预期(qī)收益率计算公式？是期(qī)望收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初(chū)价格的(de)。关(guān)于预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式以及股票预期收益率计算公式，投资组合的预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公式，证券(quàn)组合预期收益率计算公式，债券预期收益率计算(suàn)公(gōng)式，投资(zī)预期(qī)收益率计算(suàn)公(gōng)式等问题，小编(biān)将(jiāng)为你(nǐ)整理以下的知(zhī)识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期望收益率的(de)。

　　是指在不确(què)定(dìng)的(de)条件下，预测(cè)的(de)某资产未来可实现的(de)收益率。对于无风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政府短期债券的年(nián)利率为(wèi)基(jī)础的(de)。

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益(yì)模型中，使(shǐ)用最久，也是大(dà)多数公司(sī)采用的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对降(jiàng)低(dī)公司的(de)特有(yǒu)风险有好处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍然将他们的(de)资产集中(zhōng)在(zài)有限的几项资产上。

预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公(gōng)式(shì)

　　是期(qī)望收益(yì)率=(期末价格(gé)-期初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期初价格(gé)的(de)。

期望收益率的计算公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息(xī))/期(qī)初价(jià)格

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽(jǐn)管分散(sàn)投资对降低公司的特有(yǒu)风(fēng)险有好处，但大部分投(tóu)资者仍然(rán)将他(tā)们的资产集中在(zài)有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的还(hái)有后来兴起的套利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假(jiǎ)设是投资者会利用套利的机会获利，既(jì)如果(guǒ)两个投资组合面临(lín)同(tóng)样的风险但提(tí)供不同的预期(qī)收益率，投资(zī)者会选(xuǎn)择拥有较高预期(qī)收益率(lǜ)的(de)投资组合，并不会调整收益至均衡(héng)。

　　我们主要以资本资产定(dìng)价模型(xíng)为基(jī)础，结合套利定价(jià)模(mó)型来计(jì)算。

　　首(shǒu)先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产i与市场投资组合(hé)的(de)协方差/市场投(tóu)资组合的(de)方差

　　市场投资组合与其(qí)自身的协方差就是市场投资(zī)组合的方(fāng)差，因此市场投资组(zǔ)合的β值永远等于1，风险大于(yú)平均资产的投(tóu)资β值大于1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资(zī)β值(zhí)等于(yú)0。

　　需要说明的是(shì)，在投(tóu)资组合(hé)中，可能(néng)会有个别资产(chǎn)的收(shōu)益(yì)率小于0，这说明(míng)，这项资产(chǎn)的投资回报率会(huì)小(xiǎo)于无(wú)风险利(lì)率(lǜ)。

　　一般来讲(jiǎng)，要避(bì)免(miǎn)这样的投资项目，除非(fēi)你(nǐ)已经(jīng)很好到做到分散化。

　　首(shǒu)先确定一个可接受的收(shōu)益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一个投资者将其资产从无(wú)风险投资转移(yí)到(dào)一(yī)个(gè)平均的(de)风险投资时所需(xū)要的额外(wài)收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投资(zī)组合的预期(qī)收益率减去无风险投(tóu)资的收益率(lǜ)的差额。

　　这(zhè)个数字一般情况下要大于1才有(yǒu)意义，否则说明你的(de)投资组合(hé)选择是有(yǒu)问(wèn)题(tí)的。

　　风险越(yuè)高，所期望的(de)风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等(děng)发达市场，有完善(shàn)的股票市场作为参(cān)考依(yī)据。

　　就目前我国(guó)的情况，从股(gǔ)票市场尚难得出一个合适(shì)的结论(lùn)，结合国民生产总值的增(zēng)长率来(lái)估计风险溢酬未尝不(bù)是(shì)一个好的(de)选择。

预期收益率和无风险收益(yì)率有什么区别(bié)

　　预期收益率也称(chēng)为 期望收益率，是指在不确(què)定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可 实(shí)现 的(de)收(shōu)益(yì)率。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债券的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在衡(hacross 和 cross的区别，cross和across区别和用法éng)量市场(chǎng)风险和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是至今(jīn)大多数公(gōng)司采用的是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是(shì)尽管(guǎn) 分(fēn)散投资 对降低公(gōng)司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将(jiāng)他(tā)们的资产集(jí)中在有限的几项资产上(shàng)。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是(shì)至今大多(duō)数公司采用的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分(fēn)散投资 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有风险 有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他(tā)们的(de)资产集中在有限的几项资(zī)产上(shàng)。

