财(cái)联社5月(yuè)5日讯（记(jì)者封其(qí)娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热行(xíng)情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被点燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况(kuàng)更为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农业银行3家(jiā)国(guó)有上(shàng)市(shì)大行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年(nián)四季度新发产品在今年一季度也重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了(le)招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流(liú)通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金(jīn)的(de)身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度(dù)，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗(qí)下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数(shù)据(jù)显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持(chí)仓工商(shāng)银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多(duō)的主动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名(míng)位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价(jià)累计涨超9％，而(ér)招商银行(xíng)股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业以及HBC路由器能用WiFi吗农药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制造业、金融(róng)业以及(jí)批发(fā)和零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该(gāi)产品的第(dì)二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月(yuè)，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来(lái)，该(gāi)产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公司这条主线进(jìn)行投资，重点投资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截(jié)至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导(dǎo)体材料公司(sī)以及(jí)南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优(yōu)选一年(nián)均(jūn)重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设银(yín)行、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)产品(pǐn)中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今已连续4个(gè)季度(dù)减持(chí)苏农银(yín)行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持(chí)股数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年(nián)持有分别(bié)减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第(dì)三(sān)、第七、第十大流(liú)通股东；持股保(bǎo)持不变的中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置，则为苏(sū)农银行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在(zài)2021年(nián)四季度、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一(yī)季度减持外(wài)，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚(gēng)基(jī)金便开始(shǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金更(gèng)是大(dà)手(shǒu)笔减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第(dì)八大流(liú)通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年持(chí)有退(tuì)出常熟银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在去年(nián)四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别减持了(le)常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品也(yě)曾连续多个(gè)季度增(zēng)持过(guò)常熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地(dì)区的农(nóng)商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的(de)青睐。截(jié)至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银(yín)行的(de)基(jī)金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞(HBC路由器能用WiFi吗ruì)信旗(qí)下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最多(duō)的是易方达(dá)基(jī)金，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较(jiào)多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤(kūn)旗下(xià)易方达优质企业(yè)三年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管的易(yì)方达(dá)裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达(dá)丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力(lì)团队5月4日最(zuì)新研报(bào)，银行业一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为城商(shāng)行业(yè)绩最(zuì)好，其次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利润增(zēng)速大致符合(hé)预(yù)期。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入(rù)增速(sù)中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最大(dà)。需要注(zhù)意的(de)是(shì)，一(yī)季度(dù)保费收入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑(yí)；此外，银行(xíng)和(hé)保险公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注(zhù)意(yì)口径(jìng)差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总(zǒng)体收入(rù)增速负增长。收入(rù)压力主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初一些(xiē)大银(yín)行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢大额(é)对(duì)公客户的贷款，所以一(yī)季度息差压力最(zuì)大(dà)。三四月份极(jí)低利率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行(xíng)在(zài)上述4类银行中利润(rùn)增速和(hé)收(shōu)入增速韧(rèn)性最(zuì)强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优(yōu)质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城(chéng)商(shāng)行是行(xíng)业里最强的子版块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财(cái)报(bào)表(biǎo)现(xiàn)最(zuì)好。

　　林(lín)加力(lì)团队(duì)认(rèn)为，大行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团队(duì)首选利(lì)润增速(sù)最好的(de)交通银行，其次是收入(rù)增速(sù)最超预期(qī)的(de)中(zhōng)国(guó)银(yín)行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期(qī)的(de)邮储银行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议(yì)关注一季报不(bù)错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门(mén)股(gǔ)中，估(gū)值(zhí)可能(néng)修复(fù)的招商银行和平安银行可以在业绩真空期(qī)进行博弈和(hé)交易。

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