一(yī)般来讲，要避免这(zhè)样的投资(zī)项目，除(chú)非(fēi)你(nǐ)已(yǐ)经很好到(dào)做到分(fēn)散(sàn)化(huà)。

　　首先确定一(yī)个可接受的(de)收益率，即风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　风险溢(yì)酬衡(héng)量了(le)一个投资(zī)者将其资(zī)产从无(wú)风(fēng)险投资转移到(dào)一个(gè)平均的风险(xiǎn)投资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬(chóu)是你投资组合的预(yù)期收益(yì)率减去(qù)无(wú)风险投(tóu)资的(de)收益率的差额。

　　这个数(shù)字(zì)一般(bān)情况下要大于1才有(yǒu)意(yì)义，否(fǒu)则说明你的投资组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)长期债券的年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在(zài)美国等发达市场(chǎng)，有完善的股票市场作为参(cān)考(kǎo)依据。

　　就目前我国的情况，从股票市(shì)场尚难得出一(yī)个合适(shì)的结(jié)论，结合国民(mín)生产总值的增(zēng)长(zhǎng)率来(lái)估计(jì)风(fēng)险溢酬未(wèi)尝(cháng)不(bù)是一个好的选择。

预期收益率和无风险(xiǎn)收益(yì)率有什(shén)么区(qū)别

　　预期收益(yì)率也(yě)称为 期望(wàng)收益率，是指在不确定的条(tiáo)件下(xià)，预测的某资产(chǎn)未来可 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无风险收益(yì)率，一(yī)般是以政府(fǔ)短期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采用的是 资(zī)本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分(fēn)散(sàn)投资 对降低公司的(de) 特有风险 有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资(zī)者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

　　在衡(héng)量 市(shì)场风险 和收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是至今大多(duō)数(shù)公司采用的是 资本资产(chǎn)定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的(de) 特有风险(xiǎn) 有(yǒu)好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍然将他们的资(zī)产集中(zhōng)在(zài)有限的(de)几项资产(chǎn)上。

预期(qī)收益率(lǜ)计算公式(shì)是怎(zěn)样的(de)？

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为期望收益率，是指(zhǐ)在(zài)不(bù)确(què)定的(de)条件(jiàn)下，预测的某资产未来可实现(xiàn)的收益(yì)率。

　　预期收(shōu)益率(lǜ)的(de)公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益率(lǜ)，E（Rm）：市场(chǎng)投资组(zǔ)合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风(fēng)险溢酬。

　　拓展资料(liào)

　　预(yù)期(qī)年化(huà)预期收益率是怎么算出来(lái)的 逾期年化预(yù)期收益率是指投资(zī)期(qī)限为一年所获的预(yù)期预(yù)期(qī)收益率，也是(shì)将当前预(yù)期收益(yì)率(lǜ)换算成年预期收益率的(de)一(yī)种计算(suàn)方法，计算公式为(wèi)：年化预期收益率=（投(tóu)资内(nèi)预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预(yù)期(qī)收益=投资金额×预期(qī)年化预(yù)期收益率×投(tóu)资(zī)期限/365。

　　例如(rú)你用1万元购买了一个投资期限为30的理财产品，该产品的预期年化预期收益率为(wèi)4.5%，那么你可获得的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年，那么(me)预期预期收益(yì)的计算方式会更简单：预期年化(huà)预(yù)期收益=本金×预期年(nián)化预期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期(qī)收益率是(shì)什(shén)么意思

　　在(zài)实际投资(zī)过程中，七日(rì)年化预期收益率也是经常遇到的(de)一个(gè)概念，七日年化预(yù)期收益率是指(zhǐ)将7日(rì)的平均预期收益水(shuǐ)平(píng)换(huàn)算(suàn)成年化率后得出的预期收益率，常用于(yú)货(huò)币基金。

　　七日年化预期收益率往往都是浮动的，不代表未来的年化预期收益(yì)率，但可用(yòng)于参考该理财产(chǎn)品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收(shōu)益率越高的产(chǎn)品，风险也越(yuè)大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收益率往往(wǎng)也越高。

　　以上关于(yú)预期(qī)年(nián)化预期(qī)收益率是(shì)怎(zěn)么算出来的(de)的内(nèi)容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计算公(gōng)式？是期(qī)望收益(yì)率=(期末(mò)价格-期初(chū)价格+现金(jīn)股(gǔ)息(xī))/期(qī)初(chū)价格的。关(guān)于预(yù)期收益率计算(suàn)公式以(yǐ)及股(gǔ)票(piào)预期(qī)收益率计算公式(shì)，投资组合(hé)的预期收益率计算公式，证券组合预期收(shōu)益(yì)率计(jì)算公式(shì)，债券预期收益率计算公式，投资预期(qī)收益率计算公式等问题，小编将为(wèi)你整理以(yǐ)下的知识答案：

预(yù)期收益率(lǜ)是什么(me)

　　预期收益率也(yě)称为期望收(shōu)益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测(cè)的某资产未来可实现的收益率。对于无风险收益(yì)率，一般是以政府(fǔ)短(duǎn)期债券的(de)年(nián)利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是大(dà)多数公司采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对降低公司的(de)特有风险有好处(chù)，但大(dà)部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式

　　是(shì)期望收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期(qī)初价格+现金(jīn)股息)/期(qī)初(chū)价格的。

