财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数据和(hé)基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重(zhòng)仓持有(yǒu)了工(gōng)商(shāng)银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行以及(jí)招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成(chéng)为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多(duō)的单(dān)只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)还重仓(cā睡觉的时候一直放里面是什么感觉，睡觉一直放在里面ng)了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张(zhāng)清华旗(qí)下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣(róng)，一季度减持了苏(sū)农(nóng)银(yín)行(xíng)、常(cháng)熟(shú)银行。一(yī)季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，苏(sū)农银行前(qián)十大(dà)流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波银行也在(zài)一季(jì)度(dù)被朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国(guó)天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信价(jià)值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募(mù)基金及券商资(zī)管旗下共计(jì)138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数(shù)据而(ér)言，较(jiào)去年四(sì)季(jì)度，机(jī)构共计(jì)减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管(guǎn)、光(guāng)证资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产(chǎ睡觉的时候一直放里面是什么感觉，睡觉一直放在里面n)品均重(zhòng)仓工商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A共计持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工商银行(xíng)最多(duō)的单(dān)只基金产(chǎn)品。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中(zhōng)均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网最新(xīn)数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招(zhāo)商(shāng)银(yín)行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去(qù)的一(yī)季度，工商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商银(yín)行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及(jí)批发和零售业(yè)，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一(yī)季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，工商银(yín)行成为该(gāi)产品的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今(jīn)年(nián)以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第(dì)2394位(wèi)，排名位(wèi)于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险收益(yì)比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公司这条主线进行投资(zī)，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设(shè)备(bèi)及新(xīn)能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金(jīn)前十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(t睡觉的时候一直放里面是什么感觉，睡觉一直放在里面ài)红利优选一年(nián)均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大(dà)国有大(dà)行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股数量(liàng)，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季(jì)度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品(pǐn)分别为苏农银(yín)行第三(sān)、第七(qī)、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的(de)中庚价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流(liú)通股东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度(dù)分(fēn)别增(zēng)持(chí)苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏(sū)农银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一季度(dù)首度减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一(yī)季度减持(chí)外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在(zài)2022年(nián)一至三季度连续(xù)减持苏宁(níng)银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基(jī)金便(biàn)开始减持常(cháng)熟银行。去(qù)年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第(dì)八(bā)大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)退出(chū)常熟银行十大流通股东行列；在去年四季(jì)度(dù)，这2只产品已分(fēn)别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品也(yě)曾(céng)连续(xù)多个季(jì)度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业(yè)三年持(chí)有(yǒu)、以及张清(qīng)华在管的(de)易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回(huí)报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一(yī)季度(dù)的收(shōu)入(rù)增速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国(guó)有大行利润增速大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要(yào)注意(yì)的是，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异对(duì)利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入(rù)增速负增长。收入(rù)压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年初(chū)一些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份(fèn)极低利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认为(wèi)息(xī)差压力(lì)后面会逐(zhú)步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利润增速和(hé)收入(rù)增速韧性最强，海通国际(jì)建议关注优(yōu)质(zhì)的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商(shāng)行中，常熟银行财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选利润增速(sù)最好(hǎo)的交通(tōng)银(yín)行，其(qí)次(cì)是(shì)收(shōu)入增速最超预期的中国银(yín)行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费(fèi)收入）超预期的(de)邮储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率较(jiào)高的农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该团队建议(yì)关注一季报(bào)不错的(de)低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中(zhōng)，估值可(kě)能修复的(de)招商银(yín)行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈(yì)和(hé)交易。

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