大家(jiā)早上好！昨夜今(jīn)晨，又有(yǒu)很多大事发生(shēng)！

　　美联储如期加(jiā)息25个基点；美联储主(zhǔ)席鲍(bào)威尔表(biǎo)示，尚未(wèi)就是否停止(zhǐ)加息作(zuò)出明(míng)确决定！

　　美国三大股指随(suí)后全线收跌(diē)；美(měi)国证券交易委员不会(huì)（SEC）考虑禁止(zhǐ)做空，尽管(guǎn)市场对银行财务健康状况的担忧打压股市。

　　美(měi)银行危机(jī)愈(yù)演(yǎn)愈(yù)烈，西太平洋银(yín)行盘后重挫超60％！

　　中概股涨跌不一(yī)；知(zhī)临集团一度狂飙近(jìn)300％！

　　美联储如期(qī)加(jiā)息25个基点(diǎn)

　　当(dāng)地时(shí)间5月(yuè)3日，美(měi)国联邦储备(bèi)委员会（美联储）发布最新的联邦(bāng)公开(kāi)市场委员会（FOMC）货币政策会议纪(jì)要(yào)，根据(jù)会议纪要公布的(de)内容，美联储将(jiāng)联(lián)邦基金利率目标区(qū)间上(shàng)调25个基点到(dào)5％至5.25％之间。

　　据(jù)Wind资讯，此次加息(xī)为自去年3月以来连续第十次(cì)加(jiā)息，本轮已累计加息(xī)500个基(jī)点(diǎn)。美联储FOMC声(shēng)明删除了此前(qián)暗示未来还会加(jiā)息的措辞，称货币政策更紧缩的程度(dù)程度取决于经济(jì)状况(kuàng)。

　　美联储FOMC声明表(biǎo)示，将把累积紧缩效(xiào)应(yīng)和(hé)政(zhèng)策滞(zhì)后(中国允许士兵投降吗 如果打仗了警察用上吗hòu)性(xìng)纳入考量；通胀率居高不下，高度关注通(tōng中国允许士兵投降吗 如果打仗了警察用上吗)胀(zhàng)风(fēng)险；信贷环境(jìng)收紧可能会打(dǎ)压经济活动；加息决定得到FOMC委员一致通过。

　　美联储(chǔ)FOMC声明(míng)删除了此前暗(àn)示未来(lái)还会加(jiā)息的措辞(cí)。美(měi)联储FOMC声明(míng)显示，政(zhèng)策更(gèng)紧缩的程(chéng)度程度取决于经济(jì)；信贷紧(jǐn)缩(suō)的影响程度不确定；申美国(guó)银行体系是健全和有弹性的。

　　美联储FOMC声明表示(shì)，第一季度经(jīng)济活动以适度(dù)的速度(dù)扩张(zhāng)；最近数月的就业人口增(zēng)幅(fú)是稳健的；对美国(guó)国债和MBS持仓的减持速度(dù)将保持不变，即每月减持600亿美(měi)元美债与350亿(yì)美元抵押(yā)支持证券（MBS）。

　　美国(guó)利率(lǜ)期货显示交(jiāo)易员在美联储利率(lǜ)决议后已经定(dìng)价6月和7月会暂(zàn)停(tíng)加息、9月(yuè)会进行降息。

　　三菱日联美国宏(hóng)观策略主(zhǔ)管George Goncalves表示，FOMC这份声(shēng)明与美联储(chǔ)在2006年的声明一致，当时美联储将(jiāng)联邦基(jī)金利率推高(gāo)至5.25％的峰值。他们从(cóng)来没有直截了当地说“我(wǒ)们结束（加(jiā)息）了”，但(dàn)在(zài)我看来，这是他们已经是最(zuì)接(jiē)近这么做了。

　　在随后举行的新闻发布会上，美联储主席鲍(bào)威(wēi)尔(ěr)表示，今天(tiān)没有做出暂(zàn)停加息的决定，我(wǒ)们将通过逐(zhú)次会议(yì)决(jué)定利(lì)率的结果。根据美联储(chǔ)自(zì)己的预(yù)测，周三的加息可能是(shì)美联储(chǔ)2023年的最后一(yī)次加息。然而(ér)，鲍威尔(ěr)表示，如果通胀(zhàng)率(lǜ)居高不下(xià)，可能(néng)需(xū)要(yào)进一步收紧(jǐn)货币政策。

