预期(qī)收施为什么读yi什么意思，施怎么读啊益率计算公式(shì)？是期(qī)望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格(gé)-期(qī)初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息(xī))/期初价格(gé)的。关于预期(qī)收益率计算公式以(yǐ)及股票预期收益率计算公式，投(tóu)资组合(hé)的(de)预(yù)期收(shōu)益率计算(suàn)公式(shì)，证(zhèng)券(quàn)组合预期收益率计算公(gōng)式，债券预期收益(yì)率计算公(gōng)式(shì)，投(tóu)资预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式等问题，小编将为(wèi)你整理以下的知识答案(àn)：

预期收益率是(shì)什么

　　预期(qī)收益(yì)率(lǜ)也称为期望(wàng)收(shōu)益率的。

　　是指在不确定的条件(jiàn)下，预测(cè)的(de)某资产未(wèi)来可实现(xiàn)的收(shōu)益率。对(duì)于无风险收益率，一般(bān)是以政(zhèng)府短期债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市(shì)场(chǎng)风(fēng)险和收益模型(xíng)中，使(shǐ)用最久，也是大多数公司采用的是(shì)资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管分散投资(zī)对降低公司(sī)的特有风险有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限的几项资(zī)产上。

预期(qī)收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公式

　　是期望收益(yì)率=(期末价格-期初(chū)价格+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期(qī)望收益率的计算公式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益模型(xíng)中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降(jiàng)低(dī)公司的特(tè)有风(fēng)险(xiǎn)有好(hǎo)处(chù)，但大(dà)部分投资者仍(réng)然(rán)将他们(men)的资产集中(zhōng)在有限的(de)几(jǐ)项资产上。

　　比较流行(xíng)的(de)还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资(zī)者会(huì)利用(yòng)套(tào)利的(de)机会获(huò)利，既(jì)如果两(liǎng)个投资组合面临同样的风险(xiǎn)但(dàn)提供不同的预(yù)期收益率，投(tóu)资施为什么读yi什么意思，施怎么读啊者(zhě)会选择拥有较高预期(qī)收益(yì)率的投资组合，并不(bù)会(huì)调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们主要以资本(běn)资产定价模型(xíng)为(wèi)基(jī)础(chǔ)，结合套利(lì)定(dìng)价模型(xíng)来计算。

　　首先一个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产(chǎn)i与市场投资组合的协(xié)方差/市场投资组合的方差(chà)

　　市(shì)场投(tóu)资(zī)组合与其自(zì)身的协方差就(jiù)是市场投(tóu)资组合的方差，因此市场投资组合的(de)β值(zhí)永远等于1，风险大于平均(jūn)资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值(zhí)等(děng)于0。

　　需要(yào)说明的(de)是，在投资(zī)组(zǔ)合中，可能会有(yǒu)个别资产(chǎn)的收益率小于(yú)0，这说(shuō)明，这(zhè)项资产(chǎn)的投资回报率会(huì)小于(yú)无风险利率(lǜ)。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目，除非你已经很好到(dào)做到分散(sàn)化(huà)。

　　首先确定(dìng)一个可接(jiē)受(shòu)的收益率，即(jí)风险溢(yì)酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量了一个投资者将其资产从无风险投资转移到一个(gè)平均的风险投资(zī)时所需要的额外(wài)收(shōu)益(yì)。

　　风险溢(yì)酬是你投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的(de)预期收益率(lǜ)减去无风(fēng)险(xiǎn)投(tóu)资的收益率的(de)差额(é)。

　　这个(gè)数字一般情况下要大于1才有意义(yì)，否则说明你(nǐ)的投资组合选择是有问题的。

　　风(fēng)险越(yuè)高，所期望(wàng)的风险溢酬就应(yīng)该越大(dà)。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以政(zhèng)府长期债券的年利率为基础的(de)。

　　在美国等发达市场，有完善的股(gǔ)票(piào)市场作(zuò)为参考(kǎo)依据。

　　就目前我国的情况，从股(gǔ)票市场尚难得出一个合适的结论，结合国民(mín)生产(chǎn)总值的增长率来估计(jì)风(fēng)险溢酬未尝(cháng)不是一个(gè)好的选择。

预期收益率和无(wú)风险(xiǎn)收益率有什(shén)么区别

　　预期收益率(lǜ)也称(chēng)为 期望收(shōu)益率，是指在(zài)不确定的条件下，预测的某(mǒu)资产(chǎn)未来可 实现 的收益率。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收益率，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短期(qī)债券(quàn)的年利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在衡(héng)量市场风险(xiǎn)和收益模(mó)型(xíng)中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司(sī)采(cǎi)用的是(shì) 资本资产定价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有风险(xiǎn) 有好处，但大部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

