财(cái)联(lián)社5月5日(rì)讯（记者封(fēng)其(qí)娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首个(gè)交(jiāo)易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉(lā)下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出(chū)现异动(dòng)，明(míng)星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工(gōng)商(shāng)银(yín)行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的机构为(wèi)中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智硕去年四(sì)季度新发产品在今年(nián)一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金(jīn)十(shí)大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫(hè)然在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝(lán)筹精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区(qū)农商行的丘栋荣，一(yī)季度(dù)减持了苏农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股的(de)基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在(zài)管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行(xíng)头号粉丝(sī)，还重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商银(yín)行A股，持(chí)股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的(de)要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多的(de)主动管理产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季(jì)度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排(pái)在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以及(jí)农药化(huà)工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三大(dà)重仓行业(yè)依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同(tóng)时，工商银(yín)行成(chéng)为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工(gōng)商(shāng)银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自(zì)下(xià)而(ér)上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越周期(qī)的(de)公司这条(tiáo)主线(xiàn)进行(xíng)投(tóu)资(zī)，重点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕在管(guǎn)基金前十大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三(sān)安(ān)光电等半(bàn)导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选(xuǎn)一(yī)年均重仓了建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易(yì)方(fāng)达悦兴一(yī)年(nián)持(chí)有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度(dù)起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一(yī)季度末，中庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一(yī)季度(dù)，苏农银(yín)行(xíng)前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有(yǒu)分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十(shí)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东；持股(gǔ)保持不变的(de)中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股东行(xíng)列后(hòu)，便不曾减持过(guò)。该产品曾在(zài)2021年四季(jì)度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银(yín)行十(shí)大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年于今年一季度首度减持苏(sū)农银行；同在一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季(jì)度(dù)连续减(jiǎn)持苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数(shù)据(jù)看(kàn)，自2022年四(sì)季(jì)度末起，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季度(dù)，该基金公司首度减持(chí)了(le)8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连(lián)续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星(xīng)基(jī)金经(jīng)理(lǐ)的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波(bō)银行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精选A分(fēn)别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三(sān)；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行的，还包(bāo)括陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的是易方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下(xià)易(yì)方达优质企业(yè)三(sān)年(nián)持有、以及张清(qīng)华(huá)在管(guǎn)的(de)易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心(xīn)回报(bào)A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团(tuán)队5月4日最新(xīn)研报，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最(zuì)后(hòu)是(shì)股(gǔ)份行。国有大行利润(rùn)增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预(yù)期；交(jiāo)行(xíng)和邮(yóu)储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建科幻小说的三要素是哪三要素，小说的三要素是哪三要素的内容行、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指出，大行资(zī)产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖率都科幻小说的三要素是哪三要素，小说的三要素是哪三要素的内容有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营(yíng)收(shōu)贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑(yí)；此外，银行和保(bǎo)险公司(sī)的会计规则有(yǒu)差别，需(xū)要(yào)注意口(kǒu)径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利(lì)率(lǜ)很低(dī)，还有年(nián)初一(yī)些(xiē)大银行(xíng)以极低利率去抢大(dà)额对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国(guó)际建议(yì)关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行业里(lǐ)最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估(gū)概(gài)念，团(tuán)队首选利(lì)润增速(sù)最好的交通银行，其次是收入(rù)增速最(zuì)超预期的中国(guó)银(yín)行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关(guān)注(zhù)一季(jì)报不错的(de)低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机(jī)构热(rè)门(mén)股中(zhōng)，估值可能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平(píng)安银行(xíng)可以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博弈和(hé)交易。

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