预期收(shōu)益率计算公式是怎样的？

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为期(qī)望收(shōu)益率，是指在(zài)不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未(wèi)来可实(shí)现的(de)收益率。

　　预(yù)期收益率的公式(shì)为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期收益率，βi： 投资(zī)i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的(de)风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年(nián)化(huà)预(yù)期收益率是怎么(me)算出(chū)来的 逾期年(nián)化预期收(shōu)益率是指投资期(qī)限为(wèi)一年所获的预期预期(qī)收(shōu)益率，也是将当前预期(qī)收益(yì)率换算成年预期收益率的一种计(jì)算方法，计算公式为：年化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)=（投资内预(yù)期收益/本(běn)金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期(qī)年化预期收(shōu)益(yì)=投资金额×预期(qī)年化预期收益率×投(tóu)资期限/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了一个投资(zī)期限为30的理财(cái)产品，该产品的预期年化预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚(gāng)好(hǎo)为1年，那(nà)么(me)预期预(yù)期收益的计算(suàn)方式(shì)会更简单：预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益=本金(jīn)×预期年(nián)化预期收益率，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期收益率是(shì)什么意(yì)思

　　在实际投资过程中，七日年化预(yù)期收益率也是经(jīng)常遇到的(de)一(yī)个概(gài)念(niàn)，七日年化预期(qī)收益率是(shì)指将7日的平(píng)均预期收益(yì)水平换算成年化率(lǜ)后(hòu)得出的预期收益(yì)率，常用于货币(bì)基金。

　　七(qī)日年化(huà)预期收益率往(wǎng)往都是(shì)浮动的(de)，不(bù)代表未(wèi)来的年(nián)化预期收益率，但可(kě)用于(yú)参(cān)考(kǎo)该理财产品的(de)盈利水平。

　　 一(yī)般情况下，预期年化(huà)预期收益(yì)率越高的(de)产品，风险也(yě)越大。

　　此外，投资期(qī)限越长的(de)产品，预(yù)期预期收(shōu)益(yì)率往往也(yě)越高(gāo)。

　　以上关于(yú)预(yù)期年化(huà)预期收益(yì)率是怎么(me)算出来的(de)的内容，希望对大家有(yǒu)所(suǒ)帮助。

　　温馨(xīn)提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益(yì)率计算公式？是期(qī)望收益率=(期末价格-期(qī)初(chū)价(jià)格+现金股息)/期初价格的。关(guān)于预期收益率(lǜ)计算公式以(yǐ)及股票预期收益率计算公式，投资组合(hé)的预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式，证券组合预期收益率计算公(gōng)式，债券预期收益(yì)率计算公式(shì)，投资预期(qī)收(shōu)益率计算(suàn)公式等问题，小编将为你整理以下的知识答案：

预期收益(yì)率是什么

　　预期(qī)收益率也称为期望收益(yì)率的。

　　是指在不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测(cè)的某资产(chǎn)未来可实现的收益(yì)率。对于无风(fēng)险收益率，一般(bān)是(shì)across 和 cross的区别，cross和across区别和用法以(yǐ)政(zhèng)府短(duǎn)期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也是(shì)大多数公(gōng)司(sī)采(cǎi)用的(de)是(shì)资(zī)本(běn)资产定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投资对降低公司(sī)的特(tè)有风险(xiǎn)有好处(chù)，但大(dà)部分投资者(zhě)仍然(rán)将(jiāng)他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的(de)几项资产上。

预(yù)期收益率计算公式(shì)

　　是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初(chū)价格的(de)。

期(qī)望收益率的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价格

　　在(zài)衡量市(shì)场风(fēng)险和收益模(mó)型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至今大多数公司采用的是资(zī)本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分(fēn)散投资对降低公司的特有风险有(yǒu)好处，但(dàn)大(dà)部(bù)分投(tóu)资(zī)者仍然将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在(zài)有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的还有(yǒu)后(hòu)来(lái)兴(xīng)起的套利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设(shè)是投资者会利用套利(lì)的机会获利(lì)，既如果两(liǎng)个投资(zī)组合面临同(tóng)样的风险但提供(gōng)不(bù)同的预期收益率，投资者(zhě)会选择拥有较高预期收益率(lǜ)的投(tóu)资组合(hé)，并不会(huì)调整收益至均衡。

　　我们主要(yào)以(yǐ)资本资产定价(jià)模型为基础，结合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先(xiān)一个(gè)概念是(shì)β值。

　　它表(biǎo)明—项投资的(de)风险程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资组合的(de)协方差(chà)/市(shì)场投资(zī)组合(hé)的(de)方差