　　在衡(héng)量 市场风险 和收(shōu)益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)至今(jīn)大多数公(gōng)司采用的是(shì) 资本(běn)资产定(dìng)价模(mó)型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低公司的(de) 特(tè)有风险 有好处，但大(dà)部分投(tóu)资(zī)者仍然将(jiāng)他们的资产集中在(zài)有限的几项资产上。

预期收益率计算(suàn)公式是怎样(yàng)的？

　　预(yù)期收益(yì)率也称为期望收益率(lǜ)，是指在不确(què)定的条件下(xià)，预测的某资产(chǎn)未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收(shōu)益率(lǜ)的公式为(wèi)：资产(chǎn)i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期(qī)收(shōu)益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资(zī)组合的风(fēng)险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年(nián)化(huà)预期收(shōu)益(yì)率是怎(zěn)么算出来的 逾(yú)期年化预期收益率(lǜ)是指投资期限为一(yī)年所获的预(yù)期预(yù)期(qī)收益率，也是(shì)将当(dāng)前预(yù)期收益率换算(suàn)成年预期收益率(lǜ)的一种计算方(fāng)法，计算(suàn)公式为：年化预期收益率=（投资(zī)内(nèi)预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年化(huà)预期收益=投(tóu)资金额×预期年(nián)化预期收(shōu)益率×投资期(qī)限/365。

　　例如(rú)你(nǐ)用(yòng)1万元购买了一个投资期限为30的(de)理(lǐ)财产(chǎn)品，该产品(pǐn)的预(yù)期年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么(me)你可获(huò)得的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚好为1年，那(nà)么预期(qī)预(yù)期收(shōu)益的计算方式会更简单：预期年化预期(qī)收益=本(běn)金(jīn)×预期年化预期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化预期收(shōu)益(yì)率是什么意思

　　在实际投资过程(chéng)中，七日年(nián)化预(yù)期收益率(lǜ)也是经常遇到的一个概念，七(qī)日年(nián)化预期收益率是指将7日的平均预期收益(yì)水平换算成年化率后得出的预期收益率，常用于货币(bì)基金。

　　七日年化预期收益(yì)率往往都是浮动(dòng)的，不代表未来的年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)，但可用(yòng)于参考该理(lǐ)财产品的盈利水平。

　　 一般情(qíng)况(kuàng)下，预(yù)期年化(huà)预期收益率越高的产品(pǐn)，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资期限越长的产品(pǐn)，预(yù)期预期收益率往往也(yě)越高。

　　以(yǐ)上关(guān)于预(yù)期年化(huà)预期收益率是怎么算出来(lái)的的(de)内容，希(xī)望对大家有(yǒu)所帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财(cái)有风险，投资需谨慎(shèn)。

　　预期收益率计算公(gōng)式？是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息(xī))/期(qī)初(chū)价格的。关于(yú)预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式以及股(gǔ)票预期收益率计算公式，投(tóu)资组合的预期收(shōu)益率计算公式(shì)，证券(quàn)组合预期(qī)收益率计(jì)算公式，债券预期收益率计算公式(shì)，投资(zī)预期收益(yì)率计算公式等问题，小编将为你整理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预(yù)期(qī)收益(yì)率也称为期望收(shōu)益率的。

　　是(shì)指在不确定的(de)条件下，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率(lǜ)。对(duì)于无(wú)风(fēng)险收益率，一般是以政府短期(qī)债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也是大多数公司(sī)采用(yòng)的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降(jiàng)低公司的特有(yǒu)风险有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限的几项资(zī)产上。

预期收(shōu)益率计算(suàn)公式

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息(xī))/期(qī)初价格(gé)的。

期(qī)望收益率的(de)计(jì)算公式

　　期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格(gé)+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价格

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也(yě)是至(zhì)今大多数公司采用的(de)是资本(běn)资(zī)产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分(fēn)散投资对(duì)降低(dī)公司(sī)的特有风(fēng)险(xiǎn)有好处，但(dàn)大部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集(jí)中在有限的(de)几项资(zī)产上。

　　比较流行的还有后来兴起的套(tào)利定价(jià)模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会利用套利的机会获利，既如果两个投资组(zǔ)合面临同(tóng)样(yàng)的风险(xiǎn)但提供(gōng)不(bù)同的预(yù)期收益率，投资者(zhě)会选择拥有(yǒu)较高预(yù)期收益率(lǜ)的投资组合(hé)，并不会调整收益至均衡。

　　我们(men)主要以(yǐ)资本(běn)资产定价模(mó)型为基础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项(xiàng)投(tóu)资的(de)风险程(chéng)度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场投资组合的协方(fāng)差/市场投资组合的方差

