今(jīn)年以来基金代(dài)销机构(gòu)被基金公(gōng)司解约(yuē)的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发(fā)布与基金代销(xiāo)机构(gòu)解约的(de)公告。截至6月(yuè)1日(rì)，今年以来已有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代(dài)销机构终止(zhǐ)合作(zuò)。而从(cóng)机构类型(xíng)看，中小型独立基金销售机(jī)构居多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的(de)是(shì)，近年来由于经营不(bù)善或(huò)违规，已有多家基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为(wèi)，基金公司与基金销售机构(gòu)之(zhī)间的合作本就是双向(xiàng)选择，在高质(zhì)量发展背景下，基金(jīn)公司严格筛(shāi)选代销机构也是降本增效的主(zhǔ)流(liú)选择。未(wèi)来，基金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代(dài)销机构合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西部(bù)利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金(jīn)办理该公(gōng)司旗(qí)下基金的相关销(xiāo)售(shòu)业务。值得注意的是，今(jīn)年(nián)以来，还(hái)有方(fāng)正富邦基金、平安基金(jīn)，以及海富通基金停止了与浦领基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北(běi)京虹点基(jī)金销售有(yǒu)限公(gōng)司、上海凯石财富基(jī)金销售(shòu)有限公司协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上(shàng)述基(jī)金销售机(jī)构将不再代理(lǐ)销(xiāo)售公司旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛(shèng)基金也发布公(gōng)告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司(sī)、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理(lǐ)公司旗下所有公募基金。自公告之日起，上(shàng)述公司(sī)不再办理本公司旗下基金的开(kāi)户、认购、申购等基金买(mǎi)入的相关(guān)业(yè)务，只保(bǎo)留赎回(huí)业(yè)务(wù)，直至所(suǒ)有客户赎回全部份额。而在今(jīn)年(nián)4月，西部利得(dé)基(jī)金、上银基金也终止了与民(mín)商基金(jīn)的基金销售合作，上银(yín)基金则(zé)于2月终止与该(gāi)机构的合作关系(xì)，但也有宝盈基金、万岭南大学位置在哪里啊，岭南大学在哪个城市家基金(jīn)新增与民(mín)商基金(jīn)的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家(jiā)基(jī)金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家(jiā)基金公司终(zhōng)止合计(jì)7家独立基金销售(shòu)机构的合作(zuò)；3月，有8家(jiā)基金公司(sī)终止了合计17家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的代销(xiāo)合作(zuò)，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终止了合计(jì)6家独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家(jiā)基金(jīn)公司宣布终止了合计(jì)12家(jiā)基金代销机构的合作，这其中包括(kuò)独(dú)立基金(jīn)销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些代(dài)销机构中，正融基(jī)金解除合作关系的基金公司最多，年(nián)内已有(yǒu)5家；而基金公司(sī)中，长盛基金解除合(hé)作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来几乎每(měi)月都(dōu)会和基金(jīn)代销机构解除合作关系，目前已(yǐ)累计解(jiě)约11家，海富通基金(jīn)今年(nián)2月和3月分别解除(chú)5家合(hé)作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推降本(běn)增(zēng)效