期(qī)望收益率(lǜ)的计(jì)算公式

　　期(qī)望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大(dà)多数公(gōng)司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽(jǐn)管分散(sàn)投资对降低公司的特有风(fēng)险有好(hǎo)处，但(dàn)大(dà)部分投资者仍然将(jiāng)他们的(de)资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的还有后来兴(xīng)起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投(tóu)资者(zhě)会利用套利的机会(huì)获(huò)利，既如(rú)果(guǒ)两个投(tóu)资组合面临同样的(de)风险但提供不(bù)同的预期收益率，投资者会选择(zé)拥有较高(gāo)预(yù)期(qī)收益率(lǜ)的投资组合，并不会调整收益(yì)至(zhì)均衡。

　　我(wǒ)们(men)主(zhǔ)要以资本资产定价模型为基础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项(xiàng)投(tóu)资的(de)风险程度:

　　瓷(cí)产的(de)β值=资产i与市(shì)场投资(zī)组合的(de)协方差/市场投资(zī)组(zǔ)合的方(fāng)差

　　市场投资组合与其(qí)自身的(de)协方差(chà)就是市场投资(zī)组(zǔ)合(hé)的方差，因此市场投资(zī)组合的β值永(yǒng)远等于1，风险大于平均资产的(de)投资(zī)β值大(dà)于1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资(zī)β值(zhí)等于(yú)0。

　　需(xū)要说明的(de)是，在投资组合中(zhōng)，可能会有(yǒu)个(gè)别资产的收(shōu)益(yì)率小于0，这说明(míng)，这(zhè)项资(zī)产的投(tóu)资回报(bào)率会小于无风(fēng)险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的投资项目，除非你已经(jīng)很好到做到分散化。

　　首(shǒu)先确定一个可接受(shòu)的收益率，即风险溢(yì)酬。

　　风险溢酬衡量了(le)一个投(tóu)资者将其资产从无风险(xiǎn)投资转移(yí)到一个平均的风(fēng)险投资(zī)时(shí)所需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组(zǔ)合的预期收益率减(jiǎn)去无风险投资的收益率的差额。

　　这个(gè)数字一般情况下要(yào)大(dà)于1才有意义(yì)，否(fǒu)则(zé)说明你的投资组(zǔ)合选择(zé)是(shì)有问(wèn)题的。

　　风险越(yuè)高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就(jiù)应该越大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)长期(qī)债券的年利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在美(měi)国等(děng)发(fā)达市场，有完善的股(gǔ)票市场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国的情况，从股票市场(chǎng)尚难(nán)得出一个合适(shì)的结论，结合国民(mín)生产总值(zhí)的增长率(lǜ)来(lái)估(gū)计风(fēng)险溢酬未尝不是一个好的选择。

预期收益率和无风险收(shōu)益率有什(shén)么区别(bié)

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为 期望收益率，是指在不确(què)定的条(tiáo)件下，预(yù)测的某资产未来可 实现 的收益率。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是(shì)以政府短期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险(xiǎn)和(hé)收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至今(jīn)大多数公(gōng)司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他(tā)们的资产集(jí)中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是 资本资产(chǎn)定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有(yǒu)风险 有好处，但(dàn)大部分投(tóu)资(zī)者仍然将他们的资产集中在(zài)有限(xiàn)的几项资(zī)产上。

预期(qī)收益率计算公式(shì)是怎样的(de)？

　　预期(qī)收(shōu)益(yì)率也称为期望收益率，是(shì)指在不(bù)确(què)定的条件下，预测(cè)的某(mǒu)资产(chǎn)未(wèi)来可(kě)实(shí)现(xiàn)的收益(yì)率。

　　预期收(shōu)益(yì)率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合(hé)的预期(qī)收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的(de)风险溢酬。

　　拓(tuò)展资(zī)料(liào)

　　预期年化预期收益率是怎么(me)算出来的 逾(yú)期年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率是指投资期限为一年所获的预期预期收益(yì)率，也是将(jiāng)当前(qián)预期收益率换算(suàn)成(chéng)年预期收益率的一种计算方法，计算(suàn)公式(shì)为：年化预期收益率=（投(tóu)资内预(yù)期(qī)收益/本(běn)金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益=投资(zī)金(jīn)额×预(yù)期年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率×投资期限/365。

　　例如(rú)你(nǐ)用1万元购买了一个投资期限为30的理(lǐ)财产(chǎn)品，该产品的预期(qī)年化预期收益(yì)率为4.5%，那么你可(kě)获(huò)得的预(yù)期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限刚好为(wèi)1年，那么(me)预期(qī)预期收益的计算方式会(huì)更简单：预期年化预(yù)期收益=本金×预期年化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七(qī)日年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)是(shì)什(shén)么意(yì)思

　　在实际投资过程中，七(qī)日年(nián)化预期收益率也是经常遇到的一个概念，七(qī)日年化(huà)预期收益率是指将7日的平均预(yù)期(qī)收益水平换(huàn)算(suàn)成年化率后得(dé)出(chū)的(de)预期(qī)收益率，常用于货币基金。

　　七(qī)日(rì)年(nián)化预期收益率往(wǎng)往(wǎng)都是(shì)浮动的(de)，不(bù)代表未来的年化(huà)预期收益率，但可(kě)用(yòng)于参考该(gāi)理(lǐ)财产品的盈利(lì)水平。

　　 一(yī)般(bān)情(qíng)况下，预期年化预期收益率越高(gāo)的产品，风险也越(yuè)大。

　　此外(wài)，投资期限(xiàn)越长(zhǎng)的(de)产品，预期预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)往往也越高(gāo)。

　　以上关于(yú)预(yù)期(qī)年(nián)化预期收益率是怎么算出来的的(de)内容(róng)，希望(wàng)对(duì)大家有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财(cái)有风险，投资(zī)需谨慎。

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