　　在过去的一年里，美联储主席鲍威尔一再(zài)表示(shì)，在通(tōng)胀(zhàng)得到控(kòng)制之前，有(yǒu)必要继(jì)续加息。目前(qián)的年通(tōng)货膨胀率为5％，仍远(yuǎn)高(gāo)于美联储(chǔ)2％的目标(biāo)。

　　鲍(bào)威(wēi)尔称未定何时停止(zhǐ)加息

　　当(dāng)地时间5月3日(rì)，美联储主席(xí)鲍(bào)威(wēi)尔在(zài)新(xīn)闻发布会上就当天的加(jiā)息(xī)决定(dìng)发(fā)表(biǎo)讲话，表示(shì)美联储(chǔ)尚未就(jiù)是否停(tíng)止加息作出(chū)明确决(jué)定(dìng)。

　　鲍威(wēi)尔称(chēng)，美国目前(qián)通胀率仍然(rán)远高(gāo)于2％的目标，美联储将(jiāng)“依赖数(shù)据”继续制定(dìng)货(huò)币政策，未来仍有可(kě)能继(jì)续加息。他认为需要(yào)更(gèng)多数据来决定(dìng)联邦基金(jīn)利率是否具(jù)有足够的紧缩作用(yòng)。

　　鲍威尔当天提到摩根大通收购(gòu)第一共和银行时表示，大型银行进行大规模(mó)收购并不是好政策，但是此(cǐ)次倒闭的(de)银行被(bèi)收购(gòu)对于银(yín)行系统是个(gè)好(hǎo)结果，在系统内拥有不同(tóng)规(guī)模的银行以实(shí)现不同的目标是(shì)有价(jià)值的。

　　美联储主(zhǔ)席鲍威尔(ěr)新(xīn)闻发布(bù)会要点总结：

　　1、利率(lǜ)政(zhèng)策(cè)：FOMC的(de)确讨论过暂停(tíng)加息的可能性，但没有决定在5月份就(jiù)这样做；感觉我们(men)离终点越(yuè)来(lái)越接近；原则(zé)上无需加息至太(tài)高的水平。

　　2、通(tōng)胀方面：通胀远高(gāo)于目标，但已有所缓(huǎn)和，通胀(zhàng)压力(lì)继续高企，要降低通胀还有很长的路要走；如(rú)果通胀持续高企(qǐ)，我们不会(huì)降息。

　　3、经济方面：美国可能会出现(xiàn)轻(qīng)微的经济衰(shuāi)退；经济(jì)可能(néng)面临来自紧缩(suō)信贷的(de)阻力(lì)。

　　4、银行业危机：地(dì)区性银(yín)行发挥非常重(zhòng)要的(de)作用；不希(xī)望(wàng)大(dà)型银(yín)行(xíng)进行大(dà)规模收购；银行业情况总体上有所(suǒ)改善；美国银(yín)行系统健(jiàn)康且(qiě)具有弹性。

　　5、债务上限：如果无法达成债务上限协议，将对美国经济造成(chéng)“高度不确(què)定(dìng)的(de)”后果；美(měi)联储认(rèn)为，债务上(shàng)限(xiàn)对前景构成风险。

　　6、就业方面(miàn)：劳动力(lì)市场有一定的走弱，但仍(réng)然太强(qiáng)劲；随着时间(jiān)的推移，工资水平(píng)仍高(gāo)于2％的通胀(zhàng)水平(píng)；现在(zài)我们需要集中精力将通胀降下来；职位空缺仍然非(fēi)常(cháng)高(gāo)；可(kě)以在(zài)不大幅提高失业率的情况下给就业市场(chǎng)降温。

　　美国三大股指全线收跌

　　SEC不(bù)会考虑禁止(zhǐ)做空(kōng)

　　当地时间5月3日，美(měi)联储(chǔ)宣布(bù)加息25个基点(diǎn)后，美国三大股指全线(xiàn)收跌(diē)。截至收盘，道指(zhǐ)跌0.8％报33414.24点，标普500指数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美国(guó)三大(dà)股(gǔ)指录得(dé)连续第三日下跌。

　　美国证交会官员(yuán)表示，美(měi)国(guó)证券交易(yì)委(wěi)员不会（SEC）考(kǎo)虑禁止做空，尽(jǐn)管市场(chǎng)对银行财务健康状况的担忧打压股(gǔ)市。

