财联社5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后(hòu)的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓(cāng)情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了(le)工商银行、建设银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及(jí)招商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银行。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商(shāng)银行、招商银行赫(hè)然(rán)在(zài)列。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招(zhāo)商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)最多(duō)的(de)单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末数(shù)据显示，苏(sū)农银(yín)行(xíng)前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年(nián)3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股拖鞋买刚好的还是大点的 拖鞋有必要买大一码吗；经一季(jì)度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多(duō)个(gè)季度(dù)，中庚基(jī)金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也在一(yī)季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还(hái)重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公(gōng)募(mù)基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓(cāng)数据(jù)而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银(yín)行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为(wèi)持仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的主动管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该(gāi)产品十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行分别为在(zài)姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行(xíng)股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产业链(liàn)企(qǐ)业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依次为制造业(yè)、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场(chǎng)称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕(shuò)建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行成(chéng)为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银(yín)行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报(bào)中，周(zhōu)智硕指出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周(zhōu)期(qī)的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力(lì)设(shè)备(bèi)及新能(néng)源等(děng)行业的(de)企业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智硕在管基金前(qián)十大重仓股中并(bìng)无银行(xíng)个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光(guāng)电等半导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了(le)建设(shè)银行(xíng)、农业银行，截至一(yī)季(jì)度末(mò)，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中，易方(fāng)达张清(qīng)华执(zhí)掌的易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已连续4个(gè)季(jì)度减持苏农银行(xíng)，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，拖鞋买刚好的还是大点的 拖鞋有必要买大一码吗中(zhōng)庚基金共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持(chí)的(de)1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股(gǔ)保持不(bù)变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银(yín)行十大流通(tōng)股(gǔ)东行(xíng)列(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三季度(dù)连(lián)续减(jiǎn)持苏(sū)宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金(jīn)便开始减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公(gōng)司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年(nián)一季(jì)度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航(háng)一季度末仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通(tōng)股东。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流(liú)通股(gǔ)东行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多(duō)个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截(jié)至一(yī)季(jì)度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商(shāng)银行(xíng)最多的是(shì)易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓(cāng)招商银(yín)行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易(yì)方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易(yì)方(fāng)达(dá)悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力(lì)团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利润增速大致(zhì)符合预期(qī)。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行(xíng)在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速(sù)中(zhōng)行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质(zhì)量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保(bǎo)险公司的会(huì)计(jì)规则有(yǒu)差(chà)别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体(tǐ)收(shōu)入增速负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年初一些(xiē)大(dà)银行以极(jí)低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通(tōng)国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版块，建(jiàn)议持续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最(zuì)超预(yù)期的中国(guó)银行，再次(cì)是(shì)结构数据(jù)（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队(duì)建议关注一(yī)季报不错的低估值黑(hēi)马(mǎ)股(gǔ)，比如利润和收入增(zēng)速(sù)较好的浙(zhè)商银行；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银(yín)行和平安银(yín)行(xíng)可以在业(yè)绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易。

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