财(cái)联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行(xíng)板块(kuài)火热(rè)行情的催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基金(jīn)经(jīng)理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业(yè)银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年四季度新发(fā)产品在今年一(yī)季度也重(zhòng)仓了(le)工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓(cāng)股中，工商(弄死一只蜘蛛有啥后果，打死一只蜘蛛会引来很多蜘蛛吗shāng)银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被(bèi)誉为(wèi)“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗(qí)下(xià)多只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农(nóng)银(yín)行(xíng)、常熟银行。一季(jì)度末数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及(jí)工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一(yī)季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行(xíng)最多的单(dān)只基(jī)金(jīn)产品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金网最新数(shù)据显示，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第(dì)三(sān)、第八(bā)十大重仓股。过(guò)去的(de)一季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价(jià)累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业(yè)以及(jí)农药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年(nián)报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险收(shōu)益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司(sī)这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投资，重点投(tóu)资了(le)电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在(zài)管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能(néng)源、广汇能(néng)源(yuán)等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子、三安(ān)光(guāng)电等半(bàn)导体材料公(gōng)司(sī)以(yǐ)及(jí)南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银(yín)弄死一只蜘蛛有啥后果，打死一只蜘蛛会引来很多蜘蛛吗行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优(yōu)选一(yī)年(nián)均重仓了(le)建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银(yín)行(xíng)，截至一季度(dù)末(mò)，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易(yì)方达(dá)张清华(huá)执(zhí)掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A重仓(cāng)了(le)邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数(shù)量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一(yī)季度末，中庚基金共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)持有分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第三、第七(qī)、第十大流通股东(dōng)；持股(gǔ)保(bǎo)持不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农银(yín)行十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在(zài)2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银(yín)行十(shí)大流通股东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年于今(jīn)年(nián)一季度首(shǒu)度减持(chí)苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三季度连续(xù)减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示(shì)，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基(jī)金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟(shú)银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司(sī)第(dì)八大流(liú)通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年(nián)持(chí)有退(tuì)出常熟银行十大(dà)流通股东行列；在(zài)去年四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减持了常(cháng)熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸多明星基金经(jīng)理的青(qīng)睐。截(jié)至一季度末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还包括陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王(wáng)”招商银行最多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最多的单只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行业一季(jì)度收(shōu)入(rù)增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的(de)，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季度(dù)的收入增速有明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其次是(shì)农商(shāng)行，然后是大行，最后是(shì)股(gǔ)份行。国(guó)有大(dà)行利润(rùn)增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其(qí)中(zhōng)工行(xíng)、农行和(hé)建行(xíng)不良率持(chí)平，中行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要注(zhù)意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会(huì)计规则有差别(bié)，需(xū)要注意(yì)口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很(hěn)低，还有年初一些(xiē)大银行(xíng)以极低利率去抢大额(é)对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三四月(yuè)份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团(tuán)队认为息差压(yā)力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述4类银行(xíng)中利润(rùn)增(zēng)速(sù)和收入(rù)增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关注优质的(de)城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最(zuì)强的子版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银行(xíng)财(cái)报表现最好。

　　林加力团队(duì)认(rèn)为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特估概念(niàn)，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的(de)低估值黑(hēi)马股，比如利润和(hé)收入(rù)增速(sù)较好的浙商银(yín)行；机构热(rè)门(mén)股中(zhōng)，估(gū)值可(kě)能修(xiū)复的招商银(yín)行(xíng)和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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