预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式？是期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格-期初价(jià)格+现(xiàn)金股息(xī))/期初价格的(de)。关(guān)于预期收益率计算公式以及(jí)股票预期收益率(lǜ)计算公式，投资(zī)组(zǔ)合的预(yù)期收益(yì)率计(jì)算公式，证券组(zǔ)合预期(qī)收(shōu)益率计算公式，债(zhài)券预(yù)期收益率计算公式，投资预期收益率计算公式等问题，小编将为(wèi)你整理以下的知识答案(àn)：

预期收益率是什么

　　预期收益率(lǜ)也称(chēng)为期望收益率(lǜ)的。

　　是指在(zài)不确定的条件下，预测的(de)某资产未来可实现的(de)收益(yì)率。对于无风险收益率，一(yī)般是以政府短期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险和收益模型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也(yě)是大(dà)多(duō)数公(gōng)司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn)分散(sàn)投资对降低公司的特有风险有好处，但(dàn)大部(bù)分投资者仍然(rán)将他们的(de)资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的(de)几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是期(qī)望收益(yì)率=(期末价格(gé)-期初(chū)价(jià)格+现(xiàn)金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格的。

期望收益率(lǜ)的计算(suàn)公式

　　期望(wàng)收(shōu)益率=(期(qī)末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期(qī)初价(jià)格

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模(mó)型中，使用最(zuì)久，也是至今大(dà)多数公(gōng)司(sī)采用(yòng)的是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对降低公司(sī)的特有风险有好(hǎo)处，但(dàn)大(dà)部分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在有限的(de)几项资产上。

　　比较(jiào)流行的还(hái)有(yǒu)后来兴起的套利定(dìng)价(jià)模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者(zhě)会(huì)利用套利的机会获(huò)利，既如果(guǒ)两个投资组合面临(lín)同样的风(fēng)险(xiǎn)但提(tí)供(gōng)不同(tóng)的(de)预期收益率(lǜ)，投资者会选择拥有较高预(yù)期收益率的投资组(zǔ)合，并不会调整收益(yì)至(zhì)均衡(héng)。

　　我们(men)主要以资本资产定(dìng)价模型为基础，结合套利定价模型(xíng)来计算。

　　首(shǒu)先一个概念是β值。

　　它(tā)表(biǎo)明—项投(tóu)资的风(fēng)险程度:

　　瓷(cí)产(chǎn)的β值=资产i与市场(chǎng)投资(zī)组合的(de)协方差/市场投资组合的方差

　　市场投资组合(hé)与其(qí)自身(shēn)的协(xié)方差(chà)就是市场投(tóu)资组合(hé)的(de)方差，因此市场投资组合(hé)的β值永(yǒng)远(yuǎn)等(děng)于(yú)1，风(fēng)险(xiǎn)大于平(píng)均资产的投资β值大于1，反之(zhī)小于1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要(yào)说明的是，在投资组合中，可能会(huì)有个别资产(chǎn)的收益率小于(yú)0，这(zhè)说明，这项资产的投(tóu)资回报(bào)率(lǜ)会小(xiǎo)于无(wú)风险利率(lǜ)。

　　一(yī)般来讲(jiǎng)，要(yào)避免这样的投资项目，除非你(nǐ)已(yǐ)经很好到做到分(fēn)散化。

　　首(shǒu)先确(què)定(dìng)一个(gè)可接(jiē)受的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量(liàng)了一(yī)个投资者将其资(zī)产从无风险投资(zī)转(zhuǎn)移到一个平(píng)均(jūn)的风险投资(zī)时(shí)所需(xū)要的(de)额(é)外(wài)收益(yì)。

　　风险溢酬(chóu)是你(nǐ)投资组合的预期收益率减去无风险投(tóu)资的收(shōu)益(yì)率的差额。

　　这个数字一般情况下(xià)要(yào)大于1才有意义，否则说明你的投资组合选择是有问题的。

　　风险越(yuè)高，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政(zhèng)府长期(qī)债券的年利率为基础的(de)。

　　在美国等发达市场，有完善的股票(piào)市场作为参考依据。

　　就目前我国的情(qíng)况(kuàng)，从股票市场尚难得(dé)出一个合适的(de)结论，结合国民生产总(zǒng)值(zhí)的增长率(lǜ)来估(gū)计风险溢酬(chóu)未尝不是一个好的选择(zé)。

预(yù)期收益(yì)率和无风(fēng)险收益(yì)率有(yǒu)什(shén)么区(qū)别

　　预期收益率也称为(wèi) 期望收益率，是指(zhǐ)在不确定(dìng)的条件(jiàn)下(xià)，预测的某资产未来可(kě) 实现 的收(shōu)益率。

