预期收益(yì)率计算公式？是期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期初价格(gé蝴蝶会采蜜吗)的。关于预期收益率计算公式(shì)以及股票预(yù)期收益率计算公(gōng)式，投资组合(hé)的(de)预期收益率计算公式(shì)，证券组合预期收益率计(jì)算公式，债券预期(qī)收益率计算公式，投资预(yù)期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式等问题，小编将为你整理(lǐ)以下的知识答(dá)案：

预期(qī)收益率是什么

　　预期收益率也称为期(qī)望收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下，预测(cè)的某资产未来可实现的收益(yì)率。对(duì)于无风险收益率，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在衡(héng)量(liàng)市场风(fēng)险和收益模(mó)型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是大多数公司(sī)采(cǎi)用(yòng)的(de)是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽(jǐn)管分散投(tóu)资对(duì)降低公司的特有风险有好(hǎo)处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产(chǎn)集中在(zài)有限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式(shì)

　　是期望(wàng)收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期(qī)初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价(jià)格的。

期(qī)望(wàng)收益率的(de)计算公式(shì)

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在(zài)衡量市场风险和收(shōu)益(yì)模(mó)型中，使用最久，也(yě)是(shì)至今大多(duō)数公司采用的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对降低(dī)公司的特有风险有好处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然将他(tā)们的(de)资产集(jí)中(zhōng)在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上(shàng)。

　　比(bǐ)较流(liú)行的还有后来(lái)兴起的(de)套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是(shì)投(tóu)资(zī)者会利用套利的(de)机会获(huò)利，既如果两个投资组合面(miàn)临同样的(de)风险但(dàn)提供不(bù)同的预期收益率，投资者会选择拥有较(jiào)高预期收(shōu)益(yì)率的投资(zī)组合，并不会调整收益(yì)至均衡。

　　我(wǒ)们主(zhǔ)要以资(zī)本资(zī)产定价(jià)模型为基础，结合套利(lì)定(dìng)价模(mó)型来计算。

　　首先(xiān)一个概念是β值。

　　它(tā)表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产i与市(shì)场投资组合的协(xié)方差(chà)/市场(chǎng)投资组(zǔ)合的方(fāng)差

　　市(shì)场(chǎng)投资(zī)组合与(yǔ)其(qí)自身的协方差就是市场投(tóu)资(zī)组合的方(fāng)差，因(yīn)此市(shì)场投(tóu)资组合的β值永远等于(yú)1，风险大于平均资产的投资β值(zhí)大于1，反之小于1，无(wú)风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合(hé)中，可能会有个别资(zī)产的收(shōu)益率小于(yú)0，这说(shuō)明，这(zhè)项资产(chǎn)的投资回(huí)报率会小于(yú)无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避免(miǎn)这样的投资项目，除非你已经很好(hǎo)到做到分散化。

　　首先确(què)定一个(gè)可接(jiē)受的收益率，即风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量(liàng)了一个投资者将其资产从无(wú)风险投(tóu)资转移到一个平均的风险投资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合的预(yù)期收益率减去无风险(xiǎn)投资的收(shōu)益率(lǜ)的差额。

　　这个数字(zì)一般情(qíng)况下(xià)要(yào)大于(yú)1才有意义，否(fǒu)则说明你的投资组合选(xuǎn)择是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府长期债券(quàn)的(de)年利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在美国等(děng)发(fā)达市场，有(yǒu)完善的股票市(shì)场作为参考依据(jù)。

　　就目(mù)前我国(guó)的情况(kuàng)，从股票市(shì)场尚难得(dé)出一(yī)个合适的结论，结(jié)合国民生产总值的增长率(lǜ)来估计风(fēng)险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好的选(xuǎn)择。

预期收(shōu)益率和无风险(xiǎn)收益率有(yǒu)什么区别

　　预(yù)期收益率也称为 期(qī)望收益率，是(shì)指在不确定(dìng)的条件下(xià)，预测的某资产未(wèi)来可 实现 的收益率。

　　对于无(wú)风险收益率，一(yī)般是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和(hé)收益模型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大多数(shù)公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司的 特(tè)有风险 有(yǒu)好处，但(dàn)大部分投资者仍然(rán)将他们的(de)资产集中(zhōng)在有限的几项资产上(shàng)。

　　在衡(héng)量 市场风险 和收益模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多数公司(sī)采用的(de)是 资(zī)本(běn)资(zī)产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低公司的 特(tè)有风险 有(yǒu)好处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍(réng)然将他(tā)们(men)的资产集(jí)中在有限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

