财联社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热(rè)行情的(de)催化下(xià)，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银(yín)行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数(shù)据(jù)和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情(qíng)出(chū)现异(yì)动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有了工商(shāng)银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机(jī)构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的单(dān)只产(chǎn)品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度(dù)新(xīn)发(fā)产品在今年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工商(shāng)银(yín)行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿裤子175是几个x股，是重仓该股最多(duō)的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣(róng)，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟(shú)银(yín)行(xíng)。一季度末数据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大(dà)手笔减持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了(le)工商银(yín)行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而言，较去年(nián)四季度(dù)，机(jī)构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银(yín)行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成(chéng)为持仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示(shì)，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A今年以来的(de)收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工(gōng)商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的(de)一季度，工商银行股(gǔ)价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份、海(hǎi)螺(luó)水泥等(děng)地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药化(huà)工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发(fā)和零售业，持(chí)仓(cāng)占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增持(chí)工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚未持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周裤子175是几个x期的公司这条主线进行投(tóu)资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设(shè)备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截(jié)至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料公司以(yǐ)及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业(yè)银行(xíng)，截至(zhì)一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产(chǎn)品分(fēn)别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国(guó)有大行中(zhōng)，易(yì)方(fāng)达张清华(huá)执(zhí)掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持股数(shù)量，在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚基金共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东(dōng)一(yī)季度(dù)累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有分别减(jiǎn)持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东；持(chí)股保持不(bù)变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银(yín)行的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置(zhì)以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别(bié)增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年于今(jīn)年(nián)一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季(jì)度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四(sì)季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍(réng)持有(yǒu)常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司(sī)第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大流通股东(dōng)行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持(chí)了常(cháng)熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星(xīng)基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排(pái)名第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行(xíng)的，还(hái)包(bāo)括陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最(zuì)多的是易(yì)方达基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多(duō)的产品，还包括(kuò)劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优(yōu)质企(qǐ)业三年持(chí)有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方(fāng)达(dá)安(ān)心回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增速略(lüè)高于(yú)2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是逐季下降的(de)，相比2022四季(jì)度的低点，一季(jì)度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认(rèn)为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份(fèn)行。国有大行利润增(zēng)速(sù)大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其(qí)中中行增幅最大(dà)。需要注意(yì)的是(shì)，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的(de)会计(jì)规则(zé)有差(chà)别，需要注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收(shōu)入增速负(fù)增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还有年初一(yī)些大银行(xíng)以极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一季(jì)度(dù)息差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消(xiāo)失(shī)后，该(gāi)团队(duì)认为(wèi)息差压力后(hòu)面会(huì)逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述(shù)4类银(yín)行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城商(shāng)行是行(xíng)业里最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近(jìn)中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速最(zuì)好的交通银行，其次是收入(rù)增速(sù)最超预(yù)期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行(xíng)也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股(gǔ)，比如利润(rùn)和收(shōu)入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能(néng)修(xiū)复的招(zhāo)商银(yín)行和平(píng)安银行可以(yǐ)在业绩真空期(qī)进(jìn)行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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