　　对于(yú)无(wú)风险(xiǎn)收益率，一般是以政府短期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风(fēng)险和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至今大多(duō)数公司采用的是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资(zī) 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和(hé)收(shōu)益模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)至今大多数公司采(cǎi)用(yòng)的是 资本资(zī)产定价(jià)模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对(duì)降低公司的 特有风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们(men)的资产集中在(zài)有(yǒu)限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

预期收益率计算公(gōng)式(shì)是怎(zěn)样的？

　　预(yù)期收(shōu)益率也(yě)称为期望收益率，是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资产未来(lái)可(kě)实现的收益率。

　　预期(qī)收(shōu)益率的公式为：资产i的预期收(shōu)益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预(yù)期收益(yì)率，βi： 投资i的(de)β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风(fēng)险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益率是怎么算出来的 逾(yú)期年化(huà)预期收益率(lǜ)是指投(tóu)资期限(xiàn)为一年所获(huò)的预期预(yù世态炎凉是什么意思，人心冷暖世态炎凉下一句是什么)期收(shōu)益率，也是将当前预期收益率换算成年预期收益(yì)率(lǜ)的一(yī)种计算方法(fǎ)，计算公式为：年化预期收益率=（投资内预(yù)期收益(yì)/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期(qī)收益=投资金(jīn)额×预期(qī)年(nián)化预期收益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了一个投资期(qī)限为30的理财产品，该产品的预期(qī)年化预期收(shōu)益率为4.5%，那么你可获得的(de)预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚好为(wèi)1年，那(nà)么(me)预期预期(qī)收(shōu)益的计算方式会(huì)更简单：预期年化(huà)预期收(shōu)益(yì)=本金×预(yù)期年化预期收(shōu)益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收益(yì)率是什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收(shōu)益率也是(shì)经(jīng)常遇到(dào)的一个概念，七日年化预期(qī)收益率是指(zhǐ)将7日(rì)的平均(jūn)预(yù)期收益(yì)水(shuǐ)平(píng)换(huàn)算成年化率(lǜ)后得出的预期收(shōu)益率，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年化预期收益率往往(wǎng)都是浮动(dòng)的(de)，不代表未来的年化预期收益率，但可用于参考该理财(cái)产品(pǐn)的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般(bān)情况下，预期(qī)年化(huà)预(yù)期收益率越高的产(chǎn)品，风险也越大。

　　此外(wài)，投(tóu)资期(qī)限越(yuè)长的产品，预期预期收益率往往也(yě)越高。

　　以(yǐ)上关于预期年化预期(qī)收益率是怎么算出来的的内容，希望对大家(jiā)有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公式？是期望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。关于预(yù)期收益率(lǜ)计算公(gōng)式以(yǐ)及股票预期(qī)收益率计(jì)算公式，投资组合的预期收益率计算公式，证券组合预期收益率计算(suàn)公式，债券预(yù)期收(shōu)益率计算公式，投资预期收益(yì)率计算公式等问题，小编将为你整理以下(xià)的(de)知识答案：

预期(qī)收益(yì)率是什么

　　预(yù)期收(shōu)益率也(yě)称(chēng)为(wèi)期望(wàng)收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资产未(wèi)来可实(shí)现(xiàn)的收(shōu)益(yì)率。对于无(wú)风险收益(yì)率，一般是以政府短期(qī)债券的年利率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是(shì)大多(duō)数公司(sī)采用的是资本资(zī)产定价(jià)模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对降低(dī)公(gōng)司的特有风险有好处，但大(dà)部(bù)分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

预(yù)期收益率计算公(gōng)式

　　是(shì)期望(wàng)收益率=(期末价格-期(qī)初价(jià)格(gé)+现金股息)/期初价(jià)格的(de)。

期望(wàng)收(shōu)益率的计算公(gōng)式(shì)

　　期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在衡(héng)量(liàng)市场风(fēng)险和收益(yì)模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽(jǐn)管分散(sàn)投(tóu)资对降低公司(sī)的(de)特有(yǒu)风险有好处，但(dàn)大部分(fēn)投(tóu)资(zī)者仍然将他们的资(zī)产集中在(zài)有限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

　　比较流行的还有后来兴起(qǐ)的套利定(dìng)价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投(tóu)资者会(huì)利用套利(lì)的机会获利，既如果两个投(tóu)资(zī)组合面临同(tóng)样的风险但(dàn)提供不(bù)同的预期收(shōu)益率，投资者会(huì)选择拥有较高预期收益率的投(tóu)资组合，并(bìng)不会(huì)调整收益至均衡(héng)。

　　我们主(zhǔ)要(yào)以资本资产(chǎn)定(dìng)价模型为基础，结合套利定价模型来(lái)计算(suàn)。

　　首(shǒu)先一个概念是β值(zhí)。

　　它表明(míng)—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产(chǎn)i与市场(chǎng)投资组合的(de)协方差/市(shì)场投资组合的方差

