今(jīn)年以来(lái)基(jī)金代销机(jī)构被基金公(gōng)司(sī)解约(yuē)的情(qíng)形明(míng)显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公司发布(bù)与基(jī)金代销(xiāo)机构解约的公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有(yǒu)18家(jiā)基金(jīn)公司宣(xuān)布与(yǔ)28家基(jī)金代(dài)销机构终止(zhǐ)合(hé)作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基(jī)金销售(shòu)机构居多，此(cǐ)外(wài)，也(yě)有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是(shì)，近(jìn)年来由于经营不善或违规(guī)，已有多(duō)家基金销售机(jī)构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司与(yǔ)基(jī)金销售机构(gòu)之间的合作本就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在高质量发展背(bèi)景下，基(jī)金公司严格筛选代销机构也是降(jiàng)本增效的主流选择。未来，基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰(tài)生态或(huò)将持(chí)续。

　　公募密(mì)集终止与基金代(dài)销机(jī)构合(hé)作

　　6月1日，西部利(lì)得基(jī)金发布公告(gào)，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领基金办理(lǐ)该公司旗(qí)下基金的相关(guān)销售业(yè)务。值得(dé)注意(yì)的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富通基金(jīn)停止了与浦领基金(jīn)的基(jī)金(jīn)销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布(bù)公告，经与(yǔ)北京虹点基(jī)金销售(shòu)有限公(gōng)司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金(jīn)销售机(jī)构将(jiāng)不再(zài)代理销(xiāo)售公司(sī)旗(qí)下所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛基金也发布公告称，与(yǔ)方德保险代理有限公司、民商基金销售(shòu)（上海）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理公司旗下所有公(gōng)募(mù)基金。自(zì)公告之日起，上述公司(sī)不再办理本公司旗(qí)下基金的开户、认购、申购(gòu)等基金买(mǎi)入的相(xiāng)关业务，只保(bǎo)留(liú)赎回业务，直至所有客户赎(shú)回全部份额(é)。而在今年4月，西部利得(dé)基金、上银基金也终(zhōng)止了与(yǔ)民商基(jī)金的(de)基金销售合(hé)作，上(shàng)银基金则于(yú)2月终止(zhǐ)与该机构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈(yíng)基金、万家基金(jīn)新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据(jù)中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司(sī)宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基(jī)金公(gōng)司终止合计7家独立基金销售机构(gòu)的(de)合(hé)作；3月，有8家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了(le)合计17家(jiā)独立基金销售机构的代销合作，其中包(bāo)括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计6家独立基金销售机构的(de)合作；5月以来，则已有9家基金(jīn)公司宣布终止了合计(jì)12家基金代销机构的合(hé)作，这其中包括独立基金销售(shòu)机构(gòu)、银行和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些(xiē)代销(xiāo)机(jī)构中，正融(róng)基金解除合作关系(xì)的基金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基(jī)金解除合作关(guān)系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机构解(jiě)除合作(zuò)关系(xì)，目前(qián)已(yǐ)累计解(jiě)约11家，海富通(tōng)基金今(jīn)年2月和(hé)3月分别解除5家合(hé)作关(guān)系，已(yǐ)累(lèi)计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整(zhěng)体来看，前述被(bèi)解约的基金(jīn)销售(shòu)机构多(duō)为中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内人(rén)士表示(shì)，随(suí)着代销机构(gòu)数量增多及监管趋严，近几(jǐ)年(nián)公募(mù)基(jī)金(jīn)公司对(duì)于代销(xiāo)机构的(de)选择(zé)标准也在提高(gāo)。在高(gāo)质(zhì)量发展(zhǎn)背(bèi)景下，严格筛选基金代销机(jī)构(gòu)，也是实现(xiàn)降本增效的一大举措。

　　一(yī)家基(jī)金公司内(nèi)部(bù)人员表示，基金公司终止与销售机构的(de)合(hé)作，无非是以(yǐ)下三种(zhǒng)情(qíng)况：一是基金销(xiāo)量一直(zhí)得不到(dào)有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献不(bù)大；二是受到监管处罚；三是(shì)销(xiāo)售(shòu)机构主(zhǔ)业发生改变(biàn)。

　　“实际上(shàng)，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员也坦言(yán)，今年(nián)以来权益市(shì)场(chǎng)低迷，基金销(xiāo)售(shòu)困难也加速了对尾部销售机构的(de)淘汰。“上太(tài)多销(xiāo)售合作(zuò)机构，没有太大(dà)意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事总经理贾志(zhì)也表示(shì)，基金公司终止与代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合(hé)作，通常是基金代(dài)销机构销售(shòu)能力较弱，且又受到监(jiān)管的(de)处(chù)罚，就会很果断地解除合作关系(xì)。“基(jī)金公司与基(jī)金代销机构的合作是市场化的，要考(kǎo)虑维护成本与(yǔ)合作的潜力，基金公司会依据自身(shēn)的发展状况有选(xuǎn)择(zé)的(de)与基金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所(suǒ)在(zài)公司(sī)选择基(jī)金销售公(gōng)司，有一套完(wán)整的基金销(xiāo)售评估办法，比如基(jī)金销(xiāo)售保有规模、机构成(chéng)立时间(jiān)、综合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等(děng)都是(shì)考核(hé)的要素，其中，要求其公募基(jī)金销售保有规(guī)模(mó)排(pái)名排名前100，是硬(yìng)性指标(biāo)。

