大家早上好！昨(zuó)夜今晨，又有(yǒu)很(hěn)多大事发生！

　　美联储如(rú)期加息25个基点(diǎn)；美联储主席鲍威尔表示(shì)，尚(shàng)未(wèi)就是否停止加息作出(chū)明(míng)确(què)决定！

　　美国三大股指随后(hòu)全线收跌；美国证券交易委员(yuán)不会（SEC）考虑禁止(zhǐ)做空，尽管市(shì)场对银行财务健康(kāng)状况的担忧(yōu)打(dǎ)压(yā)股市(shì)。

　　美银行(xíng)危机愈(yù)演愈烈，西(xī)太平洋银行盘(pán)后(hòu)重(zhòng)挫(cuò)超60％！

　　中概股涨跌不一；知临集团(tuán)一度(dù)狂飙(biāo)近300％！

　　美(měi)联储如期(qī)加息(xī)25个基点

　　当地时间5月3日，美国联邦储备(bèi)委员(yuán)会（美(měi)联储）发布最新(xīn)的联邦公开(kāi)市场委员会（FOMC）货币政策(cè)会议纪要，根据(jù)会议纪(jì)要公(gōng)布的内容，美联储将联邦基金利率目(mù)标区间上(shàng)调25个基点(diǎn)到(dào)5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯，此次加(jiā)息(xī)为(wèi)自去年3月以来连续第十次(cì)加息，本轮已累(lèi)计加息500个基点。美联储FOMC声明删(shān)除(chú)了此前暗示(shì)未来还会(huì)加息的(de)措辞，称货币政策更紧(jǐn)缩的程(chéng)度(dù)程度取决于经(jīng)济状(zhuàng)况。

　　美联储FOMC声(shēng)明表示，将(jiāng)把累积紧缩效(xiào)应和政策滞后性(xìng)纳(nà)入考量；通胀率(lǜ)居高不下，高度关注通胀(zhàng)风险(xiǎn)；信(xìn)贷环境(jìng)收(shōu)紧可能会(huì)打压经济(jì)活动(dòng)；加息决定得到FOMC委员(yuán)一(yī)致通过。

　　美(měi)联储FOMC声明删除了(le)此前暗(àn)示未(wèi)来(lái)还会(huì)加息(xī)的措辞(cí)。美(měi)联(lián)储FOMC声明显(xiǎn)示(shì)，政策(cè)更(gèng)紧缩(suō)的程度程度取决于经(jīng)济；信贷紧缩(suō)的影响程度不确定；申美国银行体系是健(jiàn)全和有弹性(xìng)的。

　　美联储(chǔ)FO武警能打过特警吗MC声明表示，第一季(jì)度(dù)经(jīng)济活(huó)动以适度的速度扩(kuò)张；最(zuì)近数月的就业人(rén)口增幅(fú)是(shì)稳健的；对美国国债和MBS持仓的减持速度将保持不变，即每月减(jiǎn)持600亿美元美债与350亿(yì)美元抵(dǐ)押支(zhī)持证券（MBS）。

　　美(měi)国利率期货显示交易员在美(měi)联储利率决议后已经定价6月和7月会暂停加息(xī)、9月(yuè)会(huì)进行降息(xī)。

　　三菱(líng)日联美国宏观策略主管George Goncalves表示(shì)，FOMC这(zhè)份声(shēng)明与美联储在2006年的声明一致(zhì)，当时美联储(chǔ)将联邦基金利率(lǜ)推高至5.25％的峰值。他(tā)们从来没有直(zhí)截了当地说“我们结束（加(jiā)息(xī)）了”，但在我(wǒ)看来，这是他(tā)们(men)已经是最接近这么做了。

　　在随后举行的新(xīn)闻发布会上，美联储(chǔ)主席(xí)鲍威尔表示(shì)，今(jīn)天没有(yǒu)做出暂停加息(xī)的决定(dìng)，我们将通过逐次会议(yì)决定利率(lǜ)的结果。根据美联(lián)储自己(jǐ)的预测，周三的加(jiā)息可能(néng)是美联(lián)储2023年的最后一(yī)次(cì)加息。然而(ér)，鲍(bào)威尔表示，如果通胀(zhàng)率居高不下，可能需要(yào)进一步(bù)收紧货币政策。