　　市(shì)场投资组合与其(qí)自身的协(xié)方差就是市场投资组合的方(fāng)差，因此市(shì)场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风险大(dà)于平均资产的投资β值大于1，反之(zhī)小(xiǎo)于1，无(wú)风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资(zī)组合(hé)中(zhōng)，可能会有个别资产的收益率小于0，这说明，这项资(zī)产的(de)投(tóu)资回报率会小于无风险利(lì)率。

　　一般来(lái)讲，要(yào)避(bì)免(miǎn)这样(yàng)的(de)投资项目，除非你(nǐ)已(yǐ)经很好到做到分(fēn)散化。

　　首先确定一个可接(jiē)受的收益率，即风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了一个投(tóu)资(zī)者将(jiāng)其(qí)资产从(cóng)无风险(xiǎn)投资转移到across 和 cross的区别，cross和across区别和用法一(yī)个平均(jūn)的风(fēng)险投资(zī)时所需要的额外(wài)收益。

　　风险溢酬是(shì)你投资(zī)组合的预期收(shōu)益率减去无(wú)风险(xiǎn)投资(zī)的(de)收益(yì)率的(de)差额(é)。

　　这个(gè)数字一(yī)般情况下(xià)要大于(yú)1才有意义，否则说(shuō)明你的投资组合选择是有问题的(de)。

　　风险越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于(yú)无风险收益率，一(yī)般(bān)是以(yǐ)政府长(zhǎng)期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在(zài)美国等发达市场，有完(wán)善的(de)股(gǔ)票(piào)市场作(zuò)为参(cān)考依据。

　　就(jiù)目(mù)前(qián)我国的(de)情况，从股票市(shì)场尚难得出一个合适的结论，结合(hé)国民生产总值(zhí)的增长率来估(gū)计风险溢酬未尝不是(shì)一个好的选(xuǎn)择(zé)。

预期收(shōu)益率和(hé)无风(fēng)险收益(yì)率(lǜ)有什么区别

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为 期望收(shōu)益率，是指在(zài)不确定(dìng)的条件下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来(lái)可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于无风险收益率，一(yī)般是(shì)以政府短期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在(zài)衡(héng)量市(shì)场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数公司采用的(de)是 资本(běn)资产(chǎn)定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降低(dī)公司的(de) 特(tè)有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但大(dà)部(bù)分投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限的(de)几项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　在衡量 市(shì)场风险 和收(shōu)益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公司的 特有(yǒu)风(fēng)险 有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资(zī)者(zhě)仍然将他(tā)们的资产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

预期(qī)收益(yì)率计算公式是怎(zěn)样的(de)？

　　预期收益(yì)率也称为(wèi)期望收(shōu)益(yì)率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预期收益(yì)率的公式为：资(zī)产i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合(hé)的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年(nián)化预期收益(yì)率(lǜ)是怎么算出(chū)来(lái)的(de) 逾期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率是指(zhǐ)投资期(qī)限为一年所获的预期(qī)预期收益率，也是将当(dāng)前预(yù)期收益率换算成(chéng)年预期收益率的一种(zhǒng)计算方(fāng)法，计(jì)算公式为：年化预期收益率=（投资内预期收(shōu)益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收益(yì)=投资金额(é)×预期(qī)年化预期(qī)收益率×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买了一个(gè)投资(zī)期限(xiàn)为30的理财产品，该产品的预期年化预期收益率为4.5%，那(nà)么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期(qī)预期收益的计算方式会更简单：预期年(nián)化预期(qī)收益=本金×预(yù)期年化预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收(shōu)益率是(shì)什么意思

　　在实际投资过程(chéng)中，七日(rì)年化(huà)预期收(shōu)益率也是经常(cháng)遇到的一(yī)个概念，七(qī)日年化(huà)预期(qī)收益(yì)率(lǜ)是指将(jiāng)7日(rì)的(de)平均预期(qī)收益水平换算成年(nián)化率后得(dé)出的预期收益(yì)率，常用(yòng)于货币(bì)基金(jīn)。

　　七(qī)日年化预(yù)期(qī)收益率往(wǎng)往都是(shì)浮动的，不代(dài)表未来的年化预期收(shōu)益率，但可用于参考该理财(cái)产品的(de)盈利水平。

　　 一般情况下，预期(qī)年化预期收益率越高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此(cǐ)外，投(tóu)资期(qī)限越长(zhǎng)的产品(pǐn)，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关(guān)于预期年化预期收益率(lǜ)是怎么(me)算出来的(de)的内容，希望(wàng)对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财(cái)有风险(xiǎn)，投资需谨慎。

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