财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热行情的(de)催化下，“中字(zì)头(tóu)”众(zhòng)多(duō)个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人(rén)关(guān)注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的机构为(wèi)中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还(hái)重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度新发(fā)产品在(zài)今年一(yī)季度也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最(zuì)多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华旗下(xià)多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区(qū)农商(shāng)行的(de)丘(qiū)栋荣，一季度减(jiǎn)持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前十大(dà)流(liú)通(tōng)股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行(xíng)的(de)基(jī)金产品中已无(wú)中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波(bō)银行也在(zài)一季(jì)度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的(de)安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截(jié)至(zhì)一(yī)季(jì)度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构共计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及中泰(tài)资(zī)管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资管。这其(qí)中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的要数(shù)中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商(shāng)银行，共计持(chí)股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去(qù)年(nián)年末，在持仓工商银行(xíng)483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的(de)持股(gǔ)数量(liàng)成(chéng)为持仓工商银行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓股中均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A今年以来(lái)的(de)收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银(yín)行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品第三(sān)、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等(děng)地产产业链(liàn)企业以及农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称(chēng)之(zhī)为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商(shāng)银行成为该产品的(de)第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19为什么风流女人看指甲亿(yì)元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一(yī)季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞(jìng)争(zhēng)力(lì)突出、风险收为什么风流女人看指甲益比较高、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季度末(mò)，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导体材(cái)料公司以(yǐ)及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华(huá)执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自(zì)2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已(yǐ)连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季(jì)度，苏农银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置，则(zé)为苏农银行的(de)第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行(xíng)十大(dà)流(liú)通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大(dà)流通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚价值品质(zhì)一年(nián)于今年一季(jì)度首度(dù)减持苏农银(yín)行(xíng)；同在(zài)一季度减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三(sān)季(jì)度(dù)连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)便开始减持常(cháng)熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领(lǐng)航一季度(dù)末仍(réng)持(chí)有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价(jià)值品质一(yī)年持(chí)有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在(zài)去年四(sì)季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常(cháng)熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品也(yě)曾(céng)连(lián)续多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得(dé)到了(le)诸多明星基金经(jīng)理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排(pái)名(míng)第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季(jì)度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多的(de)是易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤(kūn)旗下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持(chí)有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰回报(bào)A、易(yì)方(fāng)达丰和(hé)A、易方达安心回(huí)报(bào)A、易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业(yè)一季度(dù)收入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增速(sù)有明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际(jì)认为城商行业绩(jì)最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大(dà)行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国(guó)有大行(xíng)利(lì)润增速大(dà)致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预期；交行和(hé)邮储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中(zhōng)中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出(chū)，大行(xíng)资(zī)产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和(hé)邮储下(xià)降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需(xū)要注(zhù)意的是，一(yī)季度保费收入(rù)对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公(gōng)司的会(huì)计规则有差(chà)别，需要注(zhù)意口径差异对利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收入增(zēng)速负(fù)增长。收入压(yā)力主要是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银行以极低(dī)利(lì)率去抢(qiǎng)大(dà)额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大。三四月(yuè)份(fèn)极(jí)低利率消失(shī)后，该团队认为息差(chà)压(yā)力后面会逐(zhú)步(bù)缓(huǎn)解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增速和收入(rù)增速韧性最强，海通(tōng)国(guó)际(jì)建议(yì)关注优质(zhì)的城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业(yè)里最强的子(zi)版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报(bào)表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利润增(zēng)速最(zuì)好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次(cì)是收入增速最超(chāo)预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预(yù)期(qī)的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关(guān)注一季报不(bù)错的低估值黑(hēi)马股(gǔ)，比如利(lì)润(rùn)和(hé)收入(rù)增速较(jiào)好的(de)浙商银(yín)行(xíng)；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值可能修复(fù)的招商银(yín)行和平安银(yín)行可以在业绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和(hé)交易。

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