　　“跟基金(jīn)销售机构(gòu)合作(zuò)后，需要对接系统，每年要付出系统维护成本，很(hěn)多销售公司一(yī)年的保有量(liàng)也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不(bù)了(le)成本。”据(jù)该负责人透露，即(jí)便是前100名，也有(yǒu)相当(dāng)一部分(fēn)达不到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与基金代销机构的合作是双向(xiàng)选(xuǎn)择，基金(jīn)公(gōng)司希(xī)望能(néng)有销售能力强(qiáng)的(de)机构合作，头(tóu)部代销机构也会对基金公司的投研(yán)能力，管理(lǐ)规模(mó)，也有(yǒu)一(yī)定(d磨刀不误砍柴工这句话是什么意思-简短介绍，磨刀不误砍柴工相似的句子ìng)的要求。

　　此外，另据某基金研究人(rén)士称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要分为银(yín)行、第三方(fāng)基(jī)金销售(shòu)机构，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀赋来(lái)说(shuō)，各有千秋，比如，银(yín)行在渠(qú)道方(fāng)面基础(chǔ)较强，更擅长(zhǎng)固收类产(chǎn)品(pǐn)的服务，第三(sān)方销售(shòu)渠道(dào)线(xiàn)上渠道(dào)较(jiào)强，尤其(qí)是蚂蚁(yǐ)、天天(tiān)等互联网平台(tái)流(liú)量形成显著护城河，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯(hāng)实，而券商是以线下(xià)营(yíng)业部为抓手(shǒu)，对权益类产品(pǐn)服(fú)务能力较强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销售市场，主要还是在(zài)银行渠道和头(tóu)部(bù)互联网(wǎng)公司，券商作为(wèi)后起(qǐ)之秀(xiù)，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马(mǎ)太效(xiào)应(yīng)显著(zhù)

　　基金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马(mǎ)太效应依然是基金(jīn)销售行业(yè)所面临的重要(yào)趋势。

　　中国基金业(yè)协(xié)会最新公(gōng)布的公(gōng)募基金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联(lián)网(wǎng)流量(liàng)优势继续(xù)发(fā)力，银行、三方(fāng)、券商代(dài)销占比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销售渠(qú)道中(zhōng)，头(tóu)部(bù)机构(gòu)竞争优势更为突出。截至今年一(yī)季度末，公募(mù)基(jī)金销售保有规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市场公(gōng)募基金。而(ér)前三名蚂蚁基(jī)金、天天基(jī)金(jīn)、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比这21家中排在末位的泛(fàn)华(huá)普益基(jī)金销售有限公司，其(qí)非货币(bì)市(shì)场公募(mù)基金保有规模为54亿(yì)元(yuán)，首(shǒu)尾(wěi)差距(jù)十分明(míng)显，未(wèi)上(shàng)榜(bǎng)的独立基金(jīn)销售机构(gòu)保有规(guī)模则更少。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在(zài)全市(shì)场473家基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机(jī)构的代销基金数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，与此同时(shí)，也(yě)有111家基(jī)金销售机构代销数量(liàng)不足百只。而在115家(jiā)独(dú)立基(jī)金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际(jì)上，近些年来基金(jīn)销(xiāo)售行业分化更趋明(míng)显，不(bù)少中(zhōng)小型(xíng)基金销售机构在(zài)行业(yè)大(dà)洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司(sī)向(xiàng)中国(guó)证券(quàn)监督管理委员会提交了(le)注销公募证(zhèng)券投资基金(jīn)销磨刀不误砍柴工这句话是什么意思-简短介绍，磨刀不误砍柴工相似的句子售业务(wù)许可(kě)证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投(tóu)资基金法》《公(gōng)开募集证(zhèng)券投(tóu)资基金(jīn)销售机构监(jiān)督管理办法》等有关规(guī)定，中国证(zhèng)券监(jiān)督管理委员(yuán)会决(jué)定注销深圳前(qián)海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有限公司公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监局(jú)挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限公司公募证(zhèng)券(quàn)投资基金(jīn)销售业务许可证的公示(shì)。永(yǒng)鑫(xīn)保(bǎo)险(xiǎn)销售也是目前第一家主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基金代销(xiāo)机构由于经营困难等原因，主动注销基金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如(rú)河南安存基(jī)金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华基金(jīn)等(děng)多家(jiā)机构都(dōu)选择主动(dòng)注销基金(jīn)代(dài)销牌(pái)照。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比如，去年(nián)12月(yuè)，上海证监(jiān)局发布消(xiāo)息，宣布注销上(shàng)海久(jiǔ)富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基(jī)金等第三方代销机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来基(jī)金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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