今年(nián)以来基金代销(xiāo)机构被(bèi)基金公司解(jiě)约的情(qíng)形(xíng)明(míng)显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近日(rì)，又(yòu)有多(duō)家(jiā)基金(jīn)公司发布与基金代销机构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来(lái)已有18家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布(bù)与28家基金代销机构(gòu)终止合(hé)作。而从机构类型(xíng)看，中小型独立基金销(xiāo)售机构(gòu)居多，此外，也有银行(xíng)和(hé)保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营(yíng)不善(shàn)或违规，已(yǐ)有(yǒu)多家(jiā)基金销售机构主动或被(bèi)动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司与基金销售机构(gòu)之(zhī)间的合作本就是(shì)双(shuāng)向选择，在高质(zhì)量(liàng)发展背景(jǐng)下，基(jī)金公司严格(gé)筛选代销(xiāo)机构(gòu)也是降(jiàng)本(běn)增效的主流(liú)选择。未来，基金代(dài)销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　公募密集(jí)终止与基(jī)金代蒋欣现任老公是谁 蒋欣是科班出身吗销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利(lì)得基金(jīn)发(fā)布公告，自2023年6月(yuè)9日(rì)起(qǐ)，终止(zhǐ)浦领基(jī)金办理该公司旗下(xià)基金的相关销售业务。值得注意(yì)的是，今年(nián)以(yǐ)来，还有方正富邦基金、平(píng)安(ān)基金，以及海(hǎi)富(fù)通基金停(tíng)止了与浦(pǔ)领基金的基(jī)金销售合作关系(xì)。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北京虹点基金(jīn)销(xiāo)售有限公司(sī)、上(shàng)海凯(kǎi)石财(cái)富基金销售有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月(yuè)29日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基(jī)金也发(fā)布公告(gào)称(chēng)，与(yǔ)方德保险(xiǎn)代理(lǐ)有限公(gōng)司、民商基金(jīn)销售（上(shàng)海）有(yǒu)限公(gōng)司(sī)协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募基(jī)金。自公告之(zhī)日起，上述(shù)公司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的开(kāi)户、认购(gòu)、申购等基金买入的相关(guān)业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西部(bù)利(lì)得(dé)基(jī)金、上银基金(jīn)也(yě)终(zhōng)止(zhǐ)了与民商基金的基金销(xiāo)售合(hé)作，上银基金(jīn)则于(yú)2月终止与(yǔ)该(gāi)机构的合作关系，但也有宝盈(yíng)基金(jīn)、万家基(jī)金新增与民商基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基金(jīn)报记者统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合(hé)作(zuò)。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合(hé)计7家独立基金(jīn)销售机构的(de)合作；3月，有(yǒu)8家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司终止了合(hé)计17家独(dú)立基金销售机(jī)构的代销合作，其(qí)中包(bāo)括1家(jiā)保(bǎo)险公司；4月，有(yǒu)5家基金(jīn)公(gōng)司终止了合计(jì)6家独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构的(de)合作(zuò)；5月以来，则已有9家基金(jīn)公(gōng)司宣布终止了合(hé)计12家(jiā)基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构的(de)合作，这其(qí)中包括独立基金销(xiāo)售机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融基金(jīn)解除(chú)合作关(guān)系的基金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而基(jī)金(jīn)公司中，长盛(shèng)基(jī)金解除(chú)合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和(hé)基(jī)金代销机构解除(chú)合作关系，目(mù)前已(yǐ)累(lèi)计(jì)解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机(jī)构多为中(zhōng)小型机(jī)构(gòu)。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构数量(liàng)增多及监(jiān)管趋严，近几年公募基(jī)金公司(sī)对于代销机(jī)构的选(xuǎn)择标准也在(zài)提高。在高质(zhì)量发展(zhǎn)背景下，严格筛选(xuǎn)基金(jīn)代(dài)销机构，也是实现降(jiàng)本(běn)增(zēng)效的(de)一大(dà)举措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构的合作，无(wú)非是以下三种(zhǒng)情况：一是(shì)基金(jīn)销(xiāo)量一直得(dé)不到有效增长，对基金公司(sī)整体(tǐ)基金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前两(liǎng)年就这样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今年以来权益市(shì)场低迷，基金销售困(kùn)难也加速了对尾部(bù)销售机构的淘汰。“上太多销售合作机(jī)构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增(zēng)后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示(shì)，基金公(gōng)司终(zhōng)止与代销机构的合作，通(tōng)常是基金代(dài)销机构销售能力较弱(ruò)，且(qiě)又(yòu)受(shòu)到监管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公(gōng)司与基金(jīn)代销机构的合作是市场化(huà)的，要考虑维护成本与合作的潜力，基金公司(sī)会依据自(zì)身的发(fā)展状(zhuàng)况有(yǒu)选择的与基(jī)金代(dài)销机构(gòu)合作。”

