财联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后的(de)首个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起舞。在银(yín)行(xíng)板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季报披(pī)露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营数据(jù)和基(jī)金重仓(cāng)已经(jīng)悉数(shù)披露。当行情(qíng)出现异动，明星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的重仓(cāng)情况更(gèng)为引人(rén)关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了(le)工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市(shì)大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度(dù)新发(fā)产品在(zài)今(jīn)年一(yī)季度也重仓了(le)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十大重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产(chǎn)品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一(yī)季(jì)度减持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末(mò)数(shù)据显示，苏农(nóng)银(yín)行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身(shēn)影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管的(de)安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数(shù)据(jù)而言，较去年四(sì)季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的(de)单只基金产品。去年(nián)年(nián)末(mò)，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持(chí)仓工商银行最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选A今年以来(lái)的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行(xíng)股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前三(sān)大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工(gōng)商银行成为该产(chǎn)品的(de)第二大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年(nián)报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智太监割掉的是哪些部位，古代太监是割掉鸡还是蛋硕指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出、风险收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进(jìn)行投资，重(zhòng)点投资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银行(xíng)、化(huà)工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设(shè)备及(jí)新(xīn)能源(yuán)等(děng)行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中(zhōng)并无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓(cāng)了(le)兖矿能源、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半导体材料公司(sī)以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别(bié)持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基(jī太监割掉的是哪些部位，古代太监是割掉鸡还是蛋)金至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分(fēn)别(bié)为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七、第(dì)十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行(xíng)的第八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十(shí)大(dà)流通股东(dōng)行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季(jì)度分(fēn)别(bié)增持(chí)苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年于(yú)今(jīn)年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在(zài)一季(jì)度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三季度(dù)连(lián)续减持苏宁(níng)银(yín)行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持(chí)股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的(de)基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开(kāi)始减持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟银行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)行列(liè)；在(zài)去年四季度(dù)，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续(xù)多个季(jì)度增持过常熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家(jiā)苏南(nán)地(dì)区的(de)农商行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁(níng)波银行也(yě)得到(dào)了诸多(duō)明星基金经理的(de)青睐。截(jié)至一季(jì)度(dù)末(mò)，在一(yī)众重仓宁(níng)波银行(xíng)的基金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银(yín)行最多(duō)的是(shì)易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股；此外(wài)，重仓招商银(yín)行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三年持(chí)有、以及张(zhāng)清华在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达(dá)丰和A、易(yì)方达安心回报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国(guó)际(jì)林(lín)加(jiā)力团队(duì)5月4日最(zuì)新(xīn)研报(bào)，银行业一季度收(shōu)入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度(dù)的低(dī)点，一(yī)季度的收入(rù)增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利(lì)润(rùn)增(zēng)速大致(zhì)符合(hé)预(yù)期。其中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为(wèi)正增(zēng)长，其(qí)中中(zhōng)行收入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增(zēng)幅最大。需(xū)要注意的是，一(yī)季度保费(fèi)收(shōu)入对营(yíng)收(shōu)贡献较大(dà)，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则(zé)有差别(bié)，需(xū)要注(zhù)意(yì)口径(jìng)差异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很(hěn)低，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差(chà)压力最大(dà)。三四月份(fèn)极低利(lì)率消失后，该团队认为息差(chà)压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际建议(yì)关注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商(shāng)行(xíng)是(shì)行(xíng)业(yè)里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最(zuì)好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次是(shì)收(shōu)入增速最(zuì)超预期的中国银行，再(zài)次(cì)是结(jié)构数据（手(shǒu)续费(fèi)收(shōu)入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的(de)农业(yè)银行(xíng)也值得(dé)关(guān)注。股份行(xíng)中，该团(tuán)队(duì)建议(yì)关注一季报不错(cuò)的低(dī)估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如利(lì)润(rùn)和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能修(xiū)复的招商(shāng)银(yín)行和平安银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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