财联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行板块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头(tóu)”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银行3家国(guó)有上市大(dà)行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的(de)机构为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚(chéng)在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最多的(de)单(dān)只产品。工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行。同时，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季度(dù)新发产(chǎn)品(pǐn)在(zài)今年一季(jì)度也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行(xíng)赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的(de)招商(shāng)银(yín)行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的单只产品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多(duō)只产品(pǐn)也(yě)重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持(chí)了(le)苏(sū)农(nóng)银行(xíng)、常熟(shú)银(yín)行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁(níng)波银(yín)行(xíng)也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年(nián)四季(jì)度，机(jī)构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成为持(chí)仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的主动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度(dù)、四季度(dù)，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网最新数据(jù)显示(shì)，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在管产(chǎn)品第三(sān)、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工(gōng)商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银(yín)行股价累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三(sān)大重仓行业(yè)依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先(xiān)锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同时(shí)，工商(shāng)银行成为该产品的第二大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。今年(nián)以(yǐ)来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在(zài)第2394位(wèi)，排(pái)名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金(jīn)前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等(děng)半导体材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行(xíng)之外，姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业(yè)银行(xíng)，截至一季度(dù)末(mò)，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方达(dá)悦兴一年持(chí)有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持(chí)有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为(wèi)苏(sū)农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价(jià)值(zhí)品质一年于(yú)今(jīn)年(nián)一季度首度减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)；同在一季度(dù)减持(chí)外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三季度连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金便(biàn)开面膜对脸真的有用吗，长期敷面膜和不敷面膜的区别(kāi)始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末(mò)仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持有退出(chū)常熟银(yín)行十(shí)大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连(lián)续多个季度增持过(guò)常熟(shú)银行(xíng)、苏农银(yín)行这2家苏南地(dì)区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到(dào)了诸多明星(xīng)基金(jīn)经理的(de)青睐。截至一季(jì)度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁(níng)波银行的，还包括陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单(dān)只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还(hái)包括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方达优(yōu)质企业三年持(chí)有(yǒu)、以及(jí)张清华在(zài)管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)面膜对脸真的有用吗，长期敷面膜和不敷面膜的区别达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增(zēng)速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利润增速大致(zhì)符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入增速(sù)中行、农(nóng)行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮(yóu)储银(yín)行(xíng)均为正(zhèng)增(zēng)长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加(jiā)力团队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意(yì)的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司(sī)的会(huì)计规则有差(chà)别，需(xū)要注意口径差异对(duì)利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增速负(fù)增长(zhǎng)。收入(rù)压力(lì)主要是(shì)由(yóu)于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初一(yī)些大银行以(yǐ)极(jí)低(dī)利率去抢大额(é)对公客户的(de)贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压(yā)力最大(dà)。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队认为(wèi)息差压力(lì)后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在(zài)上述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增(zēng)速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城(chéng)商(shāng)行(xíng)是行业里最强(qiáng)的(de)子(zi)版块，建议(yì)持续关(guān)注(zhù)。农商行中，常熟银行(xíng)财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结(jié)构(gòu)数据（手续费收入）超预期(qī)的邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行(xíng)也(yě)值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队(duì)建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的(de)浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门股中，估(gū)值(zhí)可(kě)能修(xiū)复的招(zhāo)商银(yín)行和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易。

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