今年以(yǐ)来(lái)基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构被基金公司(sī)解约的情形明显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公司发布与基金代销机构(gòu)解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布(bù)与28家(jiā)基金代销机(jī)构终止合作。而从机构(gòu)类型看，中小(xiǎo)型独立基金销售(shòu)机构居多，此外，也有(yǒu)银行和(hé)保险。

　　值得一提的是(shì)，近年来由于经(jīng)营不善或违规(guī)，已有(yǒu)多家基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)主动或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金公(gōng)司与基金销(xiāo)售(shòu)机构之间的合(hé)作本就(jiù)是双(shuāng)向选择(zé)，在(zài)高(gāo)质量(liàng)发展(zhǎn)背景下，基(jī)金公(gōng)司严格筛选代销机(jī)构(gòu)也是降本增效的(de)主流选择(zé)。未来，基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　公(gōng)募(mù)密集终止与基金代销(xiāo)机构合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部(bù)利得基金发布公(gōng)告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基(jī)金办理该公(gōng)司(sī)旗(qí)下基金(jīn)的(de)相关(guān)销售业务。值得注意的是，今年以(yǐ)来，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦(bāng)基(jī)金、平安(ān)基(jī)金(jīn)，以及海富通(tōng)基(jī)金停止了与浦领(lǐng)基金(jīn)的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告，经与北京虹点基(jī)金销售有(yǒu)限公司(sī)、上海凯石财富(fù)基(jī)金销售有(yǒu)限公(gōng)司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销售机构将不(bù)再代(dài)理销售公司(sī)旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前(qián)的5月(yuè)18日，长盛基金也发(fā)布公告称，与方德(dé)保险代理(lǐ)有限公(gōng)司、民商基金(jīn)销售(shòu)（上海）有限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上(shàng)述(shù)基金销售机构将不再(zài)代(dài)理(lǐ)公(gōng)司旗(qí)下所有公(gōng)募基金。自公告之日起，上述(shù)公司不再办理本公司旗下基金的开(kāi)户、认(rèn)购、申购等(děng)基(jī)金(jīn)买入的相关业务，只保(bǎo)留(liú)赎回业务，直至所有客户赎回全(quán)部份额。而在今年4月(yuè)，西部利得基金、上银基金也终止了与民商(shāng)基金的基(jī)金销售合(hé)作，上银基金(jīn)则(zé)于2月终止与该机构(gòu)的(de)合作关系，但也(yě)有宝盈基(jī)金、万家基金(jīn)新增(zēng)与(yǔ)民商基(jī)金的(de)销售合(hé)作。

　　据中(zhōng)国基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金公(gōng)司终止了(le)合(hé)计17家独立基金销售机构的(de)代销(xiāo)合作，其中包括1家(jiā)保(bǎo)险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了(le)合计6家独立基金销售机构(gòu)的合作(zuò)；5月以来(lái)，则已(yǐ)有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家基金代(dài)销机(jī)构的合作，这其中包括独立基金销(xiāo)售机构(gòu)、银(yín)行和(hé)保险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正融基金解除合作关(guān)系的基(jī)金公司最(zuì)多，年(nián)内(nèi)已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除合作关(guān)系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代销(xiāo)机(jī)稚优泉这个牌子怎么样，稚优泉这个牌子怎么样啊构解除合作关系，目(mù)前(qián)已累计解(jiě)约11家，海富(fù)通基金今年(nián)2月和3月分别(bié)解除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述(shù)被解约的基金销售(shòu)机构多为中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业(yè)内(nèi)人士表示，随着代销(xiāo)机(jī)构数量增多及监管趋严，近几年公募基金公司(sī)对于代销机构的选择标准也在提(tí)高(gāo)。在高质(zhì)量发展背景下，严格筛选基金(jīn)代销机(jī)构，也是实现降本增效的(de)一大举措。