　　在过(guò)去的一(yī)年里，美联储主席(xí)鲍(bào)威尔(ěr)一再表示，在通胀得到控制(zhì)之前，有必(bì)要(yào)继(jì)续加息。目(mù)前(qián)的年通货膨(péng)胀率为(wèi)5％，仍远(yuǎn)高于(yú)美联储2％的目标。

　　鲍(bào)威尔称未(wèi)定何时停止加息

　　当地时(shí)间(jiān)5月3日，美联储主席鲍威尔(ěr)在新闻发布会(huì)上(shàng)就当天的加息决定发表讲(jiǎng)话(huà)，表示美联储尚未就是否停止加息作出明确决(jué)定。

　　鲍威(wēi)尔称，美国(guó)目前(qián)通胀(zhàng)率仍然远(yuǎn)高于2％的目标，美联储将“依赖(lài)数据”继续制(zhì)定货币政策，未(wèi)来仍有可能继(jì)续加(jiā)息。他(tā)认(rèn)为需要(yào)更多(duō)数(shù)据来决定(dìng)联邦(bāng)基金利率是否具有足够的紧缩作(zuò)用。

　　鲍(bào)威尔当(dāng)天(tiān)提(tí)到摩根大(dà)通收购第一共和银(yín)行(xíng)时表示，大型银行进行(xíng)大规模收购(gòu)并不是好政策，但是此次倒闭的银(yín)行(xíng)被收(shōu)购对(duì)于银(yín)行系统是个好结果(guǒ)，在系统(tǒng)内拥有不同(tóng)规模的银(yín)行(xíng)以实现不同的目标是有价值(zhí)的。

　　美联储主(zhǔ)席鲍威尔新闻发(fā)布(bù)会要点总结：

　　1、利率政(zhèng)策：FOMC的确(què)讨论过(guò)暂停(tíng)加息的(de)可(kě)能性(xìng)，但没有决定在5月份就这(zhè)样做；感觉(jué)我们离终点越来(lái)越(yuè)接近；原则上(shàng)无需加息(xī)至(zhì)太高的水平。

　　2、通(tōng)胀(zhàng)方面：通胀远(yuǎn)高于目标，但已(yǐ)有所(suǒ)缓和，通胀压力(lì)继续高企，要降低(dī)通胀还有(yǒu)很长的(de)路(lù)要走；如果通胀持(chí)续高企(qǐ)，我(wǒ)们不会(huì)降息(xī)。

　　3、经济(jì)方面：美国可能会出现(xiàn)轻微的经济衰退；经济可(kě)能面临(lín)来自紧缩信贷(dài)的阻力。

　　4、银行业(yè)危机：地(dì)区性银行发挥非常(cháng)重要的作用；不(bù)希望大型(xíng)银(yín)行(xíng)进(jìn)行大(dà)规模收(shōu)购；银行(xíng)业情况总体上有(yǒu)所改善；美国银行系统健康且具有弹性。

　　5、债务(wù)上(shàng)限：如(rú)果无法达成债(zhài)务上限(xiàn)协议，将对(duì)美国经济(jì)造成“高(gāo)度不确(què)定的”后果；美(měi)联(lián)储认为(wèi)，债(zhài)务上限对前景构(gòu)成风(fēng)险。

　　6、就业(yè)方面：劳动(dòng)力市场有一定的走弱，但仍然(rán)太强劲；随着(zhe)时间的推移(yí)，工资(zī)水平(píng)仍高于(yú)2％的(de)通(tōng)胀水平；现在我们需(xū)要集中精力将通胀降下来；职位空缺(quē)仍然非常高；可以在不大幅提高失业(yè)率的情(qíng)况下给就业(yè)市场(chǎng)降(jiàng)温。

　　美国(guó)三大股指全线收跌(diē)

　　SEC不(bù)会(huì)考虑禁(jìn)止(zhǐ)做空

　　当地时间5月3日(rì)，美联储宣布(bù)加(jiā)息(xī)25个基点后，美国三大(dà)股指全线收跌。截至收盘，道(dào)指跌0.8％报33414.24点，标(biāo)普500指(zhǐ)数跌0.7％报(bào)4090.75点，纳指跌(diē)0.46％报12025.33点。美国三大(dà)股指录得(dé)连(lián)续第三日下跌。

　　美国(guó)证(zhèng)交会(huì)官员表示，美国证(zhèng)券交易委员不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市场对(武警能打过特警吗duì)银(yín)行(xíng)财务健康状况的(de)担忧(yōu)打压(yā)股市。