　　整体(tǐ)来(lái)看，前述被(bèi)解(jiě)约的基(jī)金销售机(jī)构多为中(zhōng)小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机构数量增多及监管趋严，近几年公募基金公(gōng)司对于代销机构的选择标准也在(zài)提(tí)高。在(zài)高质(zhì)量(liàng)发展背景下，严格筛选基金代销(xiāo)机构(gòu)，也是(shì)实现(xiàn)降本增(zēng)效(xiào)的一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表示，基金公司终止与销(xiāo)售机(jī)构的合(hé)作，无(wú)非是以下三种情况：一是基(jī)金销量一直得不到(dào)有效增长(zhǎng)，对基金(jīn)公司整(zhěng)体基金销售(shòu)贡(gòng)献不大；二是受到监管处(chù)罚(fá)；三是销售机(jī)构(gòu)主业发生改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样(yàng)终(zhōng)止(zhǐ)过一轮(lún)，理由无非就是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来权益(yì)市场低迷(mí)，基金(jīn)销售困(kùn)难也加速(sù)了对(duì)尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机(jī)构(gòu)，没(méi)有太(tài)大(dà)意义，只(zhǐ)是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总(zǒng)经(jīng)理贾(jiǎ)志也(yě)表示，基金公司终止与(yǔ)代销机构的合作，通(tōng)常是(shì)基(jī)金代销(xiāo)机构销售(shòu)能(néng)力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会很果断地解(jiě)除合作关系。“基金公司与基金代销机(jī)构的合作(zuò)是市(shì)场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作的(de)潜(qián)力，基(jī)金公司会依据自身(shēn)的发展状(zhuàng)况有选择的与基金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北(běi)方一家公募公司渠(qú)道负责人(rén)透露，其(qí)所(suǒ)在(zài)公司选择基(jī)金销售(shòu)公司，有一套(tào)完整的(de)基金销(xiāo)售评(píng)估办法，比如基金销售保有规模、机构成立时间、综合(hé)能力(lì)，以及与哪些公司合(hé)作(zuò)等都是(shì)考核的要素，其中(zhōng)，要求其(qí)公募基(jī)金销售(shòu)保有规模排名排名前100，是硬(yìng)性指(zhǐ)标。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售机构(gòu)合作后(hòu)，需要(yào)对接系统，每年(nián)要付出系统(tǒng)维(wéi)护成本，很多销售公司一年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据(jù)该负责人透露，即便是(shì)前(qián)100名，也有相当(dāng)一(yī)部(bù)分达(dá)不到(dào)标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是双向(xiàng)选择(zé)，基金公司希望能有销售能力强(qiáng)的机构合作，头(tóu)部(bù)代销机(jī)构也(yě)会对基(jī)金(jīn)公司的投研(yán)能力，管理规模(mó)，也有(yǒu)一定的(de)要求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基(jī)金研究人(rén)士称，目前基(jī)金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方(fāng)基金销售机构(gòu)，以(yǐ)及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固收(shōu)类产品的服(fú)务，第三方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁、天天等(děng)互联网平台流量形成显著护城河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领(lǐng)先(xiān)地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部为抓(zhuā)手，对权益(yì)类产品(pǐn)服务(wù)能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基(jī)金销售市(shì)场，主要还是在(zài)银行渠道和头(tóu)部互(hù)联网(wǎng)公岭南大学位置在哪里啊，岭南大学在哪个城市司(sī)，券商作(zuò)为后起(qǐ)之秀，也(yě)是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著(zhù)

　　基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销(xiāo)售行业所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布的公(gōng)募基(jī)金销售保有(yǒu)量数据显示，一季度，三方机构销售增长最为明(míng)显(xiǎn)，互联网流量优势(shì)继(jì)续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道(dào)中，头部(bù)机构竞争优势更为突(tū)出(chū)。截(jié)至今年一季度末，公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有规(guī)模(mó)前100强中，21家独立基金销售机(jī)构(gòu)保有2.81万亿非货(huò)币市(shì)场公募基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾(téng)安基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华普益(yì)基金(jīn)销售有限(xiàn)公司，其(qí)非货币市(shì)场公(gōng)募基金保有规(guī)模为54亿元，首尾(wěi)差(chà)距十分明显(xiǎn)，未上(shàng)榜的独立基金销售机构保有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家(jiā)基(jī)金代销机构中，目前共(gòng)有26家基金销售机(jī)构的(de)代销基金数量在7000只(zhǐ)以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金销售机构代销数(shù)量不足百只。而在115家独(dú)立基金销售机构中，15家代(dài)销数量(liàng)在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家代销不足(zú)白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司合(hé)作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分(fēn)化更趋(qū)明显，不少中小(xiǎo)型基金销售机(jī)构(gòu)在行(xíng)业(yè)大洗牌(pái)中退场。

　　今年(nián)4月18日，根(gēn)据证监会网站显示(shì)，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证(zhèng)券监(jiān)督管理委(wěi)员会提交了注销公募(mù)证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务(wù)许可证的申(shēn)请，根(gēn)据《行政(zhèng)许可法》《证券(quàn)投资基(jī)金法(fǎ)》《公开募集证券(quàn)投(tóu)资基金销售机(jī)构监督管理办(bàn)法》等(děng)有关(guān)规(guī)定，中国证券监督管理(lǐ)委员会决定注销深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售有限公司公募证券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销售业(yè)务许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监(jiān)局挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫(xīn)保险销售服务有限公(gōng)司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证的公示。永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售也是目(mù)前第(dì)一家主动注销基(jī)金(jīn)销售牌照的保(bǎo)险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不(bù)少基金(jīn)代(dài)销机(jī)构由于经营(yíng)困难等原因，主动注销基金销(xiāo)售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天(tiān)下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基金等多家(jiā)机构都选(xuǎn)择主(zhǔ)动注销基(jī)金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有机构是由(yóu)于违规等(děng)原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上(shàng)海证监(jiān)局发布消息，宣布注销上海久富财富基(jī)金(jīn)销售牌(pái)照(zhào)。此前，泰诚财(cái)富(fù)、财路基金、大泰金石基金等(děng)第三方代销机构也被吊(diào)销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势(shì)下(xià)，未来基金代销行(xíng)业优胜劣汰生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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