财(cái)联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行(xíng)一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重仓(cāng)已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行3家国有上市大行以(yǐ)及(jí)招商银行。这一(yī)阶(jiē)段，重仓工商银行最(zuì)多的机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为(wèi)重仓工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银(yín)行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行。同时，建信(xìn)基金周智硕去(qù)年四季度新发(fā)产品在今年一季度(dù)也重仓了(le)工商银行。

　　截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金十大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在(zài)列(liè)。被誉为(wèi)“零售(shòu)之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持(chí)有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)最(zuì)多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南(nán)地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一(yī)季度末数(shù)据(jù)显示，苏农银(yín)行前十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数据而言，较去(qù)年四季度(dù)，机(jī)构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的(de)主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银(yín)行分别为在(zài)姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业(yè)、金(jīn)融业以及批发(fā)和零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场(chǎng)称(chēng)之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行成为该产品的第(dì)二大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商(shāng)银行。今年(nián)以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比较高、有望穿越周期的公(gōng)司(sī)这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股(gǔ)中并(bìng)无银行(xíng)个(gè)股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等半(bàn)导体材料公司以(yǐ)及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分(fēn)别(bié)持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样度(dù)起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一季度(dù)累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持(chí)有分别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏(sū)农银行第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不变(biàn)的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季度、2022年三(sān)季(jì)度分别增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银(yín)行十大流(liú)通股东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年于(yú)今年一季(jì)度首度(dù)减持苏农银(yín)行(xíng)；同在(zài)一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在一众重仓该股的(de)基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年(nián)一季(jì)度，中庚(gēng)基金更是大(dà)手笔(bǐ)减(jiǎn)持常(cháng)熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航一(yī)季(jì)度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一(yī)年(nián)持有退出常(cháng)熟银行十大流(liú)通(tōng)股东行(xíng)列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了常(cháng)熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度(dù)增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地(dì)区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也(yě)得到了(le)诸(zhū)多(duō)明星基金(jīn)经理的青(qīng)睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤(kūn)旗(qí)下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选是重仓招商银行最(zuì)多(duō)的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达优质企业三(sān)年持(chí)有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方达安(ān)心回报A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加力(lì)团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的(de)，相(xiāng)比2022四(sì)季(jì)度的低点，一季度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是(shì)大行(xíng)，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有大行利润增速大(dà)致符(fú)合预(yù)期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期；交行和(hé)邮储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农(nóng)行(xíng)、建行、交行、邮储银(yín)行均为正(zhèng)增长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队(duì)指出，大行(xíng)资(zī)产质量平(píng)稳(wěn)，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下(xià)降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖(gài)率都有提高，其(qí)中中行增幅(fú)最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入(rù)对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要注(zhù)意口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入(rù)增速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致贷(dài)款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压(yā)力(lì)最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行在上(shàng)述4类银行(xíng)中利润增速和收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际建议关注(zhù)优(yōu)质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城(chéng)商行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样银行财(cái)报(bào)表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力(lì)团队认为，大行(xíng)贴(tiē)近(jìn)中特(tè)估(gū)概念，团队首选利润(rùn)增速(sù)最好的交(jiāo)通银(yín)行，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国银(yín)行，再次(cì)是(shì)结构(gòu)数据(jù)（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银(yín)行也值得关(guān)注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队建议(yì)关注一季报不错(cuò)的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好(hǎo)的(de)浙商银行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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