　　市场投(tóu)资(zī)组合与其自身(shēn)的协方差就是市场投资组合的方差，因此(cǐ)市场(chǎng)投资组合(hé)的β值(zhí)永远等于1，风险(xiǎn)大于(yú)平均资产的投资β值大于(yú)1，反之(zhī)小于1，无风险(xiǎn)投资β值等于0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合(hé)中，可能会有个别(bié)资产的收益率小于0，这说(shuō)明，这项(xiàng)资产的投资回报率会小于无风险利(lì)率(lǜ)。

　　一般来讲，要(yào)避免这(zhè)样的投资项目，除非你已经(jīng)很好到做到(dào)分(fēn)散化。

　　首先确定一个可接(jiē)受的(de)收益率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一(yī)个投(tóu)资者将其资产(chǎn)从(cóng)无风险投资转移(yí)到一个平均(jūn)的风险(xiǎn)投资时(shí)所需要(yào)的(de)额(é)外收益。

　　风(fēng)险溢(yì)酬是你投资组合的预期收(shōu)益率减去(qù)无风险投资的收(shōu)益率的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况下要大(dà)于1才(cái)有(yǒu)意义，否则说明(míng)你的(de)投资(zī)组合选择是有问题的。

　　风险越(yuè)高，所期望(wàng)的风险(xiǎn)溢酬就(jiù)应该越大。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般是(shì)以(yǐ)政府长(zhǎng)期债券的年利率为基础的。

　　在美国(guó)等(děng)发达市场，有完善的(de)股票市场作为参考依据(jù)。

　　就(jiù)目前我国的情况(kuàng)，从股(gǔ)票(piào)市场尚难(nán)得(dé)出一个合适(shì)的结论，结(jié)合国民生(shēng)产总值的增长率来估(gū)计风险溢酬(chóu)未尝不(bù)是一(yī)个好的选择。

预期收(shōu)益率(lǜ)和无风险收益率有什么区别

　　预(yù)期收益(yì)率也(yě)称为 期望(wàng)收益率，是(shì)指(zhǐ)在不确定的(de)条件下，预测的某资(zī)产(chǎn)未来(lái)可(kě) 实现(xiàn) 的收(shōu)益率(lǜ)。

　　对于(yú)无风险收益率(lǜ)，一般是以政府短期(qī)债(zhài)券的年(nián)利率为(wèi)基础的。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是(shì)至今大(dà)多数(shù)公司采用的是(shì) 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对降低公司的(de) 特有风(fēng)险 有好处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然(rán)将他(tā)们(men)的资(zī)产集(jí)中(zhōng)在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和收益模(mó)型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至今大多(duō)数公司采用的是 资本(běn)资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管(guǎn) 分散投(tóu)资 对(duì)降(jiàng)低公司的 特有风(fēng)险 有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式(shì)是(shì)怎样的？

　　预期收益率也称为期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的(de)某(mǒu)资(zī)产未(wèi)来可(kě)实现的收(shōu)益率。

　　预期收益(yì)率的公式为(wèi)：资产(chǎn)i的预期(qī)收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资(zī)组合(hé)的风险溢(yì)酬。

　　拓展资料

　　预期年化(huà)预期收益率是怎么(me)算出来的(de) 逾期年(nián)化预期收益率是(shì)指投资期(qī)限为一(yī)年所获的预期预(yù)期(qī)收益率，也是将当前预期收益率换(huàn)算(suàn)成年预期(qī)收益率的一(yī)种计算方法，计算公式为：年化(huà)预期收益(yì)率=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收(shōu)益(yì)=投资金额(é)×预期(qī)年化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了一个投资期限为(wèi)30的理财产品，该产品的预期年化预期(qī)收(shōu)益率为(wèi)4.5%，那么你可(kě)获得的预(yù)期预期收(shōu)益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好(hǎo)为1年，那么预期预期(qī)收益的计算方式(shì)会更简单：预期年化预期收益=本金×预(yù)期(qī)年(nián)化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收(shōu)益率是什么意思

　　在(zài)实(shí)际投资(zī)过程(chéng)中，七日年(nián)化预期收益(yì)率(lǜ)也是经常(cháng)遇到(dào)的(de)一个(gè)概念，七日年(nián)化预期收(shōu)益率是指将7日(rì)的平均预期收益水平换算(suàn)成年化率后得(dé)出(chū)的预期(qī)收益率，常用于货币基金。

　　七(qī)日年化预(yù)期收(shōu)益率往往都是(shì)浮(fú)动的，不代表未来的年化预期收益率，但(dàn)可用于参考该(gāi)理财产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)越高的产品，风(fēng)险(xiǎn)也(yě)越大。

　　此外，投(tóu)资期限越长的(de)产品，预期预(yù)期收益率往往也越(yuè)高。

　　以上关于预(yù)期年化(huà)预期收益率是怎么算(suàn)出来的(de)的(de)内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨(xīn)提示，理财有风险，投资需谨慎。

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