财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下(xià)，“中字头”众多(duō)个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季报(bào)披(pī)露拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数(shù)据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当(dāng)行情(qíng)出(chū)现(xiàn)异(yì)动，明星基(jī)金经理的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行3家国有上市大(dà)行以及招(zhāo)商银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多的(de)单只产(chǎn)品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还(hái)重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四(sì)季度新发产品在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得(dé)张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商(shāng)银(yín)行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗(qí)下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季(jì)度减持了(le)苏(sū)农银行、常熟(shú)银行。一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前(qián)多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波(bō)银(yín)行也(yě)在(zài)一季(jì)度被(bèi)朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值(zhí)精(金地集团是国企还是民企，金地集团房地产排名jīng)选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公募基金及(jí)券商(shāng)资管旗下共计(jì)138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重(zhòng)仓数(shù)据而言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基(jī)金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示(shì)，中泰(tài)资管(guǎn)姜金地集团是国企还是民企，金地集团房地产排名诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓工商银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有工(gōng)商(shāng)银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产(chǎn)品十(sh金地集团是国企还是民企，金地集团房地产排名í)大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网最(zuì)新数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银(yín)行、招商银行分别(bié)为在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第三、第八(bā)十大(dà)重仓股。过(guò)去的一季度(dù)，工商银(yín)行股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等地(dì)产产业链企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业以及批(pī)发和(hé)零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值(zhí)比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智硕(shuò)建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季(jì)度(dù)增持工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以(yǐ)来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于(yú)中后段。

　　在(zài)一季(jì)报(bào)中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有(yǒu)望(wàng)穿越周(zhōu)期的公司这(zhè)条(tiáo)主线进(jìn)行投资(zī)，重(zhòng)点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新(xīn)能源等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个(gè)股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三(sān)安光电等(děng)半导体材(cái)料公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中环(huán)等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选一(yī)年均(jūn)重仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银行(xíng)，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只产(chǎn)品分别持(chí)有(yǒu)建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏(sū)农银行(xíng)前十大(dà)流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年持有分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏(sū)农银行第(dì)三、第七(qī)、第十(shí)大流通(tōng)股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银(yín)行十大流(liú)通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)于今(jīn)年一季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末(mò)数(shù)据(jù)显示，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行(xíng)。去(qù)年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚(gēng)基金更(gèng)是大手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该(gāi)公司第八大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚价值品质(zhì)一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去(qù)年(nián)四季度(dù)，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度(dù)增持过常(cháng)熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基金(jīn)经(jīng)理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金(jīn)产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银(yín)行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银(yín)行最多的是易方达基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注(zhù)优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季度(dù)的收入(rù)增速(sù)有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际(jì)认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增速大致符合(hé)预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季度保费收(shōu)入对(duì)营收贡(gòng)献较大，持(chí)续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司(sī)的会计规则有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利(lì)率很低，还有年初一(yī)些大银行以极低利率(lǜ)去抢大(dà)额对(duì)公客户(hù)的贷(dài)款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队(duì)认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关(guān)注优质的城(chéng)商(shāng)行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行(xíng)。城(chéng)商行是行业(yè)里最(zuì)强的子(zi)版块，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商行(xíng)中，常(cháng)熟(shú)银行(xíng)财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增(zēng)速最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速(sù)最(zuì)超预期的中国银行，再次是(shì)结(jié)构数据（手续费收(shōu)入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银(yín)行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一(yī)季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银(yín)行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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