　　科技股涨跌不(bù)一，苹果跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈(nài)飞涨(zhǎng)0.55％，谷(gǔ)歌涨(zhǎng)0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线走低(dī)，摩根大(dà)通跌2.07％，高(gāo)盛(shèng)跌1.39％，花旗跌0.7％，摩(mó)根士丹(dān)利跌1.75％，美国银行跌1.03％，富国银(yín)行(xíng)跌0.46％。

　　能源股集体下跌，埃克森美孚跌1.97％，雪佛龙跌2％，康菲(fēi)石油跌2.67％，斯伦贝(bèi)谢跌(diē)1.99％，西方(fāng)石油跌1.77％。

　　美国(guó)至4月(yuè)28日当(dāng)周MBA30年期固定抵押贷款利率6.5％，为三周来首次(cì)下(xià)降，前值6.55％。当周(zhōu)购房按揭抵押贷款申请指(zhǐ)数下跌2％；再融资申请指(zhǐ)数上升0.8％，为连(lián)续第二周上升。

　　美国4月ADP就业人(rén)数29.6万人，为(wèi)2022年7月以来(lái)最大增幅，预期14.8万人，前值(zhí)14.5万人。

　　美国4月(yuè)Markit服(fú)务业PMI终值53.6，预期53.7，初值(zhí)53.7；综合(hé)PMI终(zhōng)值 53.4，预期53.5，初值(zhí)53.5。

　　美国4月ISM非制造(zào)业(yè)PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分项指数方面，新订单指数大幅上升至(zhì)56.1，前值52.2；就业指(zhǐ)数50.8，前值51.3；库存指数47.2，前值52.8。

　　美银行危机愈(yù)演愈烈(liè)

　　西太平(píng)洋(yáng)银(yín)行盘(pán)后重挫超(chāo)60％！

　　周三盘后交(jiāo)易中，PacWest Bancorp（西太平洋银行(xíng)）股价(jià)一度重挫60.61％，此前(qián)有(yǒu)报道称该(gāi)银(yín)行正在考虑包(bāo)括自(zì)身出售的战略选择。

　　有(yǒu)报(bào)道(dào)称(chēng)，PacWest一直在评估(gū)各(gè)种选择(zé)，包(bāo)括分拆或融资。报道(dào)称，由于PacWest没有很多潜在买(mǎi)家(jiā)对整(zhěng)个(gè)公司感兴趣，因此(cǐ)正式出(chū)售尚未(wèi)开(kāi)始(shǐ)。

　　自今年3月硅谷(gǔ)银行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许(xǔ)多西海岸地区(qū)银(yín)行的股价受到的打击(jī)尤为严重(zhòng)，部分原因是人们担心它们的客(kè)户基础相似。本(běn)周，第一共和(hé)银行（First Republic Bank）被监管机构接管，并出售(shòu)给(gěi)摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总(zǒng)部位于洛杉矶的(de)PacWest的市值(zhí)约(yuē)为7.5亿美(měi)元，今年(nián)以来下跌了72％。周三，PacWest股价在(zài)常规交易时段下跌近2％，连续第(dì)五个交易日下(xià)跌。

　　其他地区银(yín)行在报告发(fā)布后的盘后(hòu)交易中下跌，SPDR标准普尔地区银行ETF下(xià)跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股(gǔ)价下跌6％。

　　PacWest报告称(chēng)，截(jié)至3月31日，第一(yī)季度总(zǒng)存款减少逾50亿美元，至(zhì)282亿美(měi)元。然(rán)而，该公司表(biǎo)示，从3月20日到季(jì)度(dù)末，其存款净(jìng)收益(yì)为11亿(yì)美元。PacWest还表示，从3月(yuè)31日到4月24日，存款又增(zēng)加了7亿美元。

　　银行板块这一大(dà)跌加剧了该行业自周一(yī)以来的跌势(shì)。继3月份硅谷银(yín)行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第三家倒闭的大型地区(qū)性银行。

　　摩(mó)根大通首席执(zhí)行(xíng)官杰米？戴蒙周(zhōu)一表示，地(dì)区银行危(wēi)机的初始阶段已经“结束”，华尔(ěr)街分析(xī)师对存款外逃问题已经(jīng)得到控制持谨慎乐观态度。第一共(gòng)和银(yín)行(xíng)报告称，第一季度(dù)存款下降(jiàng)了约40％，这引(yǐn)发了(le)人们对该银行如何能够独立生存的质(zhì)疑。

