今年以来基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)被基金(jīn)公司解约(yuē)的(de)情(qíng)形(xíng)明显增多。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多(duō)家基金公司发(fā)布与基金代销机构解约的公告。截(jié)至(zhì)6月1日，今年以来(lái)已有18家基(jī)金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基金代销机构(gòu)终(zhōng)止合(hé)作。而从机构类型(xíng)看(kàn)，中小(xiǎo)型独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)居(jū)多，此外(wài)，也有银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于(yú)经(jīng)营不善或违规，已有多家基金(jīn)销售机构主(zhǔ)动或(huò)被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，基金公司与基金销售机构之间的合作本就(jiù)是(shì)双(shuāng)向(xiàng)选择，在高(gāo)质量发(fā)展背景下，基金公司严格筛选代销机构也是降本增(zēng)效(xiào)的主流选(xuǎn)择。未来(lái)，基(jī)金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生态或将持(chí)续。

　　公募密集终止与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部利得基金(jīn)发(fā)布公(gōng)告，自(zì)2023年(nián)6月9日起，终止浦(pǔ)领基金(jīn)办理该公司旗下基金的相(xiāng)关(guān)销售业务。值得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦(bāng)基金(jīn)、平安基金(jīn)，以及海富通(tōng)基金停止(zhǐ)了与浦领基(jī)金的基金销(xiāo)售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告，经与北京虹点基金(jīn)销售有(yǒu)限公(gōng)司、上海凯石财富基金销售(shòu)有限公司(sī)协(xié)商一致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销(xiāo)售机(jī)构将不(bù)再代理销售(shòu)公司旗(qí)下所有(yǒu)公募基(jī)金。

　　就(jiù)在此前的5月(yuè)18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也发布公告称(chēng)，与方德保险代理有限公司、民商(shāng)基金(jīn)销售（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述基金销售(shòu)机构将不再(zài)代理公司旗下所有公募基(jī)金。自公告(gào)之日起，上述(shù)公司(sī)不再办理本公(gōng)司旗(qí)下基金的(女生拉黑就是极度讨厌吗，拉黑多久不联系就是彻底结束de)开户、认购、申(shēn)购(gòu)等(děng)基金买(mǎi)入的相关(guān)业务(wù)，只保留(liú)赎回业务，直至所有客户(hù)赎回(huí)全(quán)部份(fèn)额。而在今(jīn)年4月，西(xī)部利得基金、上银基(jī)金也终(zhōng)止了与民商基金的基金销售合作，上银基金则于2月终(zhōng)止与(yǔ)该机构的合作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万(wàn)家基金新增与(yǔ)民商(shāng)基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计(jì)，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金(jīn)公司(sī)宣布与28家基(jī)金代(dài)销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立基(jī)金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止了合计17家独(dú)立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机(jī)构的代(dài)销合作，其(qí)中包(bāo)括1家保险公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公(gōng)司(sī)终止了合计6家独立基金(jīn)销售机构的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家(jiā)基金(jīn)公司宣(xuān)布终止(zhǐ)了合计12家基金代(dài)销机构的合作，这其中包括(kuò)独立(lì)基金销售机构、银行(xíng)和保险。

　　目前(qián)这些代销机构中，正融基金解除(chú)合作关(guān)系的基(jī)金(jīn)公司最多，年(nián)内已有5家；而基金(jīn)公司中，长盛基(jī)金解除(chú)合女生拉黑就是极度讨厌吗，拉黑多久不联系就是彻底结束作关系最(zuì)为频繁，3月以来几乎每月都会(huì)和基金代销机构解除合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别(bié)解(jiě)除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约的基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)多为(wèi)中(zhōng)小型(xíng)机构。

　　业(yè)内人士表示，随着代(dài)销机(jī)构(gòu)数量增(zēng)多及监(jiān)管趋严，近几年公募基金公司对(duì)于代销机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代(dài)销机构(gòu)，也是实现降本增效(xiào)的(de)一大举措。

　　一(yī)家基金公(gōng)司内部人员表(biǎo)示，基金公(gōng)司终止与销售机构的合(hé)作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基金销(xiāo)量一直得(dé)不到有效增长，对基金公司整(zhěng)体(tǐ)基金销售贡献(xiàn)不大；二(èr)是(shì)受到监管(guǎn)处罚；三是销(xiāo)售机构主业发生改变。

