财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火(huǒ)热行情的(de)催(cuī)化(huà)下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已(yǐ)经(jīng)悉数(shù)披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行最多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建(jiàn)信基金周智(zhì)硕(shuò)去年四季(jì)度(dù)新发产品(pǐn)在今年一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商(shāng)银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然在列(liè)。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的(de)招商银行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣，一季度(dù)减持(chí)了苏农银(yín)行、常熟银(yín)行。一(yī)季度末(mò)数据显示(shì)，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年(nián)3只产品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁(níng)波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗(qí)下共计(jì)138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行(xíng)A股(gǔ)的(de)58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河(hé)金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末(mò)数(shù)据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工(gōng)商银行最多的单只基(jī)金产品。去(qù)年年(nián)末，在(zài)持仓工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成(chéng)为(wèi)持仓(cāng)工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金(jīn)网最新数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在(zài)1188名(míng)，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银(yín)行(xíng)分别为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地(dì)产(chǎn)产业(yè)链企业以及(jí)农药(yào)化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化(huà)工(gōng)等(děng)。

　　总体(tǐ)而(ér)言(yán)，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及批(pī)发(fā)和零(líng)售业，持仓占净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工(gōng)商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前(qián)十大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能(néng)源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电(diàn)子(zi)、三安光电(diàn)等(děng)半(bàn)导体材料公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银(yín)行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别(bié)持有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大(dà)行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的(de)易方达悦兴一年(nián)持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量(liàng)，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品八哥鸟寿命是多少年(pǐn)中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年(nián)二季度起，中庚基金(jīn)至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减持苏农银(yín)行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年(nián)一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最(zuì)多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年(nián)持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为(wèi)苏(sū)农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置，则(zé)为苏农银(yín)行的第八(bā)大流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东(dōng)行列后，便(biàn)不(bù)曾减持(chí)过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年(nián)三季(jì)度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行八哥鸟寿命是多少年；同在一(yī)季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年一(yī)至(zhì)三(sān)季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年四(sì)季度末起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始减持常熟银行。去年(nián)四(sì)季度(dù)，该(gāi)基金公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持(chí)常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领航(háng)一季(jì)度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第(dì)八大流通股东(dōng)。同期(qī)，中庚(gēng)价值品质一年持(chí)有退(tuì)出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在(zài)去年四季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产品也曾(céng)连续多(duō)个季度(dù)增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明(míng)星基金(jīn)经(jīng)理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)，朱(zhū)少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数(shù)量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银(yín)行最多的(de)是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下(xià)易方达蓝(lán)筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银行最(zuì)多(duō)的(de)单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的(de)产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优(yōu)质企(qǐ)业三(sān)年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银(yín)行(xíng)业一季度收入(rù)增速略(lüè)高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速(sù)是逐季下(xià)降的，相比2022四季(jì)度的(de)低点，一(yī)季度的(de)收入增速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城(chéng)商行(xíng)业绩最(zuì)好，其次是(shì)农(nóng)商行，然后是大行，最后是(shì)股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合(hé)预期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行(xíng)和邮(yóu)储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入对(duì)营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此外，银行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计规则有差(chà)别，需要注意口径(jìng)差(chà)异对(duì)利润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份行总体(tǐ)收入(rù)增(zēng)速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由(yóu)于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极(jí)低利率去抢大额对公(gōng)客户(hù)的贷(dài)款，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队(duì)认(rèn)为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类(lèi)银(yín)行(xíng)中(zhōng)利润增(zēng)速和收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注(zhù)优质的(de)城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最(zuì)强的(de)子版块，建议持(chí)续关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大(dà)行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是(shì)收入(rù)增速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费(fèi)收入）超预期(qī)的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银(yín)行也值得关注(zhù)。股(gǔ)份行中，该团队建(jiàn)议(yì)关注(zhù)一(yī)季报不(bù)错(cuò)的低估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安(ān)银行可以在业(yè)绩真空(kōng)期进行博弈和交(jiāo)易。

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