　　不过，其他多(duō)数地区性银行的存款下(xià)降(jiàng)幅度较小(xiǎo)，PacWest等一些银行的(de)存(cún)款在3月底开始反弹。

　　不过(guò)，最(zuì)近的银行倒闭以及预期的监管(guǎn)改革(gé)，也让人们对中型地区性银行的长期盈利前景产生了疑问(wèn)。

　　KBW分析师David Konrad最近在给客户的报告中称:"我们(men)认为，资产规模(mó)在5000亿美元至600亿美元(yuán)之间的银(yín)行是当(dāng)下环境中最明显(xiǎn)的赢家，而在800亿至(zhì)1200亿美元之间(jiān)的银行可能(néng)是一个无地带，因为在这个范围内(nèi)的银行可能需(xū)要缩(suō)小规模以避免新的监(jiān)管规定，或(huò)者更积(jī)极地(dì)进(jìn)行并购(gòu)以扩大规模(mó)并(bìng)吸(xī)收监管成本。"

　　地区银行(xíng)面(miàn)临的另一个问题是(shì)美联储进一步(bù)收紧的(de)可(kě)能(néng)性。更高的利率将提(tí)高银行持(chí)有存(cún)款的(de)成本(běn)，同时也会(huì)降低其(qí)账面上(shàng)长期债券和贷款的市场价值。

　　对(duì)这些资产(chǎn)市场价值的担忧，是今年3月硅(guī)谷银行（Silicon Valley Bank）首次遭遇挤(jǐ)兑的导(dǎo)火索(suǒ)之一(yī)。美联储将(jiāng)基准利率上调0.25个百(bǎi)分点，但(dàn)是(shì)市场对未(wèi)来(lái)政策(cè)走势分歧依然较大。

　　热(rè)门中概(gài)股涨跌不一

　　热(rè)门中概股(gǔ)涨(zhǎng)跌不一(yī)，知(zhī)临集团狂(kuáng)飙(biāo)104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金融涨59.97％，领(lǐng)涨中概股。此(cǐ)外(wài)，老(lǎo)虎证券涨4.76％，再鼎医药涨4.36％，亿航智(zhì)能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山(shān)云(yún)涨2％。跌幅(fú)方(fāng)面，乐居(jū)跌22.83％，能链智(zhì)电(diàn)跌5.55％，高途(tú)集团跌(diē)5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚娱乐跌4.1％，陆(lù)金所(suǒ)控股跌3.68％。中概新能源汽车股(gǔ)涨跌(diē)互现(xiàn)，蔚来汽车涨(zhǎng)2.68％，小鹏(péng)汽车(chē)跌0.77％，理想汽车(chē)跌0.74％。

　　知临集团一(yī)度(dù)狂飙近300％

　　知临集团一度狂飙296.43％，盘初一度触(chù)及熔断。随后涨(zhǎng)幅收(shōu)窄，收于(yú)5.73美元，涨104.64％。

　　知(zhī)临(lín)集(jí)团是一家(jiā)中国香港制药公司，目前处于临床(chuáng)前阶(jiē)段，致力(lì)于开发(fā)和(hé)商(shāng)业化(huà)广泛的治疗和诊断(duàn)技术，以(yǐ)解(jiě)决未满足的医疗需求(qiú)。知(zhī)临集团(tuán)已(yǐ)获得(dé)其技术的独(dú)家许可。此(cǐ)外，知临(lín)集团还在开(kāi)发某些专有技术作为候选产品。知临(lín)集(jí)团正在寻求(qiú)神经病学，传染病(bìng)，胃肠病学，肿(zhǒng)瘤(liú)学和其(qí)他疾病领(lǐng)域(yù)的治疗和(hé)诊断项目（包括寻求使(shǐ)用天然(rán)物质提取物或衍生物治疗(liáo)疾病的项目(mù)）。知临集团也有专注于(yú)手术机器(qì)人的项目(mù)。此外，知(zhī)临集团开设了(le)一家医疗诊所，AML诊(zhěn)所(suǒ)，2018年6月，其最初(chū)的(de)重点是治疗由现代(dài)久坐不动(dòng)的生活方式和(hé)人口老龄化引起的慢性病。

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