　　北方一(yī)家(jiā)公募公司(sī)渠(qú)道负责人透露，其所在公(gōng)司选择基金销售公(gōng)司，有一套完(wán)整的(de)基金销售评估办法(fǎ)，比如基金销售保(bǎo)有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作(zuò)等都是考核的要素，其中，要求其公募(mù)基金销售保有规模排名排(pái)名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售机(jī)构合作后，需要对接系统蒋欣现任老公是谁 蒋欣是科班出身吗，每年要付出系统维护成本，很(hěn)多销售公司一年的(de)保(bǎo)有量也没有多(duō)少，甚(shèn)至(zhì)都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透(tòu)露，即便是前100名，也有(yǒu)相(xiāng)当一(yī)部分(fēn)达(dá)不到标准。

　　在(zài)贾志(zhì)看(kàn)来，基金(jīn)公司与基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作(zuò)是双向(xiàng)选择，基(jī)金(jīn)公司希望能(néng)有销售能力强的机构合作，头部代销机构(gòu)也会对基金公司的(de)投研能力，管理规(guī)模，也(yě)有(yǒu)一定的要(yào)求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究(jiū)人(rén)士称，目前基金代销的机构主要分为银行(xíng)、第三方基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)，以及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来(lái)说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠(qú)道(dào)较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网(wǎng)平台(tái)流量形成显著护城河，随着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而券(quàn)商是以线下营业(yè)部为抓手，对权益(yì)类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来(lái)的基(jī)金(jīn)销售市场(chǎng)，主要还是在银行渠道(dào)和头部(bù)互联网公司，券商作为后起之(zhī)秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰或(huò)将持续(xù)

　　近(jìn)年来(lái)，马太效应(yīng)依然是基金(jīn)销售行业所(suǒ)面临的(de)重要(yào)趋势(shì)。

　　中国基金业(yè)协会(huì)最(zuì)新公布的公募基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有量数(shù)据显示，一季(jì)度，三方机(jī)构销售(shòu)增长最为明显，互(hù)联网流量优势(shì)继续(xù)发(fā)力，银行、三(sān)方、券商代(dài)销(xiāo)占比(bǐ)已从(cóng)过(guò)去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方(fāng)独立基金销售渠道中，头部机构竞争优势(shì)更(gèng)为突出。截至(zhì)今年(nián)一季(jì)度末，公(gōng)募(mù)基(jī)金销售(shòu)保有规模前100强中，21家独立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿(yì)非货币(bì)市场公募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金(jīn)、腾安基金(jīn)合(hé)计保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这21家中排在(zài)末(mò)位的泛华普益基金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公(gōng)司，其非(fēi)货币市场公募基金(jīn)保有规模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差距十分(fēn)明显，未上(shàng)榜(bǎng)的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全(quán)市场473家(jiā)基金代销机(jī)构中，目(mù)前共有26家基(jī)金销(xiāo)售机构的代销基(jī)金数量(liàng)在(zài)7000只(zhǐ)以上，与此同时(shí)，也有111家基金销售机构(gòu)代销数(shù)量不足(zú)百只(zhǐ)。而在(zài)115家独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中，还(hái)有6家目前(qián)只跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年(nián)来基金销售行业分(fēn)化更趋(qū)明显，不少中小型基金销售机构在行(xíng)业(yè)大洗牌(pái)中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网(wǎng)站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售有限公司(sī)向中(zhōng)国证券监督(dū)管理委员(yuán)会提交(jiāo)了注(zhù)销公募证券投资基(jī)金销售(shòu)业务(wù)许可证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券投资基(jī)金法(fǎ)》《公(gōng)开募集证券投资基金销售机构监(jiān)督管理办法》等有关规定，中国(guó)证券(quàn)监督(dū)管理委员会(huì)决定(dìng)注销深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金销售有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销永鑫保(bǎo)险销售服(fú)务有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业(yè)务许可证的公示。永(yǒng)鑫保险销售(shòu)也是(shì)目前第一(yī)家主动注销基金(jīn)销售(shòu)牌照(zhào)的保(bǎo)险代理公司。

　　实际上，近年来(lái)，有不(bù)少基金代销(xiāo)机构(gòu)由于(yú)经营困(kùn)难等原因(yīn)，主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河南安存基(jī)金(jīn)、科地瑞富基金、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基金等多家机构都选择主动注销基(jī)金代销牌照。

　　不(bù)过，也有机构(gòu)是(shì)由于(yú)违规等原(yuán)因被吊(diào)销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监局发(fā)布(bù)消息(xī)，宣布(bù)注销上(shàng)海久富财(cái)富基金销售牌照(zhào)。此前，泰(tài)诚财(cái)富、财路基(jī)金、大泰金石基(jī)金(jīn)等(děng)第三方代销机(jī)构(gòu)也被吊销了(le)牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严(yán)监管态势(shì)下(xià)，未来基金代销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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