财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银(yín)行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经营(yíng)数(shù)据(jù)和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数(shù)披(pī)露。当行情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国(guó)有上市大行以(yǐ)及招商银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰(tài)星(xīng)元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的(de)持股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还(hái)重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银(yín)行、招商银行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售(shòu)之王(wáng)”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股最(zuì)多的单只产品(pǐn)；此外(wài)，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏(sū)农(nóng)银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)小匚字旁的字有哪些，区字旁的字盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品(pǐn)均有减持(chí)苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据而(ér)言，较(jiào)去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银(yín)河金汇3家券商资管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度末数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共(gòng)计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银(yín)行最多(duō)的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季(jì)度，工商银(yín)行股价累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地(dì)产(chǎn)产业链企业以及农药(yào)化工(gōng)企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银(yín)行成(chéng)为(wèi)该产(chǎn)品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工(gōng)商银行(xíng)。今年(nián)以来(lái)，该产品已(yǐ)亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资了(le)电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体材料公司以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银(yín)行、农业银行，截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一(yī)众重仓该股的(de)基(jī)金产(chǎn)品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股(gǔ)东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航匚字旁的字有哪些，区字旁的字、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动(dòng)灵(líng)活配(pèi)置，则为苏农(nóng)银行的(de)第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度首度减持(chí)苏农(nóng)银(yín)行；同在一季度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至(zhì)三(sān)季(jì)度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟(shú)银(yín)行(xíng)的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在(zài)一(yī)众重仓该股的(de)基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持常熟(shú)银行(xíng)。去(qù)年四(sì)季(jì)度，该基(jī)金公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八(bā)大流通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东(dōng)行列；在去年四季(jì)度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾(céng)连(lián)续(xù)多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商(shāng)银行最多的(de)是易方达(dá)基金，与此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选是(shì)重仓招商银(yín)行最多的单只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多(duō)的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业(yè)三年持有、以(yǐ)及(jí)张(zhāng)清(qīng)华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易方达安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度(dù)收(shōu)入增速略高于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的(de)低点，一季度(dù)的收入增速有(yǒu)明(míng)显的(de)修复。

　　经过(guò)对(duì)比(bǐ)，海通国际(jì)认(rèn)为城商行(xíng)业绩最好，其(qí)次(cì)是(shì)农(nóng)商行，然(rán)后是大(dà)行，最(zuì)后(hòu)是股份行。国有大行利(lì)润增速大致(zhì)符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为正增长，其(qí)中中行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表(biǎo)现(xiàn)不(bù)错。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行(xíng)、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行(xíng)增(zēng)幅(fú)最(zuì)大。需要(yào)注意的(de)是(shì)，一(yī)季(jì)度保费(fèi)收入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持续(xù)性存疑；此外(wài)，银行和保(bǎo)险公司(sī)的(de)会计规则有差(chà)别，需要注(zhù)意口径差异对利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是(shì)由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些(xiē)大银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度息差(chà)压(yā)力最大。三四(sì)月份极低利率消失后(hòu)，该(gāi)团队认为(wèi)息差压力(lì)后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上(shàng)述4类银(yín)行(xíng)中利润增速和收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通国(guó)际(jì)建(jiàn)议关注优质的城商(shāng)行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农(nóng)商行(xíng)。城商行是行业里最强的(de)子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润(rùn)增(zēng)速最好的交通银行，其次是(shì)收入增(zēng)速最超预(yù)期的(de)中国(guó)银行，再(zài)次(cì)是(shì)结构数据(jù)（手续(xù)费收入）超预期(qī)的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较(jiào)高(gāo)的农业银行(xíng)也值得(dé)关注。股份行中(zhōng)，该团队(duì)建(jiàn)议(yì)关(guān)注一季报(bào)不错(cuò)的低估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如利润和收(shōu)入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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