财(cái)联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的(de)催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓(cāng)情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据一季报(bào)披露(lù)，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商银行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为(wèi)中泰资管，由(yóu)姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中谢娜给刘烨打过几次胎，谢娜和刘烨怀孕过吗(zhōng)泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基(jī)金周智(zhì)硕去年(nián)四(sì)季度新发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金(jīn)十(shí)大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，截至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募(mù)基金及券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较去年四季度，机构(gòu)共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇3家券商资(zī)管。这(zhè)其(qí)中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A共(gòng)计持有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度(dù)，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银(yín)行(xíng)分(fēn)别为在姜诚在管产品(pǐn)第三(sān)、第八十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一(yī)季(jì)度，工(gōng)商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业以及农(nóng)药化(huà)工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大重仓(cāng)行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批(pī)发和(hé)零售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排(pái)名(míng)位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较(jiào)高、有(yǒu)望穿越周(zhōu)期的公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资(zī)，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源(yuán)等(děng)行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季度(dù)末，周(zhōu)智(zhì)硕在管(guǎn)基金前十(shí)大(dà)重仓股中并无银(yín)行个(gè)股，主要重仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料公(gōng)司以及(jí)南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、35谢娜给刘烨打过几次胎，谢娜和刘烨怀孕过吗79.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓该股的(de)基金产品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至(zhì)今已(yǐ)连续(xù)4个(gè)季(jì)度减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金(jīn)共(gòng)计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司(sī)中，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏(sū)农银行(xíng)前十大(dà)流(liú)通(tōng)股东一季度累(lèi)计减(jiǎn)持(chí)的(de)1862.45万股，来(lái)自(zì)丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别为苏(sū)农银(yín)行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列后(hòu)，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大流(liú)通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一(yī)年于今(jīn)年一季度(dù)首度(dù)减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季(jì)度末(mò)数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度(dù)末起，中庚(gēng)基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司(sī)第八大流(liú)通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年(nián)四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏南(nán)地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的青(qīng)睐。截至一(yī)季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三(sān)；这一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈(chén)一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是(shì)易方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品，季(jì)末(mò)持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质(zhì)企(qǐ)业三(sān)年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在(zài)管(guǎn)的(de)易方达裕(yù)丰回报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的(de)收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后(hòu)是(shì)大行，最(zuì)后(hòu)是(shì)股份行。国(guó)有大行(xíng)利润增速大致符(fú)合(hé)预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正(zhèng)增长(zhǎng)，其(qí)中中行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆(fù)盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中行增(zēng)幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差别，需要注意(yì)口(kǒu)径差异对(duì)利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入(rù)压(yā)力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷(dài)款利(lì)率(lǜ)很低，还有(yǒu)年(nián)初一(yī)些大银行以(yǐ)极低(dī)利(lì)率去(qù)抢大(dà)额对公客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一(yī)季度息差(chà)压力最(zuì)大(dà)。三(sān)四(sì)月份极低(dī)利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于(yú)城商行在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优质的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版(bǎn)块，建议持续(xù)关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增(zēng)速最好的交通(tōng)银行，其(qí)次是收入增速最超预期的(de)中国银(yín)行，再次是结(jié)构数据(jù)（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的(de)农(nóng)业(yè)银行(xíng)也值得关注(zhù)。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建议关注一(yī)季(jì)报不错的低估值黑马股，比如利润和收(shōu)入增速较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中(zhōng)，估值可(kě)能修复的招商银行和平安银行可以在业(yè)绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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