　　“实际上，前(qián)两年(nián)就这样(yàng)终止过一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该内部(bù)人员(yuán)也坦言，今(jīn)年以(yǐ)来权益市(shì)场低迷，基金销售(shòu)困难(nán)也(yě)加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作(zuò)机(jī)构，没有太(tài)大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事(shì)总经理贾志也(yě)表示，基金(jīn)公(gōng)司终止与代(dài)销机构(gòu)的合作(zuò)，通(tōng)常是基金代销机构销售(shòu)能力较弱，且又受到(dào)监管(guǎn)的处罚，就会很果(guǒ)断地(dì)解(jiě)除合作关系。“基金公(gōng)司与基金代销机构的合(hé)作是市场化(huà)的，要考虑维护成(chéng)本与(yǔ)合作(zuò)的潜力，基金公司会(huì)依据(jù)自(zì)身的发展状况有(yǒu)选择的与基(jī)金代销机(jī)构合作(zuò)。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道(dào)负责(zé)人透露，其(qí)所在公司选择(zé)基金(jīn)销售公司，有一套完整的基(jī)金销售评估(gū)办法(fǎ)，比(bǐ)如(rú)基金销售保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都(dōu)是考(kǎo)核的(de)要素，其中，要求其公募基金销售保有规(guī)模(mó)排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需(xū)要对接(jiē)系(xì)统，每年要付出系统(tǒng)维护成(chéng)本，很多销售公司(sī)一年的(de)保有量(liàng)也没有多少，甚至都覆(fù)盖不了成(chéng)本。”据(jù)该负(fù)责人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一部分达不到(dào)标准。

　　在贾志(zhì)看来，基(jī)金公司与(yǔ)基(jī)金代(dài)销机构的合作是双向选择，基金公司希望能有销(xiāo)售能力强的机构合作，头部代销(xiāo)机构也会(huì)对基金(jīn)公司的投研(yán)能力，管理规模，也有一定的要求(qiú)。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称，目(mù)前基(jī)金代销(xiāo)的机(jī)构主(zhǔ)要分为(wèi)银行、第三方基金销售机构(gòu)，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务，第(dì)三方销(xiāo)售渠道(dào)线(xiàn)上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互(hù)联(lián)网(wǎng)平(píng)台流量形成显著护城(chéng)河，随(suí)着AI演进(jìn)，领先地(dì)位将更(gèng)加夯实，而(ér)券商是以线下(xià)营业部为(wèi)抓(zhuā)手，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销(xiāo)售市场，主要(yào)还是在银行渠道和头(tóu)部互联网公(gōng)司(sī)，券商作为后起之秀，也(yě)是(shì)不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显著

　　基金代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰(tài)或将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基金销售行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公募基(jī)金销售保有量(liàng)数(shù)据(jù)显示，一季度(dù)，三方(fāng)机构销(xiāo)售(shòu)增长最为明显，互(hù)联网流量优(yōu)势(shì)继续发(fā)力，银行、三(sān)方、券商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠道(dào)中(zhōng)，头部(bù)机(jī)构竞争优势(shì)更(gèng)为突出。截至今年一季度(dù)末，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强中(zhōng)，21家独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金(jīn)、天天(tiān)基金、腾(téng)安基金(jīn)合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对(duì)比这21家中排在末(mò)位(wèi)的(de)泛(fàn)华普益基金销售有限公司，其非货币市场公募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未上榜的独立(lì)基金销(xiāo)售机构保(bǎo)有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场473家基金代销机构(gòu)中，目前共有26家基金销售机构(gòu)的(de)代销基金数量在7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也有111家基金(jīn)销售机构代销数量不(bù)足百只。而(ér)在(zài)115家独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构中，15家(jiā)代销(xiāo)数量在7000只以上，17家(jiā)代销不足白只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合(hé)作。

　　实际(jì)上(shàng)，近些(xiē)年来基金(jīn)销售行业分化更趋(qū)明显，不少(shǎo)中(zhōng)小型基(jī)金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监(jiān)会网站显(xiǎn)示(shì)，近期深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司(sī)向中国证券监督管理委员会提(tí)交了(le)注(zhù)销公募证券(quàn)投资基金(jīn)销售业务许可证的申(shēn)请(qǐng)，根据(jù)《行政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券(quàn)投资基金法》《公开(kāi)募集证券投资基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)监(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)办法》等有关规(guī)定，中国证(zhèng)券(quàn)监督管理委员(yuán)会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募(mù)证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售(shòu)服务有限公司公(gōng)募(mù)证券(quàn)投资(zī)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)业务许(xǔ)可证的公(gōng)示(shì)。永鑫保险销售也是目前(qián)第一家(jiā)主(zhǔ)动(dòng)注销基金销(xiāo)售牌照的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)由于经营(yíng)困难等原因，主动(dòng)注销基金销(xiāo)售牌照，退(tuì)出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基(jī)金、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植信(xìn)基(jī)金(jīn)、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多(duō)家机构都选择主(zhǔ)动(dòng)注销基(jī)金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由(yóu)于(yú)违(wéi)规等原因被吊(diào)销牌照，比如(rú)，去年(nián)12月，上海证监局发(fā)布消息，宣布注销(xiāo)上海(hǎi)久富(fù)财(cái)富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路基金(jīn)、大泰金石基金等第三方代(dài)销(xiāo)机构(gòu)也被吊(diào)销了牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认为(wèi)，严(yán)监管(guǎn)态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

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　　编辑：舰长

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