财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的(de)催化(huà)下，“中字头”众多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季(jì)报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异动，明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这(zhè)一(yī)阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在今年一季度(dù)也重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十大(dà)重(zhòng)仓股中，工商(shāng)银(yín)行、招商银行(xíng)赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零(líng)售之王(wáng)”的招商(shāng)银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗(qí)下(xià)易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品(pǐn)；此外(wài)，还(hái)有(yǒu)张清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持(chí)了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共(gòng)计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商银行最多的要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计(jì)持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行(xíng)最多的单只基(jī)金(jīn)产品。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的(de)持(chí)股数量成(chéng)为持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数据显示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八(bā)十大重仓股。过(guò)去的一(yī)季度(dù)，工商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此坚持做核酸有无必要，有没有必要做核酸外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以(yǐ)及农(nóng)药化工企(qǐ)业(yè)华(huá)鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑(hēi)马”的(de)周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季度增(zēng)持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显坚持做核酸有无必要，有没有必要做核酸示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该(gāi)产品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色(sè)、汽(qì)车(chē)、电力设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截(jié)至一季(jì)度末，周智硕在(zài)管基金前十(shí)大重仓股中并无银行(xíng)个股(gǔ)，主要重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至(zhì)一季度(dù)末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持(chí)苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股东(dōng)一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持(chí)，这3只产品分别为(wèi)苏农(nóng)银(yín)行第三、第七、第十大(dà)流通(tōng)股东；持股(gǔ)保持(chí)不变的中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置，则(zé)为(wèi)苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银(yín)行(xíng)十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行(xíng)十大(dà)流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年(nián)一季(jì)度首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数量在(zài)一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司(sī)首度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大(dà)手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末(mò)仍持有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居(jū)该公司第八(bā)大(dà)流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也(yě)曾连续(xù)多(duō)个季度增持过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星(xīng)基(jī)金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁(níng)波银行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商(shāng)银行(xíng)最多的是易(yì)方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓招商(shāng)银行最多(duō)的单只产品，季末(mò)持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗下易方达(dá)优(yōu)质(zhì)企业三年持有、以及张清华(huá)在管的(de)易(yì)方达(dá)裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最新研(yán)报(bào)，银行(xíng)业(yè)一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季(jì)度的收入增速有(yǒu)明显的(de)修复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通(tōng)国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增速(sù)大(dà)致符合预期(qī)。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期(qī)；交行和(hé)邮(yóu)储银(yín)行(xíng)分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指(zhǐ)出，大(dà)行资产(chǎn)质(zhì)量(liàng)平(píng)稳，其(qí)中工(gōng)行(xíng)、农行和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最(zuì)大。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持(chí)续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要(yào)注意(yì)口径(jìng)差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负(fù)增长。收入压力主(zhǔ)要(yào)是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银(yín)行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月份极(jí)低利率消(xiāo)失后，该团(tuán)队认为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通国际(jì)建议关(guān)注优质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特(tè)估概念，团队首(shǒu)选利润增速(sù)最(zuì)好的交通银行，其(qí)次(cì)是收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中国银(yín)行，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份行中，该(gāi)团队建议(yì)关注一季报不错的(de)低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热(rè)门(mén)股中，估值可能修复的(de)招商银行(xíng)和平安(ān)银行(xíng)可以(yǐ)在业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和(hé)交易。

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