财联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳动节(jié)后(hòu)的(de)首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数据和基(jī)金重(zhòng)仓已(yǐ)经(jīng)悉(xī)数(shù)披露。当行(xíng)情出(chū)现异(yì)动(dòng)，明星基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设(shè)银行、农业银行(xíng)3家国池子为什么被封杀有(yǒu)上市大行以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜诚在(zài)管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的(de)持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工(gōng)商银行最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年(nián)四季度(dù)新发产(chǎn)品(pǐn)在今年一(yī)季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股最(zuì)多的(de)单只产品池子为什么被封杀；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗(qí)下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南(nán)地区(qū)农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量(liàng)在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管(guǎn)产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公(gōng)募(mù)基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数(shù)据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最(zuì)多的单只基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓工商(shāng)银行最多的(de)主动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年(nián)三(sān)季度、四(sì)季度，该产品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基(jī)金(jīn)网最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在(zài)姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业(yè)、金融(róng)业以(yǐ)及(jí)批发和零售业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之(zhī)为(wèi)中生(shēng)代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银行成为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行(xíng)。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司(sī)这(zhè)条主线(xiàn)进(jìn)行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能(néng)源等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤(méi)炭公司、中瓷电(diàn)子(zi)、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行，截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，这2只产品(pǐn)分别(bié)持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年(nián)持(chí)有(yǒu)A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数(shù)量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计(jì)减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银(yín)行(xíng)的4家(jiā)基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季(jì)度(dù)，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一(yī)年持(chí)有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三(sān)、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏(sū)农(nóng)银行十大流(liú)通股东(dōng)行(xíng)列后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四(sì)季(jì)度、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季(jì)度首(shǒu)度(dù)减持苏农银(yín)行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在(zài)2022年(nián)一至三季(jì)度连续(xù)减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示(shì)，重仓(cāng)常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司(sī)首(shǒu)度减持了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度，中(zhōng)庚(gēng)基金更(gèng)是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)一季(jì)度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持有退(tuì)出常熟银(yín)行(xíng)十大流(liú)通股东行列；在去年(nián)四季(jì)度，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多(duō)个(gè)季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行(xíng)也得到了(le)诸多明星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招(zhāo)商(shāng)银(yín)行最多的(de)是易方(fāng)达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单(dān)只产品，季末(mò)持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优质企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一(yī)年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行业一(yī)季度收入增速(sù)略高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四(sì)季(jì)度(dù)的低点，一季度的(de)收入增速(sù)有明(míng)显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国际(jì)认(rèn)为城商(shāng)行业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储(chǔ)银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入(rù)增(zēng)速中行、农(nóng)行(xíng)、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖(gài)率都有提(tí)高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公司(sī)的(de)会计规(guī)则有差别，需要(yào)注(zhù)意口径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入(rù)压力(lì)主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致(zhì)贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年初一(yī)些大银(yín)行(xíng)以极(jí)低利率(lǜ)去抢大(dà)额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最大。三四月份(fèn)极低利率消失(shī)后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利(lì)润增速(sù)和收入增速(sù)韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注(zhù)优质(zhì)的城商(shāng)行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子(zi)版块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持(chí)续关(guān)注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大(dà)行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速最(zuì)好的交通银行，其(qí)次是收入增(zēng)速(sù)最超预期的中国银行，再(zài)次是(shì)结构(gòu)数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农(nóng)业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季(jì)报不错(cuò)的低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商银(yín)行(xíng)；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行(xíng)和平安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期(qī)进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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