硅谷银行(xíng)倒闭导致(zhì)的(de)金融市场动荡,使美国(guó)政府开始思考修补(bǔ)金融监管政策中的(de)不(bù)少疏(shū)漏(lòu)。
耶(yé)伦提议(yì)修(xiū)改特朗普时期指引
当地时(shí)间4月21日(rì),美国(guó)财长耶伦宣布了美国金融稳定监督委员会(huì)(FSOC)的一项提案,该提案将修改非银行机构被指定为系统重要性机(jī)构的(de)方式(shì)。
耶伦认(rèn)为:“2019年发布(bù)的现有指导意见在认定过程中造成了不恰当的障碍……这些额外步(bù)骤并非(fēi)《多德-弗兰克法案》的法律要(yào)求。它们既没有用,也不(bù)可行。有些是基于对金融危机如何开始及(jí)其所带来成本的错误(wù)看法(fǎ)。”
她表示,这(zhè)样(yàng)的认定过程(chéng)可能需要六年时间才能完(wán)成,这是(shì)一个不切实际(jì)的时间(jiān)表,可能会让(ràng)委员会难以在(zài)为时已晚之前采取(qǔ)行动应(yīng)对金融稳(wěn)定面(miàn)临(lín)的新(xīn)风险。而(ér)FSOC的新工具是遏制(zhì)系(xì)统性(xìng)风险的重(zhòng)要方法。
耶伦的这番言论,标志着拜登政府对对大型非银行机构的审查力度出(chū)现(xiàn)了期待已久的转变。可能受(shòu)到审查的领(lǐng)域包括(kuò)保(bǎo)险(xiǎn)公司、私募股权公司、对冲(chōng)基金和共同基金公司,以及(jí)加密货币等新兴(xīng)行业(yè)。
此(cǐ)外,FSOC还提出了金(jīn)融稳(wěn)定风险识别、评估和应对(duì)的新框(kuāng)架。美联储主席鲍威尔表示,FSOC的提(tí)议有(yǒu)助于(yú)平衡潜在风(fēng)险。
美联储考虑修(xiū)补监管(guǎn)漏洞
另据《华尔街日报》21日报道,美联(lián)储可能会填(tián)补一(yī)个漏洞,该漏(lòu)洞使一些(xiē)中型银行能够有效(xiào)掩(yǎn)盖其持有证券(quàn)的损失情(qíng)况(kuàng),而这是导致硅谷银行倒(dào)闭的因素之一。
据知情(qíng)人(rén)士透露(lù),在负(fù)责监管(guǎn)事(shì)务的美联储(chǔ)副主席巴尔的(de)领导下,美联储正在(zài)考虑(lǜ)终止一项(xiàng)豁免(miǎn),该(gāi)豁免允许一些银行提高它们为(wèi)监管目的报(bào)告的资本额。资本是银行为吸收潜在损失(shī)而必须持有的缓冲。
知情人士说,监管(guǎn)机(jī)构正在(zài)考虑将更严格的(de)限制扩大到大约30家资产在1000亿(yì)至7000亿美元之间的公(gōng)司。提案可能最快会(huì)在今(jīn)年夏天提出,并且可能会在几年内逐步实施修改。
美股(gǔ)全线小幅上涨
4月21日(rì),美股(gǔ)三大指数收(shōu)盘微升(shēng)。
截(jié)至收盘,道琼斯指数涨0.07%,报33808.96点;标普500指数涨0.09%,报4133.52点;纳(nà)斯达克综合指(zhǐ)数(shù)涨0.11%,报12072.46点。
道指本周累跌0.23%,标普500指数累跌(diē)0.10%,均结束周(zhōu)线五连阳;纳指累跌0.42%。
当日,美(měi)联储理事库克表示,银行(xíng)业前段时(shí)间的危机(jī)可(kě)能拖累(lèi)加息前景(jǐng)。到目前为止(zhǐ),本人始终支持美(měi)联储大幅加息。
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