　　一家基(jī)金公司内部人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是基金(jīn)销量一直得不(bù)到有效增长，对基金(jīn)公(gōng)司整体基金销售贡献不(bù)大；二是受到监管处(chù)罚；三是销(xiāo)售机构(gòu)主(zhǔ)业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理(lǐ)由无非就是这(zhè)些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年(nián)以来权益市场(chǎng)低迷，基金销售(shòu)困难也加速了对尾部销售(shòu)机(jī)构的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾(jiǎ)志(zhì)也表示，基(jī)金(jīn)公司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机构销售能(néng)力(lì)较弱(ruò)，且又受到(dào)监(jiān)管的(de)处罚(fá)，就会很果断地解除合作关系。“基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销机(jī)构的(de)合作是(shì)市场化(huà)的，要(yào)考(kǎo)虑维护成本与合作的潜力(lì)，基金(jīn)公(gōng)司(sī)会依据(jù)自身的发展状况有选择的与基(jī)金代销机构(gòu)合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所在(zài)公司选(xuǎn)择基金销(xiāo)售公(gōng)司，有一(yī)套完(wán)整的(de)基金销售评(píng)估办法，比(bǐ)如基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模、机(jī)构(gòu)成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等(děng)都(dōu)是考(kǎo)核的要素，其中，要求其公(gōng)募基金销售保有规模排名排(pái)名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟(gēn)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)合作后，需(xū)要对接系统，每年(nián)要付出系统维护成本，很多销售公司一年的保有量也没有多(duō)少(shǎo)，甚(shèn)至(zhì)都覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该(gāi)负责人透露，即(jí)便是前100名，也有相(xiāng)当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的(de)合作是双(shuāng)向选择，基(jī)金公司希望能有销售能力强的机构合作，头部代销机构(gòu)也会(huì)对基金公司的投研能力，管理规模，也有(yǒu)一定的(de)要(yào)求。

　　此(cǐ)外，另(lìng)据某基金研究人士(shì)称，目(mù)前(qián)基金代销的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠道(dào)方面基础(chǔ)较强，更擅长固收类产品的(de)服务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等互联网平(píng)台(tái)流量(liàng)形成显著(zhù)护城河，随着AI演进，领(lǐng)先(xiān)地位(wèi)将(jiāng)更加夯实(shí)，而券(quàn)商(shāng)是以线下(xià)营业部(bù)为抓(zhuā)手，对权益(yì)类产品服(fú)务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是(shì)在(zài)银行(xíng)渠(qú)道和头(tóu)部互联(lián)网公(gōng)司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金代销行业(yè)优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马太效应依然是基金(jīn)销售行业所(suǒ)面(miàn)临的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布(bù)的公募基金销售保有量数(shù)据(jù)显示，一季度，三方机构(gòu)销售增长最为明显，互联网流(liú)量优势(shì)继续发力(lì)，银行、三方、券商(shāng)代销占(zhàn)比已(yǐ)从过(guò)去(qù)6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在第三方(fāng)独(dú)稚优泉这个牌子怎么样，稚优泉这个牌子怎么样啊立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售渠道中，头部机构(gòu)竞争优势更为突出。截至今年一季度末，公(gōng)募基(jī)金销售(shòu)保(bǎo)有规模前(qián)100强中(zhōng)，21家(jiā)独立基金销售(shòu)机构保有2.81万亿非货币(bì)市场(chǎng)公募(mù)基金(jīn)。而前(qián)三名(míng)蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益(yì)基(jī)金销售(shòu)有限公司，其非货(huò)币市场公募基(jī)金保有规模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金(jīn)销售(shòu)机构保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全(quán)市场473家基金代(dài)销机构中(zhōng)，目前共(gòng)有26家基金(jīn)销售机构的代销基金数(shù)量在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家(jiā)基(jī)金(jīn)销售机构代销数量(liàng)不足(zú)百只。而(ér)在115家独(dú)立基金销售机(jī)构中，15家代销数量在7000只以上，17家代(dài)销不足白(bái)只。其(qí)中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销售行业分(fēn)化更趋明显，不少中小型(xíng)基金(jīn)销售机构在行(xíng)业大(dà)洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司向中国(guó)证券监督管理委员会提交了注销公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可(kě)法》《证券投资基(jī)金(jīn)法(fǎ)》《公开募(mù)集证券投(tóu)资基金销售机(jī)构监督管理办法》等有关规定，中国证(zhèng)券(quàn)监督管理委员(yuán)会决(jué)定注(zhù)销(xiāo)深圳前海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销售有(yǒu)限公司(sī)公募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样(yàng)是在4月，上(shàng)海(hǎi)证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售服务有限公司公募(mù)证(zhèng)券(quàn)投资基金销售(shòu)业(yè)务许可证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保险销(xiāo)售也(yě)是目前第(dì)一(yī)家主动注销基(jī)金销售牌照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近年来(lái)，有不少基金代销机构由于(yú)经营困难(nán)等(děng)原因，主动注销基金销售牌照，退出(chū)竞(jìng)争行业(yè)。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐(táng)鼎耀(yào)华基金(jīn)等(děng)多家机(jī)构都(dōu)选择主动注(zhù)销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由(yóu)于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照(zhào)。此前(qián)，泰(tài)诚财富、财路基(jī)金、大泰金石(shí)基金(jīn)等第三方代销机(jī)构也(yě)被吊(diào)销了(le)牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，严(yán)监管态势(shì)下，未来基金代(dài)销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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