三方销售(shòu)渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台(tái)流量(liàng)形成显(xiǎn)著(zhù)护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下营(yíng)业(yè)部为抓手，对(duì)权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售市场，主要(yào)还是在银(yín)行(xíng)渠道和头(tóu)部互联网公司(sī)，券商作为后起之(zhī)秀，也是不(bù)容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马太效应(yīng)显著

　　基(jī)金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基金销售(shòu)行(xíng)业所面临的重要趋(qū)势。

　　中(zhōng)国基金(jīn)业(yè)协会(huì)最新公布的公(gōng)募基金(jīn)销售保有量数(shù)据显示，一季度(dù)，三(sān)方机构销售(shòu)增长最为明显，互(hù)联网流量(liàng)优(yōu)势(shì)继续发力，银行(xíng)、三(sān)方、券商代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方(fāng)独立基(jī)金(jīn)销售渠道中，头部机构竞争优势更为突(tū)出(chū)。截(jié)至今年(nián)一(yī)季度末，公募基金销售保(bǎo)有规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构(gòu)保(bǎo)有2.81万(wàn)亿(yì)非货币市场公募基(jī)金。而前(qián)三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合(hé)计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华(huá)普益基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有限(xiàn)公司(sī)，其非货币市场(chǎng)公募基金(jīn)保有规(guī)模为54亿元，首尾(wěi)差距十切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天分(fēn)明显，未上榜(bǎng)的(de)独(dú)立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市(shì)场473家(jiā)基金代销机构(gòu)中(zhōng)，目(mù)前共有26家基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)的代(dài)销(xiāo)基金(jīn)数量(liàng)在7000只以上，与(yǔ)此同时(shí)，也(yě)有111家基(jī)金销售机构(gòu)代销数量不足百只。而在115家独立基金(jīn)销售机构中，15家代销(xiāo)数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代销(xiāo)不足白只。其中，还(hái)有6家(jiā)目前只跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近些年来基(jī)金销(xiāo)售行业分化更趋明显，不少中小(xiǎo)型(xíng)基(jī)金销售机构在行业大(dà)洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理(lǐ)委员(yuán)会提交了注(zhù)销(xiāo)公募(mù)证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业(yè)务许可(kě)证的(de)申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开募集证券投(tóu)资基金销(xiāo)售机构(gòu)监督(dū)管理办法(fǎ)》等(děng)有关规定，中国(guó)证券(quàn)监督管理委员(yuán)会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募证券投资(zī)基金销售业务(wù)许可(kě)证。

　　同(tóng)样是在(zài)4月，上海证监局(jú)挂(guà)出(chū)了注(zhù)销永鑫保险(xiǎn)销售服(fú)务有限公司公募证券(quàn)投(tóu)资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是(shì)目前(qián)第一家主动注(zhù)销基(jī)金销售牌照的保(bǎo)险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)由于经营困难等原因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞争(zhēng)行业。比(bǐ)如河南(nán)安(ān)存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下(xià)基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华基(jī)金等(děng)多家机构(gòu)都选择主动注销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是(shì)由于违规等原因被吊销牌(pái)照，比如(rú)，去(qù)年12月(yuè)，上海证(zhèng)监(jiān)局(jú)发布消息，宣布注销(xiāo)上海久富财富基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路(lù)基金、大泰金石基金等第三方(fāng)代销机构也被吊(diào)销(xiāo)了(le)牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严监(jiān)管态势下，未来基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

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　　编辑：舰长(zhǎng)

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