预期(qī)收益(yì)率计(jì)算(suàn)公(gōng)式是(shì)怎样的？

　　预期收益率也称为期望收益率，是指在不确定的条件下(xià)，预测的(de)某资(zī)产未(wèi)来可(kě)实现的收益率。

　　预(yù)期收(shōu)益(yì)率的公式为：资产i的预期收(shōu)益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组(zǔ)合(hé)的(de)预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组(zǔ)合的风险溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资(zī)料(liào)

　　预期年(nián)化预(yù)期收益率是(shì)怎么算出来(lái)的 逾期年化预期(qī)收益率是指投资期(qī)限为一年所获(huò)的(de)预期(qī)预期收益率(lǜ)，也是(shì)将当前预(yù)期收益率换(huàn)算成年预期收(shōu)益率(lǜ)的一种计算方法，计(jì)算公式为：年化预期(qī)收益率=（投资内预期(qī)收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益(yì)=投(tóu)资金(jīn)额(é)×预(yù)期年化预期(qī)收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了一个(gè)投资期限为30的理(lǐ)财产品(pǐn)，该(gāi)产品的预(yù)期年化预期收(shōu)益率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年，那么预(yù)期预期收益的计(jì)算方式会更简(jiǎn)单：预期年(nián)化预期收(shōu)益=本金×预期年(nián)化预期收(shōu)益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收益率(lǜ)是什么(me)意思

　　在实际(jì)投资(zī)过程中，七日年(nián)化(huà)预期收益率也(yě)是(shì)经常遇到(dào)的一个(gè)概念，七日年(nián)化预期(qī)收益率是指将7日的平(píng)均预期(qī)收益水平换(huàn)算成年化率后得出的预期收益率，常用于货币(bì)基金。

　　七日年化预期收益(yì)率往往都是浮动(dòng)的，不代表未来的(de)年化预期(qī)收益率，但可用于(yú)参(cān)考(kǎo)该(gāi)理财(cái)产品(pǐn)的盈利(lì)水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期年化(huà)预期收益率(lǜ)越高的产品，风险也(yě)越大。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的产品，预期预期收益率往往也越高。

　　以(yǐ)上(shàng)关(guān)于预期年(nián)化预期收(shōu)益率(lǜ)是怎么算出来的(de)的内容(róng)，希(xī)望对大(dà)家(jiā)有所帮助。

　　温馨(xīn)提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益(yì)率计算公式(shì)？是期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期初价(jià)格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格的。关于预期(qī)收(shōu)益率计算公(gōng)式以及股票(piào)预期收益率计算公(gōng)式，投资组合的预期收益率计算公式(shì)，证(zhèng)券组合预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式，债券预期收益率计算公式，投(tóu)资预期收(shōu)益率(lǜ)计算公(gōng)式等问题，小编将为你整理(lǐ)以下(xià)的知识答(dá)案：

预期收(shōu)益率是什么

　　预期收益率也称为期望收益率(lǜ)的。

　　是指(zhǐ)在不(bù)确(què)定的条件(jiàn)下，预测的某资(zī)产未来可实现的收(shōu)益率(lǜ)。对(duì)于无风(fēng)险收益率，一般(bān)是以政府短期债券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风(fēng)险和(hé)收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)大多数公(gōng)司采用(yòng)的是(shì)资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特有(yǒu)风险(xiǎn)有好处，但(dàn)大(dà)部分(fēn)投(tóu)资者仍然(rán)将他们(men)的资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几(jǐ)项(xiàng)资(zī)产上。

预(yù)期(qī)收益率计算公式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格(gé)的。

期望收益率的计算公式

　　期望(wàng)收益率=(期末(mò)价格-期(qī)初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大(dà)多数(shù)公(gōng)司采用的蝴蝶会采蜜吗是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在(zài)有限(xiàn)的(de)几(jǐ)项资产上。

　　比较流(liú)行(xíng)的还(hái)有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者(zhě)会利用套利的(de)机会获(huò)利，既如果(guǒ)两(liǎng)个投资(zī)组合(hé)面(miàn)临同样(yàng)的风险但(dàn)提供不(bù)同的预期收益率(lǜ)，投(tóu)资者会选择拥有较高预期收益率的投资(zī)组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们(men)主要以资本资产定价模(mó)型(xíng)为基(jī)础(chǔ)，结合(hé)套利定价模型来计算(suàn)。

　　首先一个概(gài)念(niàn)是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的(de)风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与(yǔ)市场投(tóu)资(zī)组合的(de)协方差/市(shì)场投资组合的(de)方差(chà)

　　市场投资组合与其自身的协方差就是市场投资组合(hé)的方差，因此市场(chǎng)投资组合(hé)的(de)β值(zhí)永(yǒng)远等于(yú)1，风险(xiǎn)大于平均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在(zài)投资组合中(zhōng)，可能会有个别(bié)资产的收益率(lǜ)小于0，这说(shuō)明，这(zhè)项资产的投资回报率会小于无风险利率。