　　科(kē)技股涨跌不一，苹果跌0.65％，亚马逊(xùn)涨(zhǎng)0.02％，奈飞涨(zhǎng)0.55％，谷歌涨(zhǎng)0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线走(zǒu)低，摩根大通跌2.07％，高盛(shèng)跌1.39％，花旗跌0.7％，摩根(gēn)士(shì)丹利跌1.75％，美国银(yín)行跌1.03％，富国银(yín)行(xíng)跌0.46％。

　　能源股集体下(xià)跌，埃(āi)克森美孚(fú)跌(diē)1.97％，雪(xuě)佛(fú)龙(lóng)跌2％，康菲石油(yóu)跌2.67％，斯(sī)伦贝谢跌1.99％，西方(fāng)石油(yóu)跌1.77％。

　　美国至(zhì)4月28日当周MBA30年期固定抵(dǐ)押贷款利率6.5％，为(wèi)三周来(lái)首(shǒu)次下降，前值6.55％。当周购房按揭抵押(yā)贷(dài)款申请指(zhǐ)数下跌(diē)2％；再(zài)融资申(shēn)请(qǐng)指数上升0.8％，为连(lián)续第二周(zhōu)上(shàng)升。

　　美国4月ADP就业人数29.6万人，为2022年7月以来最大增幅，预期14.8万人，前(qián)值14.5万人(rén)。

　　美(měi)国4月Markit服务业(yè)PMI终值53.6，预(yù)期53.7，初(chū)值53.7；综合(hé)PMI终值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制(zhì)造(zào)业PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分(fēn)项指数方面，新订单指(zhǐ)数大幅上(shàng)升至56.1，前(qián)值(zhí)52.2；就业指数50.8，前值51.3；库存指数47.2，前值52.8。

　　美银(yín)行危机愈演愈烈

　　西(xī)太平(píng)洋银行盘后重挫超60％！

　　周三盘后交易中，PacWest Bancorp（西太(tài)平洋银(yín)行(xíng)）股价一度(dù)重挫60.61％，此前有报道称该(gāi)银行正在考(kǎo)虑包(bāo)括(kuò)自身出(chū)售(shòu)的战略选择。

　　有报道称，PacWest一直在评估各(gè)种选择，包括分拆或融(róng)资(zī)。报道称，由(yóu)于PacWest没有(yǒu)很多潜在买家对整个公(gōng)司感兴趣，因此(cǐ)正(zhèng)式(shì)出售尚(shàng)未开(kāi)始(shǐ)。

　　自(zì)今年3月(yuè)硅谷银行(xíng)（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多西(xī)海岸地区银(yín)行(xíng)的(de)股价受到的打(dǎ)击(jī)尤(yóu)为严重，部分原因是(shì)人(rén)们担心(xīn)它(tā)们(men)的客(kè)户基础相(xiāng)似。本周，第一(yī)共和银行（First Republic Bank）被监管机构接管，并(bìng)出售给(gěi)摩(mó)根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于洛杉(shān)矶的PacWest的(de)市值约为7.5亿美元，今年(nián)以来下跌(diē)了72％。周三，PacWest股价在常规交易时(shí)段下跌近2％，连(lián)续(xù)第(dì)五个交易日下跌。

　　其(qí)他地区银(yín)行在(zài)报告发布后(hòu)的盘后(hòu)交(jiāo)易中下跌，SPDR标准普尔(ěr)地(dì)区银(yín)行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下(xià)跌(diē)6％。

　　PacWest报告(gào)称，截至(zhì)3月31日，第一季度(dù)总存款减少逾(yú)50亿(yì)美元，至282亿美元。然而，该公司表示，从3月20日到季度末，其(qí)存款(kuǎn)净收(shōu)益为11亿美元(yuán)。PacWest还(hái)表(biǎo)示，从3月(yuè)31日到4月24日(rì)，存款(kuǎn)又增加了7亿美元(yuán)。

　　银行板块这一大跌(diē)加剧了该行业(yè)自周一(yī)以来的跌势。继3月份硅谷银行（Silicon Valley bank）和(hé)Signature bank之后，First Republic是今(jīn)年第三家倒(dào)闭的大(dà)型地区性银行。