　　市场(chǎng)投资(zī)组合与其自(zì)身的协方差(chà)就是(shì)市场投资(zī)组合(hé)的方差，因此(cǐ)市场投(tóu)资组合的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均(jūn)资产的投(tóu)资(zī)β值大(dà)于1，反之(zhī)小于1，无(wú)风(fēng)险投资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在(zài)投资组(zǔ)合中，可(kě)能会(huì)有(yǒu)个(gè)别资产的收益率小于0，这说明，这项资产的投(tóu)资(zī)回报率(lǜ)会(huì)小于无风险(xiǎn)利(lì)率(lǜ)。

　　一(yī)般来讲(jiǎng)，要避免这样的投资(zī)项目，除非你已经很好(hǎo)到做到(dào)分散(sàn)化(huà)。

　　首(shǒu)先确定一(yī)个可接受的收益率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个投(tóu)资者将其资产从无(wú)风险(xiǎn)投资转移到一个平均的风(fēng)险投资(zī)时所(suǒ)需要的额外收益(yì)。

　　风险溢酬是你投资组合的预期(qī)收益率减去无风险投资(zī)的收益率的(de)差额(é)。

　　这(zhè)个数字一(yī)般(bān)情况下要大于1才有意义，否(fǒu)则说明你的投(tóu)资组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期望(wàng)的风险(xiǎn)溢酬(chóu)就应(yīng)该越大(dà)。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是(shì)以政府长(zhǎng)期债券的年利率为基础的(de)。

　　在美国等(děng)发达(dá)市(shì)场，有完善(shàn)的股(gǔ)票市(shì)场作为参考依据。

　　就目前我国(guó)的情况(kuàng)，从股票(piào)市场尚难(nán)得出一个合适(shì)的结论，结(jié)合国(guó)民生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝不是一个好的选(xuǎn)择(zé)。

预期收益率(lǜ)和无风险(xiǎn)收益率有什(shén)么(me)区(qū)别

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为 期望(wàng)收益率，是指在不(bù)确定的条(tiáo)件下(xià)，预测的某资产(chǎn)未来可 实(shí)现 的收益率。

　　对(duì)于(yú)无风险收益率，一般是以政府短期(qī)债券的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是至今大多(duō)数公司(sī)采用的是(shì) 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投(tóu)资 对(duì)降低公司的 特有(yǒu)风险 有(yǒu)好处(chù)，但(dàn)大部分(fēn)投资者(zhě)仍然(rán)将他(tā)们的资(zī)产集中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在衡量(liàng) 市场风险 和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低(dī)公司的(de) 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍(réng)然(rán)将他(tā)们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算公式是怎样的？

　　预期收(shōu)益率也称为期望收(shōu)益率，是指在不确定的条件下，预(yù)测(cè)的某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预期收益(yì)率的公式为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的预期收(shōu)益率，βi： 投资(zī)i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的(de)风(fēng)险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益率是怎么算出来的 逾期年化(huà)预期收(shōu世态炎凉是什么意思，人心冷暖世态炎凉下一句是什么)益率是指投资(zī)期限为一(yī)年所(suǒ)获的(de)预期预(yù)期收益率，也是(shì)将当(dāng)前预(yù)期收益率(lǜ)换(huàn)算成年预期收益率的一种计(jì)算方法，计算公(gōng)式(shì)为：年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率=（投资内预期收益(yì)/本金(jīn)）/（投(tóu)资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收益(yì)=投(tóu)资金额×预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例(lì)如(rú)你用1万元购买了一(yī)个投资(zī)期(qī)限为(wèi)30的理财产品，该产品的预期年化(huà)预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你(nǐ)可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为1年，那么(me)预期(qī)预期收(shōu)益的计算方式会(huì)更(gèng)简单：预期年化预期收益=本金(jīn)×预期年化预期(qī)收益(yì)率(lǜ)，即450元。

　　2、七日(rì)年(nián)化预期收益(yì)率(lǜ)是什(shén)么意思

　　在实际(jì)投资过程中，七日年化(huà)预期收(shōu)益(yì)率也是经(jīng)常遇(yù)到的一个概念，七日年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率是指将7日的(de)平均(jūn)预期收益水平换算成年化率后(hòu)得出的预期收(shōu)益率，常用于货币基金。

　　七日(rì)年化预期收益率往往都是浮动的，不(bù)代表未来的年化预期(qī)收益率，但可用于参考该理(lǐ)财产品的(de)盈利(lì)水平。

　　 一(yī)般情况下，预期年(nián)化预期收(shōu)益率(lǜ)越高的产品，风险也(yě)越大(dà)。

　　此(cǐ)外，投资(zī)期限越(yuè)长的(de)产品，预期预期收益率往往也越(yuè)高。

　　以上(shàng)关于(yú)预(yù)期年化预期收益率是怎么算出来(lái)的的内容，希望(wàng)对大(dà)家有所帮(bāng)助。

　　温馨(xīn)提示(shì)，理财有(yǒu)风险，投(tóu)资需(xū)谨慎。

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