　　一般来(lái)讲，要避(bì)免这样的投资项(xiàng)目，除非你已经很好到做到分散化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即(jí)风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡(héng)量了(le)一个投资者将(jiāng)其(qí)资产从(cóng)无风险投资转移到一个(gè)平(píng)均的(de)风险投资时(shí)所需要的额外(wài)收益。

　　风险(xiǎn)溢酬是(shì)你投资组合的(de)预期收益率减去无风险投资的收益(yì)率的差(chà)额(é)。

　　这(zhè)个数字(zì)一般情况下要大于1才有(yǒu)意义，否则说明你的(de)投资组合(hé)选择是有问(wèn)题的。

　　风(fēng)险越高，所(suǒ)期望的风险溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无风险收益率，一般是(shì)以政府长期债券的(de)年(nián)利(lì)率为基础的。

　　在美国(guó)等发达(dá)市场，有完善的(de)股票(piào)市场作(zuò)为参(cān)考依(yī)据。

　　就目(mù)前我国的情况，从股票(piào)市场尚(shàng)难得出一个合(hé)适的结论，结合(hé)国(guó)民(mín)生产(chǎn)总值的增长率来估计风险溢酬未尝不是一个好(hǎo)的选(xuǎn)择。

预期收(shōu)益率和无风(fēng)险收益(yì)率有什么(me)区别

　　预期收益(yì)率(lǜ)也(yě)称为 期(qī)望收益率，是指在(zài)不(bù)确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预(yù)测的(de)某资(zī)产未来可 实现(xiàn) 的收益率。

　　对于无风(fēng)险收益(yì)率，一般是以政(zhèng)府短期债券(quàn)的(de)年利率为基础的。

　　在(zài)衡量(liàng)市场(chǎng)风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多数公司采用的是 资本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低公司的(de) 特有(yǒu)风险 有好处，但(dàn)大部(bù)分投资者(zhě)仍(réng)然将他们(men)的资产集中在(zài)有限的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　在(zài)衡量 市场风险 和收益模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是至今大多数(shù)公司采用(yòng)的是(shì) 资本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投资 对降低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处(chù)，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几项资产上(shàng)。

预期(qī)收益率(lǜ)计算公式是怎样的？

　　预期(qī)收益率也(yě)称为期望(wàng)收益率，是指在不确定的(de)条件下，预测的某资产未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率的公式为：资产i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中(zhōng)： Rf：无风险(xiǎn)收益(yì)率，E（Rm）：市场(chǎng)投资(zī)组合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢(yì)酬。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年化预(yù)期收益率(lǜ)是怎么算(suàn)出来的(de) 逾期年化(huà)预期收(shōu)益率是指投资期限为一(yī)年所获的(de)预期预期收益率，也是将当前预期收益率换算成(chéng)年预期收益(yì)率(lǜ)的一种计算(suàn)方法，计算公式(shì)为：年(nián)化预(yù)期收益率=（投资内预期收益(yì)/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年(nián)化预期收益(yì)=投(tóu)资(zī)金额×预期年化预期收益率(lǜ)×投资(zī)期限/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了一(yī)个投资期(qī)限为30的理财产品，该产品的预期年(nián)化预期收(shōu)益率为4.5%，那么你(nǐ)可获得(dé)的预(yù)期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果(guǒ)投(tóu)资期限刚好为1年，那(nà)么预(yù)期预期(qī)收益的计算方式会更简单：预期年化(huà)预期收(shōu)益=本金×预期(qī)年化预期收益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化预期(qī)收益(yì)率是什(shén)么意(yì)思

　　在实际投(tóu)资过程中，七日(rì)年化预(yù)期(qī)收益率也(yě)是(shì)经(jīng)常(cháng)遇到的(de)一个概念，七日年化预期收益率是指将7日的(de)平(píng)均预期(qī)收益(yì)水平换算成(chéng)年化率(lǜ)后得出的(de)预期收益率(lǜ)，常用于(yú)货币基(jī)金。

　　七日年化(huà)预(yù)期收益率往往(wǎng)都是(shì)浮动(dòng)的，不代(dài)表(biǎo)未来(lái)的(de)年化预期收益率，但(dàn)可用于(yú)参考(kǎo)该理(lǐ)财产品的(de)盈利水平(píng)。

　　 一般情况下，预期年化预(yù)期收益率越高的产品(pǐn)，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预(yù)期预期(qī)收益率往往(wǎng)也越高。

　　以(yǐ)上关于预期(qī)年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)是怎么算出来(lái)的的内容，希望对大(dà)家有所帮(bāng)助。

　　温(wēn)馨提示(shì)，理财有风险，投资需谨慎。

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