　　摩根大(dà)通(tōng)首席执行官杰米？戴蒙周一表示(shì)，地区银行危(wēi)机的初(chū)始阶(jiē)段已经(jīng)“结(jié)束(shù)”，华(huá)尔街分(fēn)析师对(duì)存款外逃问题(tí)已经得(dé)到控制持(chí)谨慎(shèn)乐(lè)观态度。第一(yī)共和银行报告称，第(dì)一季度存(cún)款下降了约40％，这(zhè)引(yǐn)发了人们对(duì)该银行如(rú)何能够独立生存的质疑。

　　不过，其他多数(shù)地区性银行的存款(kuǎn)下降幅度较小，PacWest等一(yī)些银行的存款在(zài)3月底开(kāi)始反弹。

　　不过，最(zuì)近(jìn)的银行倒闭以及(jí)预期的(de)监管改革，也让人们对中型(xíng)地区性银行的长期盈利前(qián)景(jǐng)产生了疑问。

　　KBW分析师(shī)David Konrad最近在给客户的报告中称(chēng):"我们认为(wèi)，资(zī)产规模在5000亿美元(yuán)至600亿美(měi)元之(zhī)间的银行是当(dāng)下环境中最(zuì)明显的(de)赢家，而(ér)在800亿至1200亿(yì)美元之间的银(yín)行可能是一(yī)个(gè)无地(dì)带(dài)，因为在这个范围内的银(yín)行(xíng)可能需要缩(suō)小规(guī)模以(yǐ)避免新的监(jiān)管规定，或者(zhě)更积极地(dì)进行并购以(yǐ)扩(kuò)大规模(mó)并吸收监管成本。"

　　地(dì)区(qū)银(yín)行(xíng)面临的另一个问题是(shì)美联储进一步收紧的可(kě)能性。更高的利率将提高银行(xíng)持(chí)有存款的成本，同(tóng)时(shí)也会降低(dī)其账面上长期债券和贷款的(de)市场价值。

　　对这些资(zī)产市场价值的担忧，是今年3月硅(guī)谷银行（Silicon Valley Bank）首次遭遇挤兑的导火索(suǒ)之(zhī)一。美(měi)联储(chǔ)将基(jī)准(zhǔn)利率上调0.25个百分(fēn)点，但(dàn)是市场(chǎng)对未来政策走势分歧依然(rán)较大。

　　热门中概(gài)股(gǔ)涨跌不一(yī)

　　热(rè)门中概股涨(zhǎng)跌不一(yī)，知临集团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中(zhōng)阳金融(róng)涨59.97％，领涨(zhǎng)中概(gài)股。此外，老虎证券涨4.76％，再鼎(dǐng)医(yī)药涨4.36％，亿航智(zhì)能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山云(yún)涨2％。跌幅方面，乐居跌22.83％，能链智电跌5.55％，高途集团跌(diē)5.24％，携(xié)程网跌(diē)4.66％，新濠博亚娱(yú)乐跌(diē)4.1％，陆金(jīn)所控股跌3.68％。中概新能源汽车股涨跌互现(xiàn)，蔚来(lái)汽(qì)车涨(zhǎng)2.68％，小鹏(péng)汽车跌0.77％，理想汽车(chē)跌0.74％。

　　知临(lín)集团一度狂飙(biāo)近300％

　　知临集团一度狂飙(biāo)296.43％，盘(pán)初一度触及熔断。随后涨幅收窄，收于5.73美(měi)元，涨104.64％。

　　知临(lín)集团是一家(jiā)中国(guó)香港制药公司，目(mù)前(qián)处于临(lín)床前阶段，致力于(yú)开发和商业化广泛的治疗和诊断技术，以解决(jué)未满足的医(yī)疗需求。知临集团(tuán)已获得其(qí)技术的独家许可。此外，知临集团还在开发(fā)某些专(zhuān)有技术(shù)作为(wèi)候选产品。知临集团正在(zài)寻求神经(jīng)病学(xué)，传(chuán)染病，胃肠病(bìng)学，肿瘤(liú)学和其他疾病领域的(de)治疗和(hé)诊(zhěn)断项目（包括寻(xún)求使用(yòng)天然物质(zhì)提取物或衍生物(wù)治疗疾病的项目）。知临集团也有专注于手术机器人的(de)项目。此外，知临集团开设了一家医疗诊所(suǒ)，AML诊所，2018年6月，其(qí)最初的重(zhòng)点是治(zhì)疗由(yóu)现代(dài)久坐不动的生活(huó)方式和(hé)人口老